Bedeutet dieses FinCEN-Dokument, dass das Bitcoin-Netzwerk eine Bank ist?

Lesen Sie dieses Dokument und sehen Sie, ob Sie denken, dass sie über Bitcoin sprechen. Hier ein Auszug..

Jede Einzelperson oder Personengruppe, die in den Vereinigten Staaten ein informelles Werttransfersystem durchführt, kontrolliert, leitet oder besitzt, handelt als Finanzinstitut. Daher müssen IVTS-Betreiber alle Anforderungen des Bank Secrecy Act (BSA) erfüllen, darunter die Einrichtung eines Programms zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML), die Registrierung beim Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) als Gelddienstleistungsunternehmen und die Einhaltung der Anforderungen an die Aufbewahrung und Meldung von Aufzeichnungen, einschließlich der Einreichung von Verdachtsmeldungen (SARs).

Ich habe es hier gefunden: http://www.fincen.gov/news_room/rp/advisory/pdf/advis33.pdf

Dies ist eine Frage für einen Anwalt, keine Internet-Q&A-Site.
Das Datum auf diesem Dokument (2003) würde darauf hinweisen, dass sie Bitcoin nicht speziell im Sinn hatten, als das geschrieben wurde. Allerdings gab es in der Vergangenheit auch andere elektronische Währungen wie E-Gold . Natürlich ist es das Ziel von Policy Writern, den allgemeinen Fall abzudecken, damit das gleiche Dokument für spätere Anpassungen ähnlicher Ideen gelten kann.
@NateEldredge Ich denke, es ist nur notwendig, Leute an Anwälte zu verweisen, wenn sie versuchen, die Rechtmäßigkeit direkt in Bezug auf ihre eigenen Bemühungen herauszufinden. Auf der anderen Seite klingt das so, als wäre die Person nur neugierig.

Antworten (1)

Da das Dokument älter als Bitcoin ist, geht es nicht speziell auf das Bitcoin-Netzwerk ein. Während das Dokument gemäß der Formulierung zutreffen kann, bin ich mir nicht sicher, ob das Bitcoin-Netzwerk als solches eine juristische Person ist, da es keine formale Struktur hat. Ich würde davon ausgehen, dass nur Teilnehmer des Bitcoin-Netzwerks gesetzlich angesprochen werden können, also „ein Unternehmen“, „eine Organisation“ oder „ein Benutzer“, ähnlich wie Gesetze erlassen werden könnten, die „jeden, der mehr als 100 Dollar in bar in einer Transaktion ausgibt“, erlassen könnten “, aber nicht „die Gruppe von Menschen, die mit dem linken Fuß zuerst aus dem Bett aufstehen“.

In Bezug auf die Teilnehmer des Bitcoin-Netzwerks sind laut CoinDesk Bitcoin-Miner und -Investoren jedoch keine Geldtransmitter. Konkret zitiert CoinDesk dort

„Das erste Urteil besagt, dass, soweit ein Benutzer eine konvertierbare virtuelle Währung ausschließlich für die eigenen Zwecke eines Benutzers erstellt oder „schürft“, der Benutzer kein Geldtransmitter im Sinne des BSA ist. Die zweite besagt, dass ein Unternehmen, das konvertierbare virtuelle Währung als Investition ausschließlich zum Nutzen des Unternehmens kauft und verkauft, kein Geldtransmitter ist“, heißt es in der Pressemitteilung.

Soweit ich weiß, müssen sich normale Benutzer, Miner und investierende Unternehmen also weder registrieren noch die in der Frage aufgeführten Maßnahmen umsetzen, während ich davon ausgehen würde, dass Online-Wallet-Dienste und Bitcoin-Börsen dies tun müssen.

IANAL, dies ist keine Rechtsberatung.

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