Welche personenbezogenen Daten darf eine US-Bank berechtigterweise anfordern, wenn ich ein Girokonto eröffnen möchte?

Ich versuche, online ein Girokonto in den USA zu eröffnen. Ich habe meine US-Führerscheinnummer und Sozialversicherungsnummer angegeben. Ich habe nachgewiesen, dass ich Zugang zu einem anderen Bankkonto in den USA habe.

Dies ist ein Girokonto - ich verlange keinen Kredit.

Die Bank bittet mich, ihnen Scans von beiden Seiten meines US-Führerscheins und meines US-Passes zu schicken.

Warum sind diese erforderlich? Warum brauchen sie mein Foto in ihren ständig gehackten Datenbanken?

Reicht es ihnen nicht zu wissen, dass ich bereits ein bestehendes Bankkonto in den USA habe? Nehmen sie an, ich könnte die andere Bank getäuscht haben, damit sie es diesmal richtig machen wollen?

Am Ende können sie meine Bewerbung aus unbekannten Gründen ablehnen, aber sie werden alle meine persönlichen Daten behalten.

Lebst du in den USA? Sind Sie ein US-Bürger?
Auf die Gefahr hin, das Offensichtliche zu sagen, haben Sie ihnen nur Beweise dafür vorgelegt, dass jemand mit dem von Ihnen behaupteten Namen ein Bankkonto hat und einen Führerschein und eine Sozialversicherungsnummer hat. Du hast nicht bewiesen, dass du diese Person bist.
@DJClayworth Mit den Scans von DL und Passport werde ich immer noch nicht beweisen, dass ich diese Person bin. Ich werde nur beweisen, dass ich die Scans habe. Nun, das illegale Erfassen von Scans sollte schwieriger sein, als nur die Nummern zu stehlen. Aber nicht jetzt, wo in Indien vor der Küste entwickelte, chronisch hackbare Bankcomputersysteme diese Scans speichern.

Antworten (1)

Banken sind gesetzlich dazu verpflichtet, die „Know your Customer“-Gesetze des Bundes einzuhalten.

Normalerweise geht eine Person in eine Filiale, wird von den Sicherheitskameras fotografiert und zeigt Papier-/Plastik-ID-Dokumente physisch vor – die es ihnen ermöglichen, alle üblichen gefälschten Erkennungen zu verwenden – schaut auf den Mikrodruck, trifft den Führerschein mit einem UV-Licht, Scannen Sie den Magnetstreifen, all dieser Jazz. Dies ist eine wirksame Abschreckung für eine Vielzahl von Betrugsfällen.

Nicht zuletzt ein Typ, der in Nigeria in einem Internetcafé auf einem gestohlenen Laptop sitzt und vorgibt, ein Amerikaner zu sein, damit er alle Arten von Betrug ausführen kann.

In diesem Sicherheitskontext ist Vertrauen eine wichtige Frage .

Auch die Frage nach einem Girokonto ist eine Bitte um Kredit . Weil es ihre Politik ist, einige Überziehungen einzulösen, und es ihre Politik ist, Ihnen Zugang zu Geld von hinterlegten Schecks zu gewähren, bevor sie unwiderruflich eingelöst werden. Tatsächlich funktioniert der Betrug mit dem „zu großen Scheck“ genau so .

Wenn die Nigerianer jetzt so einfach US-Bankkonten bekommen könnten, wie Sie möchten, könnten sie einfach beide Seiten des Betrugs bearbeiten und das System blind ausrauben.

Sie möchten auch Ihre Bankwürdigkeit in ChexSystems überprüfen, um festzustellen, ob Sie Banken betrogen haben.

Ich hatte US-Banken und Kreditgenossenschaften, die online ein Giro-/Sparkonto für mich eröffneten, ohne Scans meiner persönlichen Fotos zu senden. Die Anforderung "Scans Ihrer Lichtbildausweise senden" ist sehr naiv, sowohl in Bezug auf die Sicherheit, die sie der Bank angeblich bietet, als auch in Bezug auf das offensichtliche Risiko, das sie für den Antragsteller darstellt. Du kennst das, oder? Ich zweifle nicht daran, dass die Bank das weiß. Der einzige Grund, warum ich sehen würde, warum die Bank es tun würde, ist, dass ich ihnen für diesen kleinen „Aktionssatz“, mit dem sie mich anlocken (Peanuts für sie), für immer Zugang zu meinem Foto und die Möglichkeit geben würde, mich überall auszuspionieren .
Wenn Sie nicht damit einverstanden sind, dass Ihre Bank Ihr Foto hat, wählen Sie eine andere Bank.
Welche personenbezogenen Daten darf eine US-Bank berechtigterweise anfordern, wenn ich ein Girokonto eröffnen möchte?
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