Wenn man kurz- und langfristige Kapitalverluste und -gewinne hat, kann man kurzfristige Verluste ernten, die von kurzfristigen Kapitalgewinnen in den USA abgezogen werden können?

Im Jahr 2020 habe ich:

- short-term capital losses =  2000 USD
- long-term capital losses  =  3000 USD
- short-term capital gains  =  2500 USD
- long-term capital gains   =  5000 USD

Kann ich die 2.000 USD an kurzfristigen Verlusten ernten, die gegen 2.000 USD von 2,5.000 USD meiner kurzfristigen Kapitalgewinne abgezogen werden sollen? Oder muss ich zuerst die 3.000 USD an langfristigen Kapitalverlusten steuerlich geltend machen und 3.000 USD von 5.000 USD meiner langfristigen Kapitalgewinne abziehen (was bedeuten würde, dass ich keine kurzfristigen Verluste einstreichen kann, da 3.000 USD das Maximum sind kann man 2020 steuerlich ernten)? Ich bin in den vereinigten Staaten.

In Bezug auf das Sammeln von Steuerverlusten in den Vereinigten Staaten erwähnt https://www.moneyunder30.com/profit-from-tax-loss-harvesting ( Mirror ) einige Prioritäten zwischen kurzfristigen Kapitalgewinnen und langfristigen Kapitalgewinnen, wenn Verlusternte kurzfristige Kapitalverluste oder Steuerverluste Ernten langfristige Kapitalverluste, gibt aber nicht an, welche Priorität zwischen der Ernte langfristiger Verluste und der Ernte kurzfristiger Verluste besteht:

Langfristige Verluste werden zuerst gegen langfristige Gewinne und dann gegen kurzfristige Gewinne verrechnet. In der Zwischenzeit werden kurzfristige Verluste zuerst auf kurzfristige Gewinne angerechnet. Diese Abfolge findet statt, weil langfristige Veräußerungsgewinne mit einem niedrigeren Steuersatz besteuert werden als kurzfristige Veräußerungsgewinne.

Antworten (1)

Ja.

Wenn Sie „ernten“, bedeutet dies, dass Sie hauptsächlich die Wash-Sale-Regeln umgehen, indem Sie die leistungsschwachen Vermögenswerte verkaufen, um den Kapitalverlust abzusichern, und sofort einen anderen Vermögenswert kaufen, der genau das gleiche Alpha bietet. Es gibt oft ETFs für diesen speziellen Zweck, wenn Sie Hilfe bei der Suche benötigen, oder Sie können synthetische Long-Positionen mit Derivaten wie Optionen eingehen.

Danke, nur zur Bestätigung: Wenn man kurzfristige Kapitalverluste und > 3.000 USD an langfristigen Kapitalverlusten und -gewinnen hat, kann man kurzfristige Verluste ernten, die von kurzfristigen Kapitalgewinnen abgezogen werden (dh wir müssen es nicht erste Ernte langfristige Kapitalverluste)?
@FranckDernoncourt nein. kurzfristige Verluste gegen kurzfristige Gewinne. langfristige Verluste gegen langfristige Gewinne. Hinweis: Wenn Sie Verluste aus früheren Jahren haben, können diese auch mit den Gewinnen des laufenden Jahres in ihren jeweiligen Kategorien verrechnet werden, bis die Verluste aufgebraucht sind.
Wenn man kurz- und langfristige Kapitalverluste und -gewinne hat, kann man kurzfristige Verluste ernten, die von kurzfristigen Kapitalgewinnen in den USA abgezogen werden können?
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