Was wird für einen Bitcoin-Austausch benötigt?

Ist in Ihrem Team Platz für mich?

Ich habe den größten Teil dieses Jahres damit verbracht, dieselbe Frage zu beantworten, angefangen mit der Erkenntnis, dass ich alle technischen Aspekte (Webprogrammierung, Bitcoin-Handhabung, Trading-Engine, Serversicherheit usw.) lösen konnte.

Technisch gesehen benötigen Sie eine Website und eine Handelsmaschine, die Käufer und Verkäufer zusammenbringt. Obwohl es viele Fallstricke gibt – ich kann mir kein besseres Ziel für Cyberkriminelle vorstellen als eine Bitcoin-Börse, die viele online abhebbare virtuelle und echte Währungen speichert – hat all dies angemessene Lösungen. Keine einfachen, da die technischen Probleme, die gelegentlich bei Konkurrenten auftreten, Layer-7-DDOS-Angriffe zu beinhalten scheinen und einige darauf verfallen sind, die Bitcoins ihrer Kunden nicht sicher offline (und mit angemessenen internen Handhabungsprotokollen) zu speichern, aber das ist wirklich nicht der erste Teil würde es schwierig finden, es besser zu machen. Um Hinweise zu geben: Bitfloor ist ein Unternehmen, das dem zum Opfer gefallen ist (dadurch aus dem Geschäft gegangen ist), während MtGox es erlebt hat, aber im Geschäft bleiben konnte.

Das Hauptproblem ist der rechtliche Aspekt Ihres Betriebs. Die von Ihnen erwähnten Bitcoin-Börsen funktionieren etwas anders als beispielsweise eine Online-Börse. Letzterer verhandelt grundsätzlich Verträge und überlässt diese den beteiligten Finanzinstituten. Es braucht alles viel Regulierung, um zu funktionieren, und trotzdem werden die Regulierungsbehörden (z. B. die SEC in den USA) ständig benötigt, um Streitigkeiten beizulegen und zu bestrafen. Bitcoin-Börsen verlangen normalerweise, dass Kunden Einzahlungen tätigen. Dies vermeidet das Abwicklungsrisiko, bringt sie aber in den Augen vieler Aufsichtsbehörden (nicht nur der SEC, sondern bisher und in den USA FinCEN und staatliche Behörden) in eine Kategorie mit Geldüberweisungsunternehmen wie Western Union, für die es gibt gibt es viele kostspielige und zeitaufwändige Lizenzierungsanforderungen. Die Grundidee ist, Kunden vor Pannen im Unternehmen zu schützen, garantieren, dass es Geld gibt, um sie zu bezahlen. Die heutige Strafverfolgung scheint deutlich über diese Begründung des Gesetzes hinauszugehen; Im Fall von MtGox wurde ein mit ihnen verbundenes US-Bankkonto beschlagnahmt, um es der Regierung wegen nicht lizenzierten Betriebs zu verfallen. Sie könnten denken, dass dies die Idee pervertiert, den Kunden vor einem Verlust dieser Gelder zu schützen. Ich habe mir die Gesetzgebung in den USA, Deutschland und Großbritannien angesehen, und es scheint, dass von diesen nur bei Kunden aus Großbritannien zumindest die nationale Regulierungsbehörde für den Aspekt der Geldübermittlung nicht zu der Ansicht gelangt, dass Sie eine benötigen fast unerreichbare Lizenz (Stand dieses Frühjahr, mit einer Warnung, dass sich diese Ansicht ändern könnte, wenn Bitcoin so stark wachsen würde, dass es anfangen würde, "als Geld" verwendet zu werden). s Strafverfolgung scheint deutlich über diese Begründung des Gesetzes hinauszugehen; Im Fall von MtGox wurde ein mit ihnen verbundenes US-Bankkonto beschlagnahmt, um es der Regierung wegen nicht lizenzierten Betriebs zu verfallen. Sie könnten denken, dass dies die Idee pervertiert, den Kunden vor einem Verlust dieser Gelder zu schützen. Ich habe mir die Gesetzgebung in den USA, Deutschland und Großbritannien angesehen, und es scheint, dass von diesen nur bei Kunden aus Großbritannien zumindest die nationale Regulierungsbehörde für den Aspekt der Geldübermittlung nicht zu der Ansicht gelangt, dass Sie eine benötigen fast unerreichbare Lizenz (Stand dieses Frühjahr, mit einer Warnung, dass sich diese Ansicht ändern könnte, wenn Bitcoin so stark wachsen würde, dass es anfangen würde, "als Geld" verwendet zu werden). s Strafverfolgung scheint deutlich über diese Begründung des Gesetzes hinauszugehen; Im Fall von MtGox wurde ein mit ihnen verbundenes US-Bankkonto beschlagnahmt, um es der Regierung wegen nicht lizenzierten Betriebs zu verfallen. Sie könnten denken, dass dies die Idee pervertiert, den Kunden vor einem Verlust dieser Gelder zu schützen. Ich habe mir die Gesetzgebung in den USA, Deutschland und Großbritannien angesehen, und es scheint, dass von diesen nur bei Kunden aus Großbritannien zumindest die nationale Regulierungsbehörde für den Aspekt der Geldübermittlung nicht zu der Ansicht gelangt, dass Sie eine benötigen fast unerreichbare Lizenz (Stand dieses Frühjahr, mit einer Warnung, dass sich diese Ansicht ändern könnte, wenn Bitcoin so stark wachsen würde, dass es anfangen würde, "als Geld" verwendet zu werden). Ein mit ihnen verbundenes US-Bankkonto wurde beschlagnahmt, um es der Regierung wegen nicht lizenzierten Betriebs zu verfallen. Sie könnten denken, dass dies die Idee pervertiert, den Kunden vor einem Verlust dieser Gelder zu schützen. Ich habe mir die Gesetzgebung in den USA, Deutschland und Großbritannien angesehen, und es scheint, dass von diesen nur bei Kunden aus Großbritannien zumindest die nationale Regulierungsbehörde für den Aspekt der Geldübermittlung nicht zu der Ansicht gelangt, dass Sie eine benötigen fast unerreichbare Lizenz (Stand dieses Frühjahr, mit einer Warnung, dass sich diese Ansicht ändern könnte, wenn Bitcoin so stark wachsen würde, dass es anfangen würde, "als Geld" verwendet zu werden). Ein mit ihnen verbundenes US-Bankkonto wurde beschlagnahmt, um es der Regierung wegen nicht lizenzierten Betriebs zu verfallen. Sie könnten denken, dass dies die Idee pervertiert, den Kunden vor einem Verlust dieser Gelder zu schützen. Ich habe mir die Gesetzgebung in den USA, Deutschland und Großbritannien angesehen, und es scheint, dass von diesen nur bei Kunden aus Großbritannien zumindest die nationale Regulierungsbehörde für den Aspekt der Geldübermittlung nicht zu der Ansicht gelangt, dass Sie eine benötigen fast unerreichbare Lizenz (Stand dieses Frühjahr, mit einer Warnung, dass sich diese Ansicht ändern könnte, wenn Bitcoin so stark wachsen würde, dass es anfangen würde, "als Geld" verwendet zu werden).

Als nächstes sind Sie möglicherweise einer Menge Betrug ausgesetzt. Bitcoin funktioniert so gut darin, endgültig und potenziell anonym zu sein, dass es Kriminelle anzuziehen scheint, die es schaffen, Banken dazu zu bringen, Geld zu überweisen, aber eine Möglichkeit brauchen, solche Gelder zu waschen. Sie können davon ausgehen, dass Banken einen statistischen Zusammenhang Ihres Unternehmens mit häufig umstrittenen oder völlig illegalen Transaktionen feststellen werden. Mehrere Bitcoin-Börsen haben ihre Bankkonten verloren, vermutlich wegen dieser Art von Problemen, darunter das ursprüngliche EU-Bankkonto von MtGox, das britische Banking von Intersango und das deutsche Banking von Bitcoin-24. Glücklicherweise glaube ich, Artikel gelesen zu haben, in denen behauptet wird, dass drei Banken (in Silion Valley, NY, und München) Bitcoin-Tauschunternehmen unterstützen, wenn sie strenge Anti-Geldwäsche-Regeln umsetzen. ich nicht

Schließlich brauchen Sie jemanden, der die Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung versteht und damit umgeht. Wenn ich die Gesetze dazu lese, kommt mir vor, als müsse man so ziemlich alles tun, was eine demokratische Verfassung seiner Meinung nach verbieten würde, wie das Ausspionieren von Kunden, Handeln auf Verdacht, Aufklären von Teilen der Regierung und Lügen gegenüber anderen Teilen der Regierung. Ich mache keine Witze; siehe eine andere Antwort von mir . Diese Regeln haben jedoch offensichtlich einen guten Grund, und zwar nicht, um Terroristen, Kriminellen, UN-sanktionierten Personen oder Organisationen usw. zu erlauben, Geld oder damit verbundene Wertgegenstände zu bewegen. Ich vermute, dass sie mit ein wenig Vermutung auch einige der Probleme erklären, die einige Banken in der Vergangenheit mit Bitcoin-Börsen hatten, und ihre verschlossene Haltung dazu.

Wenn es konkretisiert werden muss: Das Befolgen von Anti-Geldwäsche-Regeln umfasst die Identifizierung Ihrer Kunden (häufig in der britischen Art und Weise, bei der ein Lichtbildausweis und eine Stromrechnung verlangt werden), sicherzustellen, dass sie von Orten kommen, an denen Sie eine Geschäftslizenz haben, und zu überprüfen, ob sie es sind nicht auf einer schwarzen Liste, um sicherzustellen, dass Daten, von denen Sie erwarten könnten, dass sie eingesehen werden, sie nicht verdächtig erscheinen lassen. Dies und die veränderte Wahrnehmung von Bitcoin durch die Regulierungsbehörden von etwas, das es nicht wert ist, beachtet zu werden, zu etwas, das man im Auge behalten muss, scheint der Grund zu sein, warum die bestehenden Bitcoin-Börsen jetzt alle einen Ausweis erfordern.

Ich möchte noch eine Bitcoin-Börse oder eine funktional ähnliche Alternative bauen. Aber ich brauche Unterstützung bei der Bewältigung aller rechtlichen Aspekte; Es richtig zu machen oder die großen Geldsummen aufzubringen und die ungefähr 2-jährige Geduld zu haben, um in größeren US-Bundesstaaten eine Lizenz zu erhalten, übersteigt das, was ich alleine tun kann. Gibt es noch einmal Platz für einen weiteren in Ihrem Team?

Da ich von der Seite der Finanzprogrammierung komme (C++/Netzwerk/Trading-Erfahrung), würde ich höflich darauf hinweisen, dass ein Web-Team nicht ausreicht, um einen Austausch zu machen.

Zugegeben, Ihre durchschnittliche Bitcoin-Börse benötigt möglicherweise nicht die HFT-Anmeldeinformationen Ihres durchschnittlichen Dark Pools oder einer Börse mit großen Namen. Aber Sie haben es immer noch mit einem System zu tun, das eine hohe Betriebszeit, einen hohen Durchsatz und eine geringe Latenz benötigt, während Sie dies alles auf eine ziemlich zentralisierte Weise tun. Ich weiß nicht, welche Art von Websites Sie zu schreiben gewohnt sind, aber die meisten, die ich gesehen habe, kommen mit einem einfachen Load-Balancing auf einen Pool von Servern aus, die nicht kritisch koordiniert werden müssen Mode. Sie sehen sich dann fummelige Dinge wie Speicherverwaltung und CPU-Pipelining an, mit denen Ihre gewöhnlichen LAMP-Stack-Leute möglicherweise nicht vertraut sind. Ich weiß jetzt natürlich nicht, wozu deine Jungs fähig sind, vielleicht haben sie ja schon Erfahrung damit.

In Bezug auf die Bankenregulierung habe ich mich mit den Vorschriften zur Geldwäsche befasst. (Tatsächlich habe ich eine rechtliche Meinung.) Ich werde auch durch meine Arbeit von mehreren Finanzbehörden reguliert, und ich kann Ihnen sagen, dass das KYC-Zeug nicht trivial ist. Natürlich kann man damit umgehen, aber die Menge der Anfragen zwingt Sie vielleicht dazu, jemanden einzustellen, der dann geschult werden müsste. Auf jeden Fall weiß ich mit Sicherheit, dass es im Bitcoin-Bereich ziemlich viele Betrüger und Geldwäscher gibt. (Tatsächlich bin ich in über einem Jahrzehnt finanzieller Erfahrung auch noch nie darauf gestoßen, aber mit Localbitcoins auf mindestens drei in 2 Monaten gestoßen). Es gibt auch einen allgemeinen Trend unter den Finanzaufsichtsbehörden, immer mehr zu regulieren, sodass die Dinge wahrscheinlich ziemlich teuer werden. Fügen Sie dazu die Tatsache hinzu, dass Sie

Nichts davon soll heißen, dass es nicht möglich ist. Oft geht es dabei darum, ein gutes Team zu haben und die Themen methodisch aufzuarbeiten, mit einem Spieler für jede Position.

Aus dem Kopf:

• Webseite
• Benutzerkontenverwaltung
• Erfüllung der gesetzlichen Bestimmungen (je nach lokalem Recht): Know-Your-Customer, Anti-Money-Laundering, Lizenz zum Umtausch von Währungen, Banklizenzen, Geldübermittlungslizenz
• Bankpartnerschaft/-konto, um Ein- und Auszahlungen in mindestens einer anderen Währung als Bitcoin zu verarbeiten
• Ein- und Auszahlungen in Bitcoin
• Sichere Aufbewahrung von Bitcoins
• Eine Art Marktsoftware

Sie möchten wahrscheinlich einen Anwalt finden, der Ihnen sagt, welche gesetzlichen Anforderungen Sie für die Gerichtsbarkeit Ihres Landes erfüllen müssen, und vielleicht jemanden, der Ihnen bei der wirtschaftlichen / Marketing-Seite der Dinge helfen kann.