Was sollten wir beachten, wenn wir einen großen Geldbetrag von einem Bankkonto abheben?

Wie bereits erwähnt, was sollten wir beachten, wenn wir einen großen Geldbetrag (>100.000) von einem Bankkonto abheben? Müssen wir den Zweck unserer Auszahlung dokumentieren?

Von dem, was ich hätte finden können:

  1. Bargeld abheben – die Bank meldet es dem IRS, egal was passiert. Würde sich dies auf meine Steuererklärung im kommenden Jahr auswirken?
  2. Scheck abheben – Bank scheint es nicht zu melden. Ist das richtig?
  3. Überweisung auf das Konto einer anderen Person – würde dies immer mit einer „Schenkungssteuer“ belegt werden?

Und müssen wir dokumentieren, was wir mit diesem Geld machen?

Um ein bisschen mehr zu erarbeiten (als Antwort auf den Kommentar und die Antwort anderer auf meine ursprüngliche Frage):

Welche Dokumente müssen wir in den USA vorbereiten, falls unsere Auszahlung großer Summen von der Bank eine Flagge in den zuständigen Regierungsabteilungen (lokal und/oder föderal) auslöst und sie beschließen, Nachforschungen anzustellen? Kümmert es die (lokale/bundesstaatliche) Regierung, wenn wir unser Geld (in bar oder per Scheck) unter unserer Matratze verstauen, wenn wir ausländische Immobilien kaufen (steuerpflichtig? Dokumente zum Nachweis erforderlich?) oder wenn wir es verschenken (an Einzelpersonen oder Organisationen - Privatperson: Schenkungssteuer, Organisation: Steuerbefreiung)?

Ich war auf diesen Artikel gestoßen und war überwältigt von dem, was in dem Artikel gesagt wurde. Es scheint, dass, egal was wir tun (außer dass wir unser Vermögen auf mehrere Konten bei mehreren Banken verteilen), die Regierung immer über jede große Banktransaktion informiert wird und wir seitdem für immer markiert werden. Ist das richtig?

Wie viel ist „eine große Menge“ und was machst du damit? Sie würden Schenkungssteuer schulden, falls dies jemand tut, aber der Betrag muss ziemlich hoch sein, um dies auszulösen.
Der Artikel, den Sie verlinkt haben, ist verrückter Unsinn, gespickt mit nur ein paar Fakten. Wie in den Antworten unten erwähnt, werden große Bargeldtransaktionen gemeldet, aber das ist eines von vielen Dingen, die auf irgendeine Weise meldepflichtig sind. Es gibt keinen Grund zu glauben, dass Sie ins Gefängnis gehen, weil es gemeldet wird. Die andere Sache in dem Artikel, die Ihre Frage nicht berücksichtigt hat, ist, dass Ihre typische Bankfiliale diese Art von Bargeld nicht jeden Tag bereithält. Das ist keine Verschwörung, das ist nur Logistik. Für eine große Abhebung müssen Sie im Voraus Vorkehrungen treffen, damit genügend Bargeld bei der Bank vorhanden ist.
Meine Antwort wurde mit Antworten auf Ihre Folgefragen aktualisiert.

Antworten (2)

Bargeld abheben - die Bank meldet es dem IRS, egal was passiert. Würde sich dies auf meine Steuererklärung im kommenden Jahr auswirken?

Nein, und nein. Die Bank meldet sich nicht beim IRS. In den USA wird die Bank wahrscheinlich an FinCEN berichten. Das hat nichts mit Ihrer Steuererklärung zu tun.

Scheck abheben - Bank scheint es nicht zu melden. Ist das richtig?

Muss nicht. Dennoch, wenn sie der Meinung sind, dass es sich um eine verdächtige/unregelmäßige Aktivität handelt.

Überweisung auf das Konto einer anderen Person - würde dies immer mit einer "Schenkungssteuer" belegt werden?

Wenn dies ein Geschenk ist, würde es. Egal wie Sie das Geld überweisen. Ist es?

Antworten auf Ihre Folgefragen:

Welche Dokumente müssen wir in den USA vorbereiten, falls unsere Abhebung einer großen Summe von der Bank eine Flagge in den zuständigen Regierungsabteilungen (lokal und/oder föderal) auslöst und sie beschließen, Nachforschungen anzustellen?

Je nachdem, was die Ermittler verlangen. FinCEN würde Geldwäsche untersuchen, das IRS würde Steuerhinterziehung untersuchen, das FBI würde Terrorismussponsoring untersuchen usw. Je nachdem, wer ermittelt und was der Verdacht ist, können unterschiedliche Dokumente erforderlich sein. Aber unterm Strich sollten Sie in der Lage sein, die Herkunft der Mittel und das Ziel zu erklären. Zum Beispiel „Ich habe 1 Million Dollar in bar gefunden und an einen Drogenboss geschickt, weil er so ein guter Freund von mir ist“ wird wahrscheinlich nicht fliegen.

Kümmert es die (lokale/bundesstaatliche) Regierung, wenn wir unser Geld (in bar oder per Scheck) unter unserer Matratze verstauen, wenn wir ausländische Immobilien kaufen (steuerpflichtig? Dokumente zum Nachweis erforderlich?) oder wenn wir es verschenken (an Einzelpersonen oder Organisationen - Privatperson: Schenkungssteuer, Organisation: Steuerbefreiung) ?

Die Regierung kümmert sich um Steuern und illegale Aktivitäten. Geld unter einer Matratze zu verstecken ist nicht illegal, aber Bargeld zu verdienen und keine Einkommenssteuer darauf zu zahlen, ist es normalerweise. In vielen Fällen wurde unter der Matratze verstecktes Geld illegal beschafft und/oder Einkommenssteuern wurden nicht gezahlt.

Es scheint, dass, egal was wir tun (außer dass wir unser Vermögen auf mehrere Konten bei mehreren Banken verteilen), die Regierung immer über jede große Banktransaktion benachrichtigt wird und wir seitdem für immer markiert werden. Ist das richtig ?

Ja, meldepflichtige Transaktionen werden gemeldet. Auch das Verteilen auf mehrere Konten/Transaktionen, um eine Berichterstattung zu vermeiden, wird als "Strukturierung" bezeichnet und ist für sich genommen ein Verbrechen.

Dies gilt natürlich nur für Bargeld/Bargeld-Äquivalent-Transaktionen.

Nicht sicher über das "für immer markiert seit", dieser Teil stammt wahrscheinlich aus Ihrer Vorstellung.

Nur um dies angesichts der Kommentare im gesamten Thread, die nach dem Beitrag kamen, hinzuzufügen. Es gibt zwei Limits: Über 10.000 $ muss eine Bartransaktion gemeldet werden. Über 5.000 US-Dollar muss jede Transaktion gemeldet werden , wenn die Bank Grund zu der Annahme hat, dass sie verdächtig ist. (Ich habe übrigens unterschiedliche Schwellenwerte gelesen - diese Zahlen sind also möglicherweise nicht ganz aktuell.)
Außerdem - Nur weil es gemeldet wird, bedeutet das nicht, dass Sie ein Problem haben. Viele, viele Dinge, die normale Menschen im Laufe ihres Lebens tun, werden in irgendeiner Form der Regierung gemeldet. Das bedeutet nicht, dass Sie nachts von Männern geschnappt werden, die sich von schwarzen Helikoptern abseilen.
Ich bin +1 für diese Antwort, würde dies jedoch stärker ausdrücken: "Auch das Verteilen auf mehrere Konten / Transaktionen, um eine Meldung zu vermeiden, wird als "Strukturierung" bezeichnet und ist für sich genommen ein Verbrechen." Das Abheben großer Bargeldbeträge ist zwar meldepflichtig, aber nicht strafbar. Wenn Sie dies nicht tatsächlich als Teil eines kriminellen Unternehmens tun, macht das "Strukturieren" doppelt dumm, da Sie (a) ein Verbrechen begehen würden, ohne (b) irgendeinen Vorteil für sich selbst zu haben. (Wenn Sie es absichtlich als Teil eines Verbrechens tun, ist es noch schlimmer, aber ich denke, dass kein Rat hier Ihre Entscheidung in diesem Fall beeinflussen wird.)
Kleiner Zusatz: Wenn Sie als US-Person bestimmte ausländische Vermögenswerte, hauptsächlich Finanzkonten oder Immobilien, über bestimmten Grenzen besitzen , müssen Sie diese jährlich nach zwei Schemata melden : FBAR unter BSA und Formular 8938 unter FATCA; Diese Suchbegriffe finden Qs über sie. Sie schulden nur Steuern, wenn damit verbundene Einkünfte (Zinsen, realisierter Kapitalgewinn, Miete usw.) vorhanden sind, und wenn das Ausland diese ebenfalls besteuert, können Sie die ausländische Steuer normalerweise auf Ihre US-Steuer anrechnen, aber Sie sind verpflichtet, sie zu melden, und Wenn Sie dies nicht tun, können die Strafen hart sein.

Sie sagen "Alle Informationen werden geschätzt", also hier einige Hintergrundinformationen zu meiner Antwort (Sie können zu meiner Antwort springen):

Als ich für Banken arbeitete, musste ich den Leuten über mir verdächtige Aktivitäten melden, indem ich ein Formular mit dem Namen, der Sozialversicherungsnummer, der Kontonummer(n) und der ID eines Kunden ausfüllte. Sie können in den Medien hören, dass es 10.000 $ oder manchmal 5.000 $ sind. Die Wahrheit ist, dass es niedriger sein könnte, je nachdem, was die Institution als verdächtig definiert . Jedes Jahr mussten wir einen „Kurs“ absolvieren, der implizierte, dass Terroristen und Kriminelle regelmäßig Bargeld verwenden – ob wir dem zustimmen oder nicht, ist irrelevant – das implizierte der Kurs.

Es ist wichtig zu verstehen, dass viele Menschen Bargeld-Budgets verwenden, weil es einfacher ist, als sich auf das Bankensystem zu verlassen, das Überziehungsgebühren für das Überziehen erhebt, oder in einigen Fällen zahlen Sie bei Händlern aufgrund der Kartennutzung mehr (einige Händler gewähren Rabatte für Bargeld). ). Wenn jemand ein Budget von 10.000 US-Dollar pro Monat hat und sich dafür entscheidet, Bargeld zu verwenden, ist das vollkommen in Ordnung. Und warum geht es irgendjemanden etwas an, was jemand mit seinem Privateigentum macht? Dies schuf einen interessanten Kontrast zwischen Amerikanern unterschiedlichen Alters – ältere Amerikaner betrachteten das Bankensystem als tyrannische Wichtigtuer, während junge Amerikaner sich nicht darum kümmerten. Das ist einer der Gründe, warum ich schließlich das Bankensystem verlassen habe; Ich fühlte mich krank, dass ich diese Informationen melden musste, aber es ist erstaunlich, wie schnell alle die neuen Regeln akzeptieren. Beachten Sie, wie einer der Kommentare Sie fragt, was Sie mit dem Geld machen wollen, als ob es sie etwas angeht. Willkommen zuNeues Amerika© !

Meine Antwort:

Wenn Sie 100.000 $ abheben, wird höchstwahrscheinlich Folgendes passieren:

  • Sie werden einer Behörde gemeldet. In meinem Fall war es die Geschäftsleitung, die es einer internen Abteilung gemeldet hat. Ich kann Ihnen ehrlich gesagt nicht sagen, was danach passierte, außer aufgrund des Kurses, den ich jährlich absolvieren musste, landete es irgendwo in der Regierung. Ich habe mich zum Beispiel gefragt, ob dies bedeutet, dass jemand auf einer „Beobachtungsliste“ oder „Flugverbotsliste“ landet, die es gibt, aber ich weiß nicht, was eine Person auf diesen Listen auslöst.
  • Wenn Sie fragen, was mit Ihnen passiert, ich weiß es nicht. Wenn Sie fragen, ob Sie beobachtet oder gemeldet werden, höchstwahrscheinlich ja. Wird es auf etwas anderes hinauslaufen? Ich würde davon ausgehen, dass dies der Fall wäre, basierend auf dem Kurs, den ich belegen musste. Auch hier implizierte der Kurs, dass Terroristen und Kriminelle Bargeld benutzten => denken Sie darüber nach, was das bedeutet, wenn jemand bei einer Bank (oder noch schlimmer, einem automatisierten System) eine Abhebung von 100.000 Dollar sieht.
  • Wenn es sich um ein Geschenk handelt (und ich frage nicht, weil es Ihr Geld ist – Sie haben dies erwähnt), sollten Sie diese IRS-Seite nur überprüfen , da möglicherweise Bedingungen für Ihren Fall gelten.
  • Einige Staaten akzeptieren Gold und Silber als gesetzliches Zahlungsmittel, und BitGold macht dies einen Schritt einfacher, obwohl ich zustimme, dass das Zahlungssystem für Edelmetalle insgesamt fehlt. Wenn Sie tyrannische Wichtigtuer genauso hassen wie ich, macht es Sie vielleicht glücklich, einen Aufpreis für die Privatsphäre zu zahlen. Wenn Sie zum Beispiel 100 Unzen Gold geben würden, wem Sie wollen, würde niemand davon erfahren. Wenn Sie Waren mit Gold kaufen möchten, tun dies einige Händler nicht, aber einige Bundesstaaten wie Utah machen dies möglich.
  • Sie hören vielleicht von Bitcoin, aber Bitcoin mit der Blockchain ist weder anonym noch unauffindbar. Wenn Kriminelle und Terroristen dies nutzen, sind sie mehr als dumm, da viele Medienartikel zugegeben haben, dass die Regierung Agenten ausbildet, um diese Informationen zu schürfen. Alles, was Sie tun müssen, ist, Brieftaschen mit Identität zu synchronisieren, und Sie wissen alles. Ich denke, dass die einzige private Kryptowährung Dash ist, was die Abkürzung für „Digital Cash“ ist.

Sehen Sie sich jetzt den Ärger über diese Antwort an, denn ich sage Ihnen die Wahrheit. Dieser Artikel wird erklären, warum . Ihre Frage hatte eine negative 1, als ob die Frage, was Sie fragen, falsch ist (siehe die Absurdität)! Wenn Joseph Stalin in den Vereinigten Staaten für das Präsidentenamt kandidieren würde, würde ihn die Mehrheit der Amerikaner begrüßen. Sie haben guten Grund, besorgt zu sein; andere auf dieser Seite haben dies auch bemerkt .

LOL, weniger als fünf Minuten und eine Ablehnung. Danke NSA ;)!
Ausgezeichnete Antwort. Exzellent. Und doch hast du eine - 1 gesammelt, bevor ich hierher kam. Hasser werden Hasser sein, denke ich.
Danke, YaReally. Eine schnelle Folge. Gibt es Unterschiede zwischen Bargeld- und Scheckabhebungen, da Sie den Begriff „Bargeld“ MEHR ALS EINMAL in Ihrer Antwort verwendet haben (so wie viele andere Beiträge, auf die ich gestoßen bin). Macht es also in Bezug auf die staatliche "Überwachung" einen Unterschied, ob die Abhebung in bar, Scheck, Reisescheck, Zahlungsanweisung usw. erfolgt? Oh, und ich werde Ihrer Antwort zwei ++ und ein großes Dankeschön hinzufügen.
@BChen Wenn es 100.000 US-Dollar sind, mehr als wahrscheinlich ja - obwohl ich nicht für jede Bank 100% sagen kann. Mit Bargeld beobachteten wir die regelmäßigen Aktivitäten von 2K+ und mussten melden, was die Bank als verdächtig ansah. Eine 100.000-Dollar-Transaktion mit Bargeld, Scheck oder ACH würde die Augenbrauen hochziehen. Auch dies kann bei bestimmten Institutionen der Fall sein.
Ihre Antwort enthält viel "Ich weiß nicht" und Handwelligkeit und liest sich zumindest teilweise eher als Schimpfwort gegen das Bankensystem und die Regierung als als Antwort, also denke ich nicht, dass es nur "Hasser werden Hasser sein" . Ich persönlich denke, es gibt genug Informationen, dass es keine Ablehnung verdient, aber ich kann sehen, warum andere denken würden, dass es das tut.
Ich denke, diese Antwort enthält einige Elemente einer guten Antwort mit einer einzigartigen Perspektive. Immer noch -1, weil es mit nicht zum Thema gehörenden Randbemerkungen und persönlichen Meinungen durchsetzt ist, die nichts mit der Frage zu tun haben.
-1 zum Mischen zufälliger Tiraden mit Fakten. Ich weiß nicht, wovon "Neuamerika" du sprichst, die BSA gibt es schon seit einem halben Jahrhundert. Nur die 10.000-Dollar-Grenze ist heute lächerlich, während sie in den 1970er Jahren als großer Geldbetrag galt, den kein vernünftiger Mensch sofort tätigen würde.
Oh, und Sie haben übrigens "Donal Trump" in Ihrer Antwort falsch geschrieben.
Was sollten wir beachten, wenn wir einen großen Geldbetrag von einem Bankkonto abheben?
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