Werden in den USA ansässige Bankkonten (z. B. bei BoA) für EU-Bürger irgendwie an die EU zurückgemeldet?
Irgendwie eine komplexe Frage, aber die Hintergrundinformationen sind folgende - ich habe letztes Jahr im Rahmen meines MBA 1 Monat in den USA gelebt und in dieser Zeit zwei große Hersteller (einen aus der EU und einen aus den USA) auf einem ziemlich großen verbunden Gemeinschaftsprojekt. Für diesen Service habe ich dieses/nächste Jahr eine Provision erhalten (insgesamt etwa 75.000 USD). Ich bin kein Finanzexperte, aber meines Wissens hat das Unternehmen das schon irgendwie besteuert, aber ich war trotzdem gezwungen, ein paar (W?) Formulare zu unterschreiben, die besagen, dass alle Probleme damit im Ausland in meiner Verantwortung liegen. Da das Geld gerade knapp ist, bin ich versucht, die Dinge einfach liegen zu lassen und nichts mehr dagegen zu unternehmen - aber würde/könnte mich so etwas in Zukunft verfolgen? Würde eine US-Bank das irgendwie der EU melden? (Ich bin EU-Bürger und mein BoA-Konto ist an eine EU-Adresse gebunden)
Banken melden keine Transaktionen innerhalb von Konten, es sei denn, dies ist gesetzlich vorgeschrieben, normalerweise als Teil der Bemühungen zur Bekämpfung der Geldwäsche. Im Allgemeinen geht es dabei um die Verfolgung großer Bargeldtransaktionen.
Was große Zahlungen betrifft, gibt es zwei Gründe, warum sie der Regierung gemeldet werden könnten: Steuern und strafrechtliche Ermittlungen.
Wenn die Zahlung für Steuerzwecke als Gehalt oder Lohn betrachtet wird (d. h. Sie sind Mitarbeiter des Unternehmens und die Zahlung bezieht sich auf Ihre dortige Arbeitszeit), dann ist das Unternehmen, das Sie bezahlt, für die Meldung des Lohns und die Einbehaltung der anfallenden Steuern verantwortlich von deinem Gehalt. Wenn Sie als unabhängiger Vertragsangestellter gelten, sind Sie selbst dafür verantwortlich, das Einkommen dem IRS zu melden und die anfallenden Steuern selbst zu zahlen.
Im zweiten Fall würde ich mir keine Sorgen machen, es sei denn, Sie werden bereits untersucht. Banken sind sehr empfindlich, wenn es um die Geheimhaltung von Finanzunterlagen geht, und geben sie nicht ohne Vorladung heraus.
Ein Vorbehalt ist, dass dies US-amerikanischem Recht unterliegt. Banken, die Niederlassungen in mehreren Ländern unterhalten, müssen natürlich alle lokalen Gesetze in der Gerichtsbarkeit einhalten, in der sie geschäftlich tätig sind.
Die Erkenntnis daraus ist, dass die Bank of America wahrscheinlich niemandem selbst eine einzige Einzahlung von 75.000 USD auf Ihr Konto melden wird. Wenn es sich um einen Scheck in Papierform handelt, werden sie ihn wahrscheinlich zurückhalten, um sicherzustellen, dass er eingelöst wird, aber das ist alles.