Bitte helfen Sie mir zu verstehen, ob die folgenden beiden Posten steuerpflichtig sind oder überhaupt in den Steuerbericht aufgenommen werden sollten:
Vielen Dank!
Nein zu beidem. Die Kautionsrückerstattung ist nicht steuerpflichtig, aber in Staaten, in denen Sicherheiten verzinst werden müssen, unterliegt dieser kleine Betrag der Besteuerung. Ich habe gerade einem Mieter eine Kaution in Höhe von 750 USD zurückerstattet, und nach einem Jahr kamen 0,24 USD dazu.
Eine Rückerstattung von Gebühren, die Sie zahlen, wie z. B. Gebühren für Geldautomaten, bedeutet nur, dass Sie Ihr eigenes Geld zurückerhalten. Ebenso wie "Cashback" bei Kreditkartenkäufen. Nicht steuerpflichtig.
Die an Sie zurückgezahlte Mietkaution ist kein Einkommen. Es ist zunächst Ihr Geld . Der Hausbesitzer wird bei der Einnahme besteuert und kann die Rückerstattung ausgeben, aber für Sie gibt es kein steuerpflichtiges Ereignis.
ATM-Rabatt ist, was es ist - Rabatt. Ein Skonto auf das gezahlte Geld. Grundsätzlich - die Bank hat Ihnen eine von Ihnen gezahlte Gebühr erstattet (ATM-Rückerstattung ist eine Rückerstattung der ATM-Gebühr, die Sie an einen externen ATM-Betreiber gezahlt haben). Wieder - Ihr Geld. Der Geldautomatenbetreiber und die Bank haben beide steuerpflichtiges Einkommen/Abzüge, aber das ist nicht Ihr Problem. Du - hast gerade dein Geld zurückbekommen. Kein Einkommen, kein steuerpflichtiger Vorgang.
Beides sollte nicht auf Ihren Steuerformularen erscheinen, und ebenso wenig sollten Kreditkartenpunkte, Bargeldrabatte, Vielfliegermeilen usw. erscheinen. Alle sind tatsächlich entweder eine Rückerstattung Ihres gezahlten Geldes oder ein Händlerrabatt für Sie, kein Einkommen.
Die Faustregel Nummer eins, die im Allgemeinen die Frage „Ist es steuerpflichtig“ für jedes Geld, das Sie haben oder erhalten, beantworten wird: „Haben Sie bereits Steuern darauf gezahlt?“.
So ziemlich jedes Geld, das Sie tatsächlich in Ihrem Gehaltsscheck / DD erhalten, wurde bereits besteuert (oder zumindest der voraussichtliche Steuerbetrag wurde einbehalten) ist Ihr Geld, auf das Sie nach Belieben verzichten können (oder gemäß Ihren vorab vereinbarten Verpflichtungen, z das meiste). Einzahlungen sind ein solches Beispiel; Wenn Sie einen Scheck ausgestellt oder eine Zahlungsanweisung erhalten haben, die dann eingelöst wurde, ist dies immer noch Ihr Geld, bis es nicht mehr der Fall ist. Der Vertrag besagt, dass es effektiv treuhänderisch verwahrt wird (obwohl der Vermieter es kostenlos nutzen kann, solange er es gemäß dem Vertrag bezahlen kann). Alles, was nicht zur Zahlung von Schadensersatz verwendet wurde, gehört Ihnen und Sie erhalten es zurück.
Die Rückerstattung der Automatengebühren ist schwieriger, aber im Grunde ist dies ein Vorteil, der Ihnen von Ihrer Bank als Service angeboten wird. Sie zahlen die beim Abheben anfallenden Geldautomatengebühren, und diese Gebühren werden Ihnen dann von Ihrer Bank erstattet (was effektiv die Anzahl der Geldautomaten erhöht, an denen Sie "kostenlos" Geld abheben können). Solange es kein Nettoeinkommen gibt, wird es wie ein Mail-In-Rabatt behandelt; Sie haben kein Geld verdient, also gibt es nichts Neues zu besteuern.
Es gibt ein paar spezifische Ausnahmen von dieser ansonsten übergreifenden Faustregel. Einer ist Roth IRAs. In der Regel zahlen Sie bei Investitionen entweder Einkommenssteuer auf das eingehende Geld und Kapitalertragssteuer auf das ausgegebene Geld, oder Sie zahlen nichts hinein und erhalten keine Einkommenssteuer. Bei einem Roth zahlen Sie jedoch Einkommenssteuern, und es kommt nichts heraus, obwohl Sie (letztlich) mehr zurückbekommen, als Sie investiert haben.
Ein anderes sind Geschenke. Wer auch immer Ihnen das Geschenk gemacht hat, hat die Steuern darauf bezahlt (oder das Geld, um es zu kaufen). Wenn sie Ihnen jedoch ein Geschenk mit einem Wert über einem bestimmten Limit machen (ändert sich jedes Jahr und es gibt ein lebenslanges Limit), müssen sie eine zusätzliche Schenkungssteuer von 35 % auf jeden Betrag über dem Limit zahlen. Das besteuert besteuertes Einkommen (normalerweise).
Es gibt andere Beispiele, aber für die überwältigende Mehrheit der Situationen ist es nicht steuerpflichtig, wenn es sich um Geld handelt, das Sie bereits nach allen anwendbaren Steuern hatten, selbst wenn Sie dieses Geld eine Weile nicht gesehen haben.
Alles, was ich hier gelesen habe, klingt gut, bis auf ein kleines Detail. Meine Bank identifiziert ATM-Rabatte tatsächlich als steuerpflichtiges Einkommen. Sie scheinen tatsächlich vor einigen Jahren mit dieser Praxis begonnen zu haben, haben aber irgendwie vergessen, 1099-Nummern an ihre eigenen Kunden zu senden, obwohl sie sie an den IRS gesendet haben. Dies kostete mich schließlich fast 2.000 US-Dollar an Steuernachzahlungen für die Jahre 2012, 2013 und 2014. Meine Bank schickte ein Entschuldigungsschreiben und wird alle Strafen und Zinsen übernehmen, die „aufgrund ihres Fehlers“ angefallen sind.
Niemand von der Bank hat mir jemals gesagt, dass diese Rabatte steuerpflichtig sein könnten, als ich mich für dieses spezielle Girokonto anmeldete, für das ich jeden Monat eine Gebühr bezahle, um fortzufahren. Was ist also die Wahrheit, ist es steuerpflichtiges Einkommen oder nicht? Ich habe jetzt für die Steuerjahre 2012 und 2013 für etwas bezahlt, von dem ich immer noch sage, dass es kein Einkommen ist. Ich bin kurz davor, die Steuerrechnung für 2014 zu bezahlen und muss aufgrund dieses Urteils meiner Bank weitere etwa 850 US-Dollar zahlen. Wie kann das stimmen??
Der telefonische Support von Schwab (1-866-855-9102) hat mir gerade mitgeteilt, dass Rückerstattungen von Geldautomatengebühren vom IRS als steuerpflichtiges Einkommen angesehen werden .
Kreuzen