Ich kehre in den nächsten 3 Monaten aus den USA nach Indien zurück. Ich habe etwas Spargeld auf meinem Bankkonto in den USA. Ich habe von NRE- und NRO-Konten erfahren. Ich bin seit 3 Jahren in den USA und habe leider noch kein NRE- oder NRO-Konto erstellt. Ich plane jetzt, alle meine Ersparnisse auf ein indisches Bankkonto zu überweisen. Ich suche nach der besten Option, die für mich verfügbar ist.
Option 1: Eröffnen Sie ein NRE-Konto: Da ich dauerhaft umziehe, ist dies möglicherweise keine gute Option für mich, da die Umwandlung eines NRE-Kontos in ein reguläres Konto zuerst eine Umwandlung des NRE-Kontos in ein Konto in ausländischer Währung des Wohnsitzes erfordert, das dann in ein reguläres Sparkonto umgewandelt werden kann. Daher glaube ich, dass in einem kurzen Zeitraum von 3 Monaten zwei Konvertierungen erforderlich wären.
Option 2: NRO-Konto erstellen: Es würden Steuern auf die Zinserträge der Gelder anfallen. Aber da bin ich mir nicht sicher, da ich dauerhaft nach Indien gezogen bin, müsste ich dann noch Steuern auf die verdienten Zinsen zahlen, während ich in Indien bin?
Option 3: Ich kann mein Geld direkt auf mein Konto in Indien überweisen, aber ich glaube, ich müsste Steuern auf das Geld zahlen, das ich überweise, und das wäre eine Doppelbesteuerung. Was meiner Meinung nach die schlechteste Option für mich wäre. Bitte korrigieren Sie mich, wenn ich falsch liege.
Option 4: Ich kann das Geld auf das Konto meiner direkten Verwandten überweisen. Ich glaube immer noch, dass auf die Zinsen des Betrags Steuern zu zahlen wären.
Ich denke, nur ein NRO-Konto zu erstellen, wäre die beste Option für mich, da es keine Doppelbesteuerung geben würde und nur eine einzige Umrechnung der Währung (unter Verwendung von Diensten wie money2India oder Banküberweisung) und ein NRO-Konto leicht in ein normales Sparkonto umgewandelt werden kann. Aber ich bin mir nicht sicher, ob die Zinsen nach 3 Monaten (nachdem ich nach Indien gezogen bin) steuerfähig wären?
Je mehr ich online suche, desto verwirrender klingt es für mich. Kann mir bitte jemand helfen, was die ideale/beste Option für mich wäre? Bitte fühlen Sie sich frei, mich zu korrigieren, wenn eine meiner oben genannten Annahmen falsch ist.
Als NRI können Sie kein reguläres Sparkonto führen. Es hätte auf NRO umgestellt werden sollen.
Option 1: Eröffnen Sie ein NRE-Konto: Da ich dauerhaft umziehe, ist dies möglicherweise keine gute Option für mich als Konversion
Dies ist die beste Option, da Gelder in NRE in Indien nicht steuerpflichtig sind. Das bietet einen sauberen Papierpfad, sodass Sie Steuerfragen leicht beantworten können. Sie können ein Rupee NRE-Konto eröffnen und das Geld verschieben. Bei der Rückkehr überweisen Sie das Geld auf das normale Sparkonto und schließen das NRE-Konto. Das ist nicht viel Aufwand.
Option 2: NRO-Konto erstellen: Es würden Steuern auf die Zinserträge der Gelder anfallen. Aber da bin ich mir nicht sicher, da ich dauerhaft nach Indien gezogen bin, müsste ich dann noch Steuern auf die verdienten Zinsen zahlen, während ich in Indien bin?
Alle Zinsen auf NRO oder normale Sparkonten sind in Indien steuerpflichtig. Es gibt keine Befreiung.
Option 3: Ich kann mein Geld direkt auf mein Konto in Indien überweisen, aber ich glaube, ich müsste Steuern auf das Geld zahlen, das ich überweise, und das wäre eine Doppelbesteuerung. Was meiner Meinung nach die schlechteste Option für mich wäre. Bitte korrigieren Sie mich, wenn ich falsch liege.
Das ist falsch. Alle Einkünfte außerhalb Indiens, wenn Ihr Status NRI ist, sind in Indien nicht steuerpflichtig. Die Eröffnung eines NRE-Kontos bietet eine ordnungsgemäße Geldspur in Papierform. Als NRI kann man kein normales Sparkonto führen. Dieses hätte in ein NRO-Konto umgewandelt werden sollen. Obwohl keine Strafe vorgeschrieben ist, verstößt es gegen die FEMA-Vorschriften. Ich hoffe auch, dass Sie alle Einkünfte in Indien angegeben haben, dh Zinsen usw. auf Ersparnisse und entsprechende Erklärungen eingereicht haben.
Option 4: Ich kann das Geld auf das Konto meiner direkten Verwandten überweisen. Ich glaube immer noch, dass auf die Zinsen des Betrags Steuern zu zahlen wären.
Sie können es auf Ihre Eltern / Geschwister / etc. übertragen. Dies würde in den Geltungsbereich der Schenkungsteuer fallen und wäre nicht steuerpflichtig. Diese können sie dir dann zurückgeben. Solche Transaktionen scheinen jedoch Vorschriften zu umgehen und könnten einer Prüfung unterzogen werden. Zinsen auf das Sparkonto sind steuerpflichtig.
Gehen Sie also am besten mit Option 1. Kein Ärger. Andernfalls wählen Sie Option 3, aber stellen Sie sicher, dass Sie alle Unterlagen für die nächsten 7 Jahre griffbereit haben.
Benutzer2696565
Dheer