Ein nahes Familienmitglied möchte mit BB Remessa Geld aus Großbritannien auf sein persönliches Konto in Brasilien überweisen . Da sie ihre persönlichen Transaktionslimits erreicht haben, haben sie mich gebeten, mich bei BB Remessa anzumelden und Geld für sie zu überweisen. Wenn ich dies täte, könnte ich möglicherweise Probleme bekommen?
Ich habe nach ähnlichen Fragen gesucht, aber die meisten beziehen sich auf das Potenzial, betrogen zu werden oder Geldwäsche.
Vermeidung von Betrug: Ich kenne diese Person, ich gebe ihr keinen Zugang zu meinen Konten, ich überweise erst, wenn ich den gleichen Betrag auf meinem Bankkonto erhalte.
Vermeidung von Geldwäsche: Ich denke, ich kann darauf vertrauen, dass dieses Familienmitglied mich nicht zur Geldwäsche benutzt. Ich überweise nicht auf ein anderes Konto als ihr persönliches Konto. Ich verstehe, dass ich rechtlich haftbar gemacht werden kann, wenn ich am Ende illegal erhaltenes Geld überweise.
Wird dies in irgendeiner Weise als Betrug angesehen? Technisch gesehen ist es nicht „mein“ Geld, das überwiesen wird. Die Geschäftsbedingungen des Dienstes verbieten illegale Aktivitäten, beschreiben diese Situation jedoch nicht. Werden große Ein- und Auszahlungen für Personen, die meine Kontoauszüge prüfen, verdächtig aussehen?
Wenn Sie in den Vereinigten Staaten eine Überweisung über eine Bank tätigen, müssen Sie angeben, ob Sie dies für jemand anderen tun. Ich gehe davon aus, dass die Regeln in Großbritannien die gleichen sind. Dies ist jedoch für die Bank und kein Geldtransferdienst.
Die Benutzerkontenvereinbarung von BB Remessa besagt ausdrücklich, dass Sie Ihr BB Remessa-Konto nicht verwenden dürfen, um Geld im Namen Dritter zu überweisen. Wenn Sie jedoch diese Regel brechen, brechen Sie nicht das Gesetz, Sie brechen nur Ihre Vereinbarung mit ihnen. Das Worst-Case-Szenario ist also, dass sie Ihr Konto schließen würden, wenn sie irgendwie herausfinden oder verdächtigen, dass Sie Geld für andere Personen überweisen.
Wenn es sich bei dem überwiesenen Geld natürlich um den Erlös aus einer kriminellen Aktivität handelt, könnten Sie der Geldwäsche angeklagt werden, und das gilt unabhängig von einer Vereinbarung, die Sie mit BB Remessa getroffen haben. Üblicherweise werden Kleingeldkuriere nicht strafrechtlich verfolgt, es sei denn, die Beträge überschreiten bestimmte Schwellenwerte.
Wenn Sie jemand anderem in einer schwierigen Geldsituation helfen möchten, ist der richtige Weg, ihm zu helfen, ihm bei der Navigation durch die Systeme zu helfen, anstatt Ihre eigenen finanziellen Angelegenheiten mit ihren zu verwechseln. Zum Beispiel könnten Sie für sie nach alternativen Geldtransfersystemen recherchieren oder ihnen anbieten, an einer Telefonkonferenz teilzunehmen, während sie mit ihrer Bank sprechen und herausfinden, welche Möglichkeiten es gibt.
Auch wenn dies eine völlig legitime Anfrage [*] ist, könnten Sie sich dadurch allen Arten von Verwirrung (steuerlich und rechtlich) aussetzen. Wenn es sich nicht um eine legitime Anfrage handelt, möchten Sie natürlich nicht, dass Ihr eigenes Geld / Ihre eigenen Konten in der Nähe sind.
Auf dieser Seite gibt es eine Reihe von Beispielen, wo Menschen ihre finanziellen Angelegenheiten mit anderen verwechselt haben und dadurch alle möglichen Probleme hatten: Wie
verhindere ich, dass die Leistungen eines Obdachlosen auf mein Konto kommen?
Mein Freund möchte meinen Namen für ein Haus eintragen, das er kauft. Welche Risiken würde ich eingehen?
Kontoeröffnung für Familie auf meinen Namen
Lernen Sie daraus und helfen Sie Ihrem Angehörigen auf eine Weise, die Sie nicht bloßstellt. Und halten Sie bei dem, was Sie lernen, die Augen offen, um Anzeichen dafür zu erkennen, dass Ihr Verwandter betrogen oder ausgenutzt wird. Das sind die besten Möglichkeiten, um zu helfen.
[*] Beispiele für nicht legitime Anfragen wären: Ihr Verwandter wurde gehackt (Sie korrespondieren also tatsächlich mit einem Imitator) oder Ihr Verwandter ist Betrügern zum Opfer gefallen, die ihn davon überzeugt haben, Sie einzubeziehen und die wahren Gründe dafür zu verbergen die Überweisungsanfrage.
Pfund
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