Wird es in den USA Probleme geben, erhebliche Bargeldbeträge mit der Debitkarte zu bewegen?

Nehmen wir an, ich hebe Geld von meiner Debitkarte (ausgestellt von einer Bank aus meinem Land) ab und zahle es auf das US-Bankkonto ein. Wird es irgendwelche Probleme verursachen? Der Gesamtbetrag liegt etwas unter 100.000 $.

PS Ich möchte nach Möglichkeit keine Überweisung durchführen, da mein Land diesbezüglich einige seltsame Vorschriften hat und ich dafür zurückfliegen muss.

Zu spät - die NSA hat Ihre Frage gelesen :-)
Können Sie sagen, woher Sie kommen? Ein anderer Benutzer hat möglicherweise Erfahrung mit den besonderen Umständen Ihres Landes und hat einen bestimmten Vorschlag.
Klar, ich komme aus Russland
Die meisten Debitkarten haben ein Auszahlungslimit pro Tag (meins ist 500 $). Könnte in Russland anders sein, aber es würde eine Weile dauern, 100.000 $ vom Geldautomaten abzuheben
Angenommen, Sie werden dies von Rubel in USD umrechnen, ist der Wechselkurs, den Sie erhalten, wahrscheinlich das Wichtigste, was Sie berücksichtigen sollten. Ich habe xe.com für Währungsumrechnungen verwendet und sie geben Ihnen einen viel besseren Kurs als Ihre Bank
Mein tägliches Limit beträgt 5.000 $ und ich habe ein USD-Konto, also kein Umrechnungsproblem für mich

Antworten (1)

Dies erfordert wahrscheinlich eine Erklärung von Ihnen über die Herkunft des Geldes und die Gründe für die Transaktion. Bargeldtransaktionen über 10.000 USD werden von der Bank (in diesem Fall) in einem CTR-Bericht an FinCEN gemeldet .

Denken Sie daran, dass das bloße Aufteilen der Transaktion in mehrere kleinere Transaktionen, um die CTR zu umgehen, eine Straftat ist. Zahlen Sie einfach ein, was Sie einzahlen möchten, und melden Sie, was gemeldet werden muss.

Beachten Sie, dass Sie, wenn Sie ein in den USA ansässiger Steuerpflichtiger sind – diese ausländischen Bankkonten müssen bereits über FBAR an FinCEN gemeldet worden sein, andernfalls – Sie mit einer sehr unangenehmen Prüfung beim IRS rechnen müssen.

Könnten Sie den Erklärungsteil näher erläutern? Welche Art von Erklärung und für wen? zur Bank? zum Finanzamt?
@Mendor an den IRS und an FinCEN. Grundsätzlich ist die Einzahlung großer Bargeldbeträge ein Zeichen von Geldwäsche. Vor allem, wenn Sie aus Russland kommen (Russen mit Koffern voller Geld können nichts anderes als Kriminelle sein, oder?)
Danke dir! Wenn ich stattdessen per Banküberweisung gehe, werde ich von all dieser Berichterstattung verschont bleiben?
@Mendor wahrscheinlich nicht, da die Bank eine ordnungsgemäße Papierspur haben wird. Je nachdem, woher das Geld kommt, kann FinCEN immer noch Zinsen erhalten, aber es wird zumindest legitimer aussehen .
Wird es in den USA Probleme geben, erhebliche Bargeldbeträge mit der Debitkarte zu bewegen?
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