Hier ist eine interessante Geschichte. Ich verlor meinen Job und brauchte ein zusätzliches Einkommen, also traf ich einen Typen, als ich auf Instagram nach einem Sugar Daddy suchte. Er behauptet, dass er ein Business Contractor ist und für UNICEF arbeitet und derzeit in Lagos, Nigeria, baut.
Wir unterhielten uns eine Weile und er schien kein Betrüger zu sein. Einige Wochen später fragte er mich nach meinem Namen, Geburtsdatum und Bankverbindung (Bankleitzahl und Kontonummer). Nachdem ich ihm das gegeben hatte, machte er zwei mobile Scheckeinzahlungen von 900 $ und 1.200 $ auf mein ruhendes Bankkonto (ich habe es eine Weile nicht benutzt, weil ich kein Geld habe, keinen Job).
Ich habe ein paar Tage gewartet, bis die Schecks freigegeben wurden. Ich habe einen Brief von meiner Bank erhalten, in dem steht, dass sie mein Konto wegen verdächtiger Aktivitäten geschlossen haben. FWIW, er hat meinen Namen auch nicht richtig auf den Scheck geschrieben.
Zwei Wochen später erhielt ich einen weiteren Brief von der Bank. Darin hieß es: „Als Folgemaßnahme zu dem Brief, den wir Ihnen über die Schließung Ihres Kontos geschickt haben, enthält dieser Scheck alle verbleibenden Kontoguthaben“. Zusammen mit dem Brief war ein Kassiererscheck über 883 Dollar. Ich hatte kein Geld auf meinem Konto, als er Zugriff auf meine Bankdaten hatte, also weiß ich nicht, woher dieses Geld kam.
Ich rief meine Bank an, um festzustellen, ob der Bankscheck echt war, und der Vertreter sagte, dass 883 Dollar auf meinem Sparkonto seien und dass ich einen weiteren Scheck über 12 Dollar erhalten würde. Mit dieser Bestätigung habe ich den Scheck eingelöst. Die $883 sind weg. Es ging auf meine Rechnungen.
Ich habe ihn blockiert, als mein Konto geschlossen wurde. Gestern habe ich ihn entsperrt und ihm per SMS mitgeteilt, dass ich das Geld erhalten habe. Er möchte mir mehr schicken und er möchte, dass ich das Geld abhebe, sobald es verrechnet ist, 300 Dollar behalte und ihm den Rest über Western Union schicke.
Was mache ich? Werde ich betrogen?
Hier sind einige weitere Informationen. Er wurde in Kalifornien geboren und behauptet, ein Business Contractor zu sein, der derzeit für UNICEF in Lagos, Nigeria, baut. Er sagte, dass er 2-3 Monate dort bleiben würde und dann geht er wieder nach Hause. Für seinen Job hat er viele Länder bereist. Er bekommt dieses Geld von UNICEF, dem er sagte, dass ich seine Sekretärin sei, damit sie mir das Geld schicken würden. Als ich davon hörte, wusste ich sofort, dass es sich um einen Betrug handelte. Er sagte auch: „Sie wissen, dass das FBI keinen Scheiß nimmt, sie spielen nie mit ihrem Geld“. Ich habe ihn für alles blockiert und habe keinen Kontakt mehr zu ihm! Außerdem wird er mich nicht per Video chatten, weil er sagt, dass die Regierung ihm nicht erlauben wird, in Nigeria per Video zu chatten.
Es klingt wie ein Betrug, der schief gelaufen ist.
Wenn die Bank Ihnen einen Bankscheck gibt, ist dieser Scheck gut für den Wert – er wird nicht zurückprallen, es sei denn, die Bank selbst foldet. Aber die Bank könnte immer noch wegen einer Rückerstattung hinter Ihnen her sein, wenn sie der Meinung ist, dass die Auszahlung aufgrund falscher Eindrücke erfolgt ist.
Versuchen Sie, der Bank zu schreiben, die ganze Situation zu erklären, wie Sie es hier getan haben, und sie dazu zu bringen, Ihnen schriftlich zu antworten, ob Sie den Scheck über 883 $ und die erwarteten 12 $ behalten können.
Für den Fall, dass die Dinge hässlicher werden, möchten Sie, dass die Papierspur zeigt, dass Sie mit Ihren Geschäften über Bord gegangen sind.
Fallen Sie nicht auf die Western Union-Linie herein. Wenn er jemand anderem eine Zahlung leisten muss, kann er dies selbst tun, ohne Sie einzubeziehen – er möchte, dass der Überschuss an ihn zurückgeleitet wird, macht es nur noch schlimmer.
Ja, es ist ein Betrug. Alle roten Fahnen sind da.
Die meisten Betrüger scheinen nicht wie Betrüger zu sein, denn wenn sie es täten, wären sie nicht in der Lage, Menschen zu betrügen.
Der Bankscheck, den Sie von Ihrer Bank erhalten haben, klingt wie echt. Vielleicht war das Geld auf einem zugehörigen Konto, von dem Sie vergessen hatten, dass Sie es hatten, vielleicht hatte er es eingezahlt und beabsichtigte, es später auf die eine oder andere Weise zurückzubekommen.
Ich vermute, er verwendet eine Reihe gestohlener Gelder (vielleicht im Dark Web gekauft), um sie an Ihr Konto weiterzuleiten. Auf diese Weise verhandeln Sie mit den Anti-Betrugsbehörden, aber natürlich sind Sie unschuldig. Sicher, ein Teil des Geldes wird beschlagnahmt, aber ein Teil wird erfolgreich verrechnet (dh von der Bank nicht als betrügerische Einzahlung erkannt) - und jetzt möchte der "Sugar Daddy", dass Sie ihm einen Anteil schicken, damit er einige Früchte erhalten kann.
Im Grunde sind Sie also nicht derjenige, der hier Geld verliert. Er versucht auch nicht, direkt von Ihnen zu stehlen. Wenn Sie vertrauliche Informationen angeben, kann er sich natürlich von Ihrem Konto abheben, aber das scheint nicht der Sinn dieses speziellen Betrugs zu sein.
Also, wie andere geschrieben haben, ja, es ist ein Betrug .
Der interessante Teil hier ist die Reaktion der Bank.
Was hätte passieren sollen:
Was anscheinend passiert ist, ist, dass die Bank sehr schnell erkannte, dass die Zahlung in Höhe von 1200 $ betrügerisch war, sie blockierte und Ihr Konto schloss. Sie haben (noch) nicht festgestellt, dass die Zahlung in Höhe von 900 US-Dollar ebenfalls betrügerisch war , hielten dies für legitim und schickten Ihnen das Geld (abzüglich einiger Gebühren oder dergleichen).
Das Problem ist nun, dass die Bank irgendwann herausfinden könnte, dass diese 900 $ ebenfalls betrügerisch waren, und entscheiden könnte, dass Sie sie zurückerstatten müssen . Es wird nicht unbedingt einfach für sie, aber machen Sie sich auf Ärger gefasst.
Das andere Problem ist, dass Sie, da Sie das Geld erhalten, genommen und verwendet haben, als Komplize einer betrügerischen Operation betrachtet werden könnten (es könnten gefälschte Schecks, gehackte Bankkonten oder Zahlungskarten, Geldwäsche usw. sein).
Senden Sie natürlich nichts über Western Union an Personen, die Sie nicht wirklich persönlich kennen (und Sie sind sicher, dass die Person, die Sie um die Zusendung bittet, tatsächlich die Person ist, für die sie sich ausgibt) .
Sagen Sie dieser Person nichts. Blockiere sie nicht. Warten Sie auf Anweisungen vom nächsten Punkt
Geh zur Polizei und lass sie wissen, was passiert ist. Ihre Chancen, den Betrüger zu fangen, sind gering, aber:
Aber seien Sie darauf vorbereitet, die 900 $ zurückzahlen zu müssen .
Die Aufforderung, einen Scheck einzulösen, einen Teil zu behalten und einen Teil weiterzugeben, ist ein klassischer Betrug. Es gibt normalerweise keinen legitimen Grund, jemanden darum zu bitten, und es ist eine einfache Möglichkeit, Geld zu waschen.
Der Betrüger schickt Ihnen Geld per Scheck oder Direktüberweisung. Dieses Geld ist auf eine Weise schmutzig, die wahrscheinlich ein paar Tage lang nicht bemerkt wird. Sie erhalten es. Das Bankensystem ist heutzutage gut darin, Betrug aufzudecken, und Ihre Bank wird das Geld von Ihrem Konto entfernen, wenn sie feststellt, dass das Geld gestohlen oder in betrügerischer Absicht gesendet wurde oder was auch immer.
Wenn Sie das Geld gerade auf Ihrem Konto gelassen haben, wird es kommen und gehen, und Sie werden kein Problem haben. Wenn Sie etwas Geld an eine andere Person weitergegeben haben, wird dies als legitime Überweisung betrachtet, und Sie können es nicht als betrügerisch bezeichnen und es zurückbekommen. Sie haben nur das Geld ausgegeben, das Sie weitergeleitet haben, sowie das, was Sie behalten haben, und die unehrliche Person hat es am Ende. Sicher, Sie können klagen, wenn Sie es sich leisten können, eine Klage zu erheben, aber Sie werden zweifellos feststellen, dass der Betrüger in keiner Gerichtsbarkeit ist, die ihm Aufmerksamkeit schenken würde.
tl;dr: Jeder, der Sie bittet, Geld von ihnen anzunehmen und einen Teil davon zurückzusenden oder an einen anderen Bestimmungsort zu schicken, ist ein Betrüger. Kooperieren Sie nicht und setzen Sie den Umgang mit der Person nicht fort.
Sie sind höchstwahrscheinlich ein Komplize bei der Geldwäsche. Der Betrüger benutzt Sie als Dritte, um Geld zu zirkulieren. Sie erhalten testweise Gelder von anderen Leuten zugeschickt und werden dann gebeten, ihm über ein gültiges Bankkonto zu senden, das Sie nicht als kompromittiert kennzeichnen. Ihr Konto wurde untersucht, weil das Geld von einem anderen Konto an Sie gesendet wurde, das es als kompromittiert gekennzeichnet hat, weshalb Gelder eingefroren wurden.
100% Betrug. Lesen Sie meine Geschichte, ähnlich wie Ihre.
Das ist mir in Australien passiert. Ich suchte verzweifelt nach einem Job und schickte schließlich eine E-Mail an ein Unternehmen, das einen Marketingassistenten oder ähnliches suchte. Nachdem ich sie kontaktiert hatte, erhielt ich einige Stunden später einen Anruf, dass sie mich einstellen wollten, sie suchten nach meinem Profil und ob ich so schnell wie möglich anfangen könnte.
Es schien alles zu schön, um wahr zu sein, ich würde ungefähr 2000 AUD/Monat plus Provisionen verdienen und halbtags arbeiten. Ich wusste nicht, was ich tun musste, weder wann noch wohin, aber ich unterschrieb einen Vertrag, den sie mir zusandten. Ich habe alles gelesen und es schien echt zu sein.
Ich war 18, allein in Australien, habe mir Geld von meiner Mutter geliehen, lebte in einer 5-Personen-Wohngemeinschaft in einem 2-Personen-Mehrbettzimmer, zahlte wöchentlich 180 $ und aß jede Mahlzeit Reis + Thunfisch, um mit dem weniger Geld zu überleben, um nicht zu überleben Mach meine Mutter kaputt.
Ein paar Tage nach Vertragsunterzeichnung erhielt ich einen Anruf, es war gegen 21 Uhr. Sie wollten, dass ich zu meiner nächsten Bank gehe und 2500 $ abhebe, die sie mir geschickt haben, und zu einer Western Union gehe und sie irgendwohin schicke. Sie haben nicht angegeben, wohin sie es schicken sollten, bis ich es zurückgezogen hatte und bereit war, es zu schicken. Ich musste es senden und ich habe es gesendet und weil es das erste Mal war, dass ich es verschickte, würde ich die gesamte Provision behalten, die 300 $ Dollar betrug.
Ich wusste, dass etwas nicht so lief, wie es sollte, es schien illegal, aber im Moment war mir nicht klar, was passierte.
Wie auch immer, ich landete mit 300 $ Dollar und einem glücklichen Gesicht im Moment. Am nächsten Morgen schloss meine Bank mein Konto. Ich ging sofort zur Bank und fragte, was passiert sei. Nach 2 Stunden in der Bank wurde das Geld, das ich abgehoben hatte, gestohlen und durch mich hindurchgespült. Jemand hat mich benutzt und ich bin einfach in den Betrug reingefallen. Am Ende sprach ich mit der Polizei über das Banktelefon, ich gab der Polizei alle Informationen, die ich über diese Crew hatte. Am Ende ging alles gut, aber so eine Erfahrung.
AffeZeus
Rohr
mcalex
Bob Bärker
jamesqf
ceejayoz
Tom
Stanius
Pedro Lobito
kupfer.hut
Kyralessa
Chris