Fehlende SWIFT-Überweisung

Wir sind ein Webentwicklungsunternehmen mit Sitz in Mumbai, Indien, und erhalten seit 6 Jahren SWIFT-Überweisungen auf unser indisches Bankkonto.

Vor mehr als einem Monat (vor 40 Tagen) behauptete ein Kunde von mir (aus den USA), Geld per SWIFT-Überweisung gesendet zu haben (und gab mir eine PDF-Kopie der Bankbestätigung von Wells Fargo mit der SWIFT-Bestätigungsnummer). Es ist jetzt 40 Tage her, dass die SWIFT-Überweisung nicht eingetroffen ist und mein Kunde mir mitteilt, dass die Überweisung noch in Bearbeitung ist.

Ich habe das von meinem Kunden gesendete PDF der Wells Fargo Bank, das auch die SWIFT-Bestätigungsnummer enthält. Was kann passiert sein? Was sind hier meine nächsten Schritte? Welche weiteren Informationen sollte ich erfragen, um zu erfahren, wo sich das Geld derzeit befindet?

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Sie sollten nichts tun, es ist immer noch Ihr Kunde, der für die unbezahlte Rechnung verantwortlich ist - die "Bestätigung", die er Ihnen gegeben hat, ist nutzlos und kann in wenigen Minuten in Word, Photoshop usw. erstellt werden. Behandeln Sie dies so, als ob der Kunde nicht bezahlt hat, sonst nichts - das gibt dem Kunden einen Grund, es selbst zu verfolgen, wenn er die Zahlung wirklich geleistet hat.

Antworten (1)

Ich habe das von meinem Kunden gesendete PDF der Wells Fargo Bank, das auch die SWIFT-Bestätigungsnummer enthält.

Dies ist nur die interne Referenz, möglicherweise vom SWIFT-Terminal. Es bedeutet nur, dass SWIFT die Nachricht erhalten hat. Nichts mehr.

Was kann passiert sein?

Es könnte irgendwo in der Kette der Korrespondenzbank stecken geblieben sein. Oder Sie haben ICICI NY erreicht und können aus welchen Gründen auch immer kein Geld auf Ihr Konto in der indischen ICICI-Filiale überweisen.

Was sind hier meine nächsten Schritte?

Sie müssten 2 Dinge tun;
Wenden Sie sich mit diesen Daten zunächst an Ihre ICICI-Bankfiliale und fragen Sie sie, ob sie sie für Sie zurückverfolgen kann.
Wenden Sie sich als zweites an Ihren Kunden und bitten Sie ihn, für diese Transaktion bei Wells Fargo einen BCNR [Benefiziary Claims Non Receipt] zu erheben. Wells Fargo muss dies untersuchen. Abhängig von der Beziehung Ihres Kunden zu Wells Fargo können Gebühren in Höhe von etwa 30-50 USD anfallen. Dies würde die Zahlung über Wells Fargo bis zur nächsten in der Kette verfolgen und feststellen, wo sie hängengeblieben ist oder wann sie gutgeschrieben wurde.

Um welche weiteren Informationen soll ich bitten?

Die Informationen in der Bestätigung sind ziemlich weniger. Sprechen Sie mit Ihrem Kunden und sehen Sie nach, ob Sie eine Anfrage zur Absender-Referenznummer [Diese wird von Wells Fargo an Ihre ICICI-Bank aufbewahrt], BIC von Wells Fargo, sofortige Weiterleitung [oder Korrespondent des Absenders] gestellt werden; dh an welche Bank die Zahlung gesendet wurde [Wells Fargo kann sie an eine andere Bank senden und dann würde sie ICICI erreichen]

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