Wenn SWIFT seinen Hauptsitz in Europa hat, warum muss die EU dann eine SWIFT-Alternative schaffen, um Transaktionen mit dem Iran durchführen zu können?

Laut der offiziellen SWIFT-Website erfüllt SWIFT freiwillig alle gesetzlichen Sanktionen und Vorschriften: SWIFT

SWIFT ist eine internationale Gesellschaft, die jedem Finanzinstitut gehört, das mit dem Netzwerk verbunden ist (Tausende von Banken auf der ganzen Welt). Das SWIFT-Netzwerk stellt Finanzinstituten im Wesentlichen nur Messaging zur Verfügung, um Zahlungen zwischen Banken sehr schnell zu tätigen.

Es wäre für SWIFT als Institution völlig unhaltbar, sich der Einhaltung von US-Sanktionen zu verweigern, da dies alle seine Mitgliedsinstitute für Maßnahmen der US-Regierung öffnen würde. Da viele dieser Institute in den USA tätig sind, wären sie dem Risiko ausgesetzt, dass Vermögenswerte beschlagnahmt und Transaktionen innerhalb der USA eingefroren werden.

Offensichtlich ist das keine Situation, die diese Unternehmen wollen.

Um die SWIFT-Sanktionen gegen den Iran zu verhängen, haben sie einfach die iranischen Banken vom SWIFT-Netzwerk abgeschnitten und damit im Wesentlichen das iranische Finanzsystem vom Rest der Welt getrennt.

Um dies zu umgehen, versucht Europa, ein separates, spezielles Finanztransaktionssystem einzurichten, das europäische Banken und Firmen mit iranischen verbinden würde. Natürlich gelten für dieses neue Vehikel die gleichen Risiken, und alle Unternehmen, die sich an der Verletzung von US-Sanktionen beteiligen, riskieren ihre wirtschaftlichen Interessen in den Vereinigten Staaten. Es überrascht nicht, dass sich viele Unternehmen dafür entscheiden, sich davon fernzuhalten, obwohl es existiert.

Erstens, nur um es klar zu sagen, SWIFT ist eine internationale Institution, die das Clearing von Geldüberweisungen bei internationalen Transaktionen zwischen Banken in ähnlicher Weise erleichtert, wie es die Federal Reserve tut, wenn es Überweisungen zwischen US-Banken innerhalb der Vereinigten Staaten gibt.

Wie die Federal Reserve ist sie so etwas wie eine öffentlich-private Partnerschaft, also weder ein rein staatliches noch ein rein gewinnorientiertes Privatunternehmen.

Die Frage ist, wie dies möglich ist und welche politischen Faktoren es den Amerikanern ermöglichten, eine so große Kontrolle über ein Nicht-US-Finanzsystem zu haben.

Es ist nicht wirklich zutreffend, SWIFT als „europäisches“ oder „Nicht-US-Finanzsystem“ zu bezeichnen. Die USA sind seit 1979 (nur vier Jahre nach seiner Gründung) Teil des Systems und beherbergen eines von vier Rechenzentren, die als Knotenpunkte des Netzwerks dienen.

Die rechtliche Grundlage von SWIFT läuft auf einen multilateralen Vertrag hinaus, an dem die USA, viele andere Nationen und ein privates Unternehmen beteiligt sind, und der Iran ist keine Partei. Daher müssen seine Richtlinien in hohem Maße für die Nationen akzeptabel sein, die seine Dienste nutzen.

Normalerweise ist dies keine große Sache, da die meisten seiner Richtlinien technokratische Details zu Themen wie Softwarestandards, Bankleitzahlenformaten, der Bestimmung der genauen Minute, in der eine Transaktion gelöscht wird, und der Bestimmung, an welchem ​​​​Punkt in einer Transaktion sie wegen Betrugs rückgängig gemacht werden kann, sind.

Personen, die Geld elektronisch von einer nicht-iranischen Bank zu einer iranischen Bank oder umgekehrt in den Iran überweisen möchten, müssen dies daher über eine andere Institution als SWIFT tun. Dies liegt daran, dass der Iran und seine Banken derzeit nicht zur Teilnahme an SWIFT berechtigt sind und die USA dem Iran nicht zustimmen würden, sich anzuschließen, wenn sie dies anstreben.

Die USA haben die praktische (und wahrscheinlich auch rechtliche) Möglichkeit, sich von ihrer Beteiligung an SWIFT zurückzuziehen, und das bedeutet, dass sie effektiv gegen alle größeren politischen Änderungen, die sie ablehnen, ein Veto einlegen können. Dies liegt daran, dass die USA unbedingt ein williger Teilnehmer sein müssen, damit SWIFT weiterhin operieren kann, was für die Durchführung des routinemäßigen internationalen Handels erforderlich ist. Das Volumen der Überweisungen zwischen den USA und anderen SWIFT-Mitgliedsstaaten ist so groß, dass eine internationale Zahlungsverrechnungsstelle ohne US-Beteiligung nur einen Nischenwert hätte, weil die USA eine so große Volkswirtschaft und ein so wichtiger Teilnehmer am internationalen Handel sind.