W-4: Gilt die „Schätzung der staatlichen und lokalen Steuern“ nur für mich selbst oder für mich und meinen Ehepartner?

Ich bin verheiratet und melde mich zusammen. Ich bin dabei, mein W-4 erneut einzureichen, weil ich zu viel zurückgehalten habe.

Ich arbeite an Feld 1 des Arbeitsblatts "Abzüge und Anpassungen". Ein großer Teil dieses Bereichs sind geschätzte staatliche und lokale Einkommenssteuern. Sollte dies die Schätzung nur meiner staatlichen/lokalen Steuern sein oder sowohl meiner als auch der meines Ehepartners?

Vielen Dank!

Antworten (2)

Denken Sie daran, dass der W4 Sie zu einer Genauigkeit von einer Freistellung bringt, dh die Steuer, die Sie zahlen oder nicht zahlen, auf 3800 $. Für einen Grenzsteuerzahler von 25 % können Sie also bis zu 950 $ erreichen, müssten aber ein wenig basteln, um näher zu kommen.

Sie sagen, Sie hätten zu viel zurückgehalten. Ich schlage vor, Sie nehmen den Betrag Ihrer Rückerstattung, dividieren ihn durch 1000 und erhöhen Ihre Befreiungen einfach um diesen Betrag. (Wenn Sie in der 15 %-Kategorie sind, reduziert die Steuerbefreiung die Quellensteuer um etwa 570 $, also teilen Sie diese Rückerstattung durch 600 $ und erhöhen Sie Ihre Steuerbefreiungen um diesen Betrag.)

So einfach es auch sein mag, das W4 ist komplizierter als nötig. Für diejenigen, die eine einfache Optimierung benötigen, funktioniert diese Methode gut.

Wenn beide Ehegatten arbeiten und zusätzliche Steuern einbehalten werden müssen, besteht eine gängige Methode zur Erhöhung der Quellensteuer darin, dass einer oder beide die Quellensteuer zum einheitlichen Steuersatz beantragen, obwohl sie verheiratet sind. Hier muss der Quellensteuerabzug reduziert werden, und eine weitere Möglichkeit wäre, von der einfachen Quellensteuer (falls dies im aktuellen W-4 vorgesehen ist) auf die Ehegattenabzüge im neuen W-4 umzusteigen.
@DilipSarwate - wie berechnen Sie die Quellensteuerdifferenz zwischen "Einreichung als Single" und "Verheiratet" für diese W4-Änderung?
Die Methoden, die von Arbeitgebern zur Berechnung des als Bundeseinkommensteuer einzubehaltenden Betrags anzuwenden sind, sind in unerträglichen Einzelheiten in einem Dokument namens Rundschreiben E (oder Veröffentlichung 15) dargelegt, das von der IRS-Website (PDF) heruntergeladen werden kann. . Wenn Sie fragen, wie ich das mache, reiche ich ein W-4 ein, schaue, was von meinem nächsten Gehaltsscheck abgezogen wird, und reiche dann ein weiteres W-4 ein, um den korrekten Betrag zu erhalten, den ich für den Rest des Jahres einbehalten möchte.

Dies sind im Wesentlichen die Anpassungen und Abzüge von Plan A. In diesem Fall wären die Steuern also die Steuern, die Sie in Ihren Zeitplan A eintragen. Wenn Sie gemeinsam einreichen, sollten Sie beide Steuern zahlen.

Beachten Sie, dass Sie die Situation mit mehreren Jobs/Verdienern berücksichtigen müssen, dafür gibt es ein zusätzliches Arbeitsblatt.

W-4: Gilt die „Schätzung der staatlichen und lokalen Steuern“ nur für mich selbst oder für mich und meinen Ehepartner?
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