Kürzlich hatte ein Investor [Betrüger] das Angebot, meinem Unternehmen Geld zu leihen. Es sollte direkt auf meine Konten gebucht werden – gleiche Beträge auf meinen Giro- und Sparkonten.
Es gab keine Bedingungen, dass ich ihnen Geld zurücksenden sollte, aber sie wollten die Debitkarten für die Konten 24 Stunden lang haben, um all dies zu tun.
Was war der wahre Grund, warum sie meine Konten verwenden wollten? Mir wurde gesagt, wir könnten uns treffen, um all dies zu erledigen, also habe ich die persönliche Telefonnummer, E-Mail und Wohnadresse der Person. Ich habe die Adresse mit Google Maps überprüft und sie war in Brooklyn, NY.
Ich bin sehr gespannt, was eine Person vorhat, die mir so viele Informationen über sich geben würde. Ich weiß, dass einige von Ihnen die Gelegenheit nutzen werden, um zu schreien: "Es war nicht ihre wahre Adresse", aber sie wollten, dass ich die Karten dorthin schicke. Und ich sollte meine Identität nachweisen, dh eine Kopie meines Führerscheins, meiner Satzung und des Prospekts des Immobilienentwicklungsprojekts.
Außerdem waren sie nur bereit, mit bestimmten Banken zusammenzuarbeiten, z. B. Citibank, Bank of America usw. Ich kann nicht verstehen, was sie taten, um einen solchen Zugang zu Konten zu wollen, auf denen kein Geld war, abgesehen von dem Betrag, mit dem ich sie eröffnete . Wenn sie nur die Kredit- oder Debitkarten hochfahren wollten, warum nicht nach meinen etablierten Bankkonten fragen, auf denen sich Geld befindet? Ich hatte keine Bank mit denen, die sie bevorzugten, also hätte ich neue Konten eröffnen müssen.
Wenn sie uns das Geld tatsächlich geliehen haben, um es durch mein eigentliches Geschäft zu waschen, dann kann ich verstehen, was sie getan haben. Aber ansonsten habe ich nicht die Vorstellungskraft oder den kriminellen Verstand, um zu verstehen, warum sich jemand die Mühe machen würde, all dies zu tun, weil ich mich mein ganzes Leben lang auf einfache BST [Blut, Schweiß und Tränen] verlassen musste, um meine Ziele zu erreichen.
Ich würde mich wirklich über alle Kommentare freuen. Danke dir!
Was war der wahre Grund, warum sie meine Konten verwenden wollten?
Wir würden den wahren Grund nicht kennen. Der Betrüger kann mehrere Dinge tun. Was genau würde er in Ihrem Fall tun ...
Ich bin sehr gespannt, was eine Person vorhat, die mir so viele Informationen über sich geben würde. Ich weiß, dass einige von Ihnen die Gelegenheit nutzen werden, um zu schreien: "Es war nicht ihre wahre Adresse", aber ... es ist der Ort, an den sie wollten, dass ich die Karten schicke. Und ich sollte meinen Ausweis nachweisen, dh; eine Kopie meines Führerscheins, meiner Satzung und des Prospekts des Immobilienentwicklungsprojekts.
Außerdem waren sie nur bereit, mit bestimmten Banken zu arbeiten, dh; Citibank, Bank of America usw. Ich kann nicht verstehen, was sie taten, um einen solchen Zugriff auf Konten zu wollen, auf denen kein Geld war, abgesehen von dem Betrag, mit dem ich sie eröffnet hatte.
Es sieht eher so aus, als würden sie Konten unter Ihrem Namen eröffnen, aber sie würden die Konten kontrollieren. dh was rein und raus geht. dh sie könnten Ein- und Auszahlungen von einem neuen Konto vornehmen, das sie eingerichtet haben. Sie würden dieses Konto für illegale Aktivitäten verwenden wollen, damit die Papierspur der Kontoeröffnung zu Ihnen führt, wenn sie erwischt werden.
Selbst wenn sie Ihnen eine Adresse gegeben haben, könnte es sich um eine Mietwohnung handeln. So wie sie Kopien Ihrer Firmenregistrierung und Ausweisdokumente haben, können sie diese verwenden, um ein anderes Mietobjekt zu bekommen ... und dann Briefe an einige schicken und sie bitten, sich dort zu treffen.
Wenn sie Ihre Kontonummern haben (die für direkte Einzahlungen erforderlich sind), könnten sie möglicherweise auch ACH-Abhebungen von Ihren Konten initiieren (erfordert einige Einstellungen, aber sie haben möglicherweise Komplizen). Beachten Sie, dass Sie, selbst wenn Sie dort kein Geld hatten, abhängig von den örtlichen Bankregeln möglicherweise immer noch am Haken für Überziehungen stehen, die sie zumindest standardmäßig erstellen. Möglicherweise können Sie später beweisen, dass es sich um Betrug handelte, aber die Beweislast liegt bei Ihnen, und in der Zwischenzeit könnten sie mit dem Geld weg sein.
Sie könnten Ihre Dokumente verwenden, um entweder andere Konten in Ihrem Namen einzurichten (Identitätsdiebstahl) oder Ihre Konten zu übernehmen (z. B. indem sie sich an den Kundendienst der Bank wenden und sich als Sie ausgeben und die von Ihnen gesendeten Dokumente als Beweis vorlegen), Gutschriften anfordern unter Ihrer Identität (möglicherweise mit dem Geld auf dem Konto als Sicherheit, da die Bank möglicherweise nicht weiß, woher das Geld stammt) usw. Dies ist noch einfacher, da Sie ihnen alle für einen Kredit erforderlichen Dokumente und Informationen geben, Ihre Unterschrift , etc.
Und die Aufforderung, Dokumente an eine bestimmte Adresse zu schicken, bedeutet nicht, dass sie dort gefunden werden können, wenn die Probleme beginnen - sie können kurzfristig gemietet sein, einem wissenden oder unwissenden Komplizen gehören, ein Speditionsdienst sein , etc.
Könnte natürlich auch Geldwäsche sein.
Das fällt mir nach kurzem Nachdenken ein.
Neucodierer
Keschlam
RonJohn