Ich versuche, eine große Geldsumme aus dem Ausland per Banküberweisung auf mein Bankkonto in den USA zu überweisen, und ich möchte nicht, dass meine Bank einen Währungstransaktionsbericht (CTR) einreicht (falls dies nicht erforderlich ist), um sich nicht zu erhöhen die Chancen geprüft zu werden.
Nach meinem Verständnis sind alle Banken verpflichtet, einen Währungstransaktionsbericht (FINCEN-Formular 104) einzureichen für „für jede Einzahlung, Abhebung, Währungsumtausch oder andere Zahlung oder Überweisung durch, durch oder an das Finanzinstitut, das eine Transaktion beinhaltet Währung von mehr als 10.000 $.“
Transaktion von Währung ist definiert als: „Die physische Übertragung von Währung von einer Person zu einer anderen. Dies beinhaltet keine Überweisung von Geldern mittels Bankscheck, Bankscheck, elektronischer Überweisung oder einer anderen schriftlichen Anweisung, die keine physische Überweisung von Geld beinhaltet.“ gemäß FINCEN-Formular 104.
Davon abgesehen habe ich mit meiner Bank gesprochen und sie haben mir gesagt, dass sie die CTR automatisch für ALLE Transaktionen einreichen, einschließlich internationaler Überweisungen.
Meine Frage ist, wenn ich meine eingehenden Überweisungen jeweils unter 10.000 US-Dollar halte, um diese CTR-Einreichung zu vermeiden, könnte ich Probleme wegen „Strukturierung“ bekommen oder die Wahrscheinlichkeit erhöhen, „markiert“ zu werden, obwohl Überweisungen nicht einmal sind zunächst als "Währungstransaktion" betrachtet?
Danke!
Die Umgehung jeglicher Meldeschwellen ist ein Verbrechen, vielleicht sogar eingebildetes durch „Verschwörung“. So oder so, laut Finanzministerium „macht der Internal Revenue Service immer noch keinen effektiven Gebrauch von Währungstransaktionsberichten“
https://www.treasury.gov/tigta/auditreports/2018reports/201830076fr.pdf
Und das war, bevor der IRS defunded wurde! 🎉
Ehrlich gesagt, selbst wenn sie Prüfungskapazitäten hätten, kümmert sich der IRS nicht um Ihr eingehendes Geld von + $ 10.000.
Lassen Sie einfach die beliebig große Transaktion herein, die die Banken größer gesehen haben. Sie sollten über ausreichende Aufzeichnungen verfügen, um eine Prüfung zu bestehen. Wenn Sie dies nicht tun, sollten Sie das Finanzsystem aufgrund der riesigen Aufzeichnungen überhaupt nicht verwenden, unabhängig davon, was automatisch an die Regierung gesendet wurde oder nicht.
Das Überweisen von Geld per Überweisung hat keine steuerlichen Konsequenzen und löst keine Berichterstattung oder Prüfung aus, wenn das Geld nicht den Besitzer wechselt (d. h. es war Ihr Eigentum vor der Überweisung = Namen auf Sende- und Empfangskonto stimmen überein).
Wenn das Geld nicht illegal verdient wurde, müssen Sie sich keine Sorgen machen.
Aganju
Benutzer253751