Wie interagieren Anbieter von Prepaid-Debitkarten miteinander?

Ich habe Banken wie Metabank gesehen, die zahlreiche Prepaid-Kartenmarken herausgegeben haben, darunter Univion, Kaiku, Netspend, Rushcard und Green Dot.

Wenn Sie eine von MetaBank ausgestellte AccountNow Prepaid MasterCard und eine erneut von MetaBank ausgestellte NetSpend Visa Prepaid Debit Card gekauft haben, wie verbindet MetaBank beide Karten? Haben sie eine Datenbank, die die Aktivität beider Karten verfolgt, oder wie teilen sie Ihre persönlichen Finanzinformationen mit anderen Partner-Finanzinstituten?

Wirkt sich ein abgelehnter Scheck auf eine Prepaid-MetaBank-Karte auf den Status einer anderen Prepaid-MetaBank-Karte unter demselben Karteninhaber aus?

Stellen wir uns vor, ich lebe in Washington DC und habe eine MetaBank-Prepaid-Karte, und ich habe sie in Vermont, Virginia, verwendet, um Benzin an einer Tankstelle zu kaufen. MetaBank hat die Karte wegen verdächtiger Aktivitäten gesperrt. Kann MetaBank auch meine andere Karte für dieselbe Aktivität sperren?

Wenn mehrere Debitkarten verschiedener Personen unter derselben Wohnadresse registriert sind, könnte sich die oben erwähnte Aktivität auch auf deren Konten auswirken?

Und im Allgemeinen, wie läuft der Prozess der Weitergabe von Bankkontoinformationen ab? Woher weiß zum Beispiel die Chase Bank, dass ich einen monatlichen Telefontarif für 45 Dollar gekauft habe?

Was lässt Sie glauben, dass sie irgendwelche Informationen teilen?
Die im Karteninhabervertrag enthaltenen Informationen. Sie sagen: „Wir teilen die folgenden Informationen mit unseren Partnern und Sie können/können diese Weitergabe nicht einschränken“.
Dann verstehe ich die Frage nicht. Sie fragen, „wie verbinden sie beide Karten“, und die Antwort ist entweder „sie tun es nicht“ oder „sie verwenden die Informationen, die sie gemäß der Karteninhabervereinbarung teilen können“. Da Sie keine Beispiele für die Verknüpfung angeben und die Zustimmung haben, bin ich verwirrt, was die eigentliche Frage ist, die Sie beantwortet haben möchten.
„Mit Partnern teilen“ bedeutet, dass sie diese Informationen verwenden, um zu versuchen, Ihnen andere Bankprodukte zu verkaufen, oder Sie als Marketingziel an andere Unternehmen zu verkaufen oder Ihre Aktivitäten Kreditauskunfteien zu melden, die diese Informationen kaufen. Es bedeutet nicht konkurrierende Banken.

Antworten (1)

Wie verknüpft MetaBank beide Karten?

Als Teil von Know Your Customer (KYC) haben beide Karten einen Kundendatensatz bei MetaBank. Visa oder MasterCard kennen Ihre anderen Karten, die nicht von ihnen ausgestellt wurden, möglicherweise nicht.

Wirkt sich ein abgelehnter Scheck auf eine Prepaid-MetaBank-Karte auf den Status einer anderen Prepaid-MetaBank-Karte unter demselben Karteninhaber aus?

Dies hängt von der Situation ab. Es kann die andere Karte beeinflussen oder nicht.

MetaBank hat die Karte wegen verdächtiger Aktivitäten gesperrt. Kann MetaBank auch meine andere Karte für dieselbe Aktivität sperren?

Ja, MetaBank kann. Dies hängt von der Art der verdächtigen Aktivität ab. Wenn es zu der Annahme führt, dass die Karte kompromittiert ist, wird nur diese Karte gesperrt. Wenn es zu der Annahme führt, dass KYC des Kunden betrügerisch ist, werden alle Karten gesperrt.

Wenn mehrere Debitkarten verschiedener Personen unter derselben Wohnadresse registriert sind, könnte sich die oben erwähnte Aktivität auch auf deren Konten auswirken?

Es gibt verschiedene Aspekte;

  • Wird eine einzelne Karte kompromittiert, wird nur diese Karte gesperrt. Dies dient dem Schutz des Karteninhabers.
  • Die Bank wird zu der Annahme verleitet, dass der Kunde falsche KYC übermittelt hat, dies würde alle Beziehungen mit dem besagten Kunden blockieren. Dies setzt voraus, dass sie über die richtige Aufzeichnung verfügen und nicht mehrere Kennungen für denselben Kunden haben.
  • Ein Kundenname wird von Behörden identifiziert und steht auf einer schwarzen Liste. Alle Karten bei allen Banken sind vorbehaltlich einer Untersuchung gesperrt.
  • Eine Adresse wird von Behörden identifiziert und steht auf einer schwarzen Liste. Alle Beziehungen, die diese Adresse verwenden, werden vorbehaltlich einer Untersuchung gesperrt. Es dauert eine Weile, bis Personen gelöscht werden, die die genannte Adresse verwenden, aber nicht mit illegalen Aktivitäten in Verbindung stehen.
Könnten Sie bitte Quellen zu den Richtlinien hinzufügen, die in Ihrer Aufzählungsliste verlinkt sind? Ich glaube, dass die letzten beiden es zumindest haben sollten.
Was ist KYC? (Abgesehen von "Know Your Customer", einigen Yachtclubs und Jugendräten, ist Google keine Hilfe.)
@RonJohn KYC ist Kennen Sie Ihren Kunden.
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