Kann ich in Indien einen Multi-City-Scheck für mich selbst ausstellen (Selbstscheck) und bei einer Filiale außerhalb meines Heimatlandes vorlegen, um Geld abzuheben? Wenn ja, kann die Bank diese Transaktion ablehnen? Beispiel: Die SBI-Richtlinie zu MCC sagt:
Barzahlung bei Auslandsfiliale – Höchstgrenze
Wie von Zeit zu Zeit vorherrschend. Derzeit ist es wie folgt:
i) „P“-Segment: Rs.50000/- für sich selbst. Keine Barauszahlung an Dritte
Auch von ihrer Website :
Die MCC-Funktion darf nur für echte Transaktionen/bonafide Überweisungen verwendet werden. In anderen Filialen erfolgen keine Barauszahlungen an Dritte.
Was sind „echte Transaktionen/bonafide Überweisungen“?
Und was bedeutet „keine Barauszahlung an Dritte“? Angenommen, jemand hat mir einen Scheck gegeben und ich habe kein Konto bei dieser Bank (oder ich bin nicht in der Stadt, also gehe ich zu einer Filiale, die nicht zu Hause ist), wie kann ich das Geld in bar bekommen ?
Kann ich in Indien einen Multi-City-Scheck für mich selbst ausstellen (Selbstscheck) und in einer Filiale außerhalb meines Heimatlandes vorlegen, um Geld abzuheben? Wenn ja, kann die Bank diese Transaktion ablehnen?
Ja, du kannst. Von Zeit zu Zeit gibt es Beschränkungen für die empfohlene Menge.
Was sind „echte Transaktionen/bonafide Überweisungen“?
Die Multi-City-Schecks wurden erstellt / ausgestellt, um die Clearing-Zeit zu erleichtern. Zuvor dauerten Außenstellenprüfungen laut Gesetz maximal 1 Monat. Mit einem Multi-City-Check reduziert sich dies auf maximal 3 Tage. Die Klausel besagt also, dass man MCC verwenden sollte, um echte Zahlungen für Parteien außerhalb Ihrer Stadt zu leisten. Diese sollten nicht als Kanäle für Geldwäscheaktivitäten verwendet werden.
Keine Barauszahlung an Dritte
Das bedeutet, dass keine Barzahlung an andere erfolgt, außer an den Kontoinhaber in der Nicht-Heimatfiliale. Ein Dritter kann sich von der Heimatfiliale zurückziehen.
Angenommen, jemand hat mir einen Scheck gegeben und ich habe kein Konto bei dieser Bank (oder ich bin nicht in der Stadt, also gehe ich zu einer Filiale, die nicht zu Hause ist), wie kann ich das Geld in bar bekommen?
Du kannst nicht. Generell habe ich gesehen, dass dies in der gleichen Stadt eingelöst werden kann und nicht unbedingt in der gleichen Filiale. Allerdings ist es irgendwann her, dass ich das getan habe. Am besten hinterlegen Sie diese bei Ihrer Bank oder lassen den Zahler eine IMPS/NEFT-Überweisung veranlassen.