Beschränkt Chase allein, wie viel ich per Überweisung überweisen kann, oder begrenzen andere Banken dies auch?

Mein Chase-Konto erfordert, dass der von mir überwiesene Betrag (entweder international oder national) seit mindestens 10 Tagen auf meinem Konto ist. Ist dies eine Anforderung für alle Banken oder nur für Chase? Warum kann es zu einer solchen Einschränkung kommen?

Der Betrag, den ich zu überweisen versuche, beträgt 20000 Dollar.

Antworten (1)

Dies ist eine vernünftige Anforderung, die wahrscheinlich viele Banken haben. Der Grund dafür ist, dass nach Einzahlung eines Schecks, ACH oder einer direkten Einzahlung diese nach ein paar Tagen rückgängig gemacht werden können (Scheck zurückgewiesen, Zahlung storniert usw.). Wenn Sie das Geld überweisen und dann der Scheck, mit dem Sie das Geld erhalten haben, zurückgewiesen wird, bleibt die Bank hängen, weil es sehr schwierig ist, das überwiesene Geld zurückzugeben. Überweisungen sind im Allgemeinen unumkehrbar, es sei denn, es handelt sich um einen Fehler in der Überweisung.

Nach 10 Tagen können diese Transaktionen nicht rückgängig gemacht werden und das Geld bleibt auf dem Konto, sodass Sie es überweisen können.

Übrigens gilt das auch für Bankschecks, ich hatte eine ähnliche Diskussion mit meinem Bankier (weiß nicht mehr, ob es WF oder Chase war), als ich einen brauchte, der auf einer ACH-Überweisung von meinem Sparkonto an anderer Stelle beruhte. Sie gaben mir den Scheck, sagten aber, dass dies daran liegt, dass ich bewiesen habe, dass die Überweisung von meinem eigenen Konto stammt.

Dies hilft auch zu verhindern, dass die Bank in Geldwäsche und andere strafrechtliche Ermittlungen verwickelt wird. Die Ermittlungen kosten auch die Banken Geld, von der schlechten Presse ganz zu schweigen. Daher erlassen Banken Richtlinien, die die illegale Nutzung ihrer Dienste für schändliche Zwecke verhindern. Die Tatsache, dass sie mit dem Geld Geld verdienen können, während es auf dem Konto ist, ist ein zusätzlicher Bonus
Hat überhaupt nichts mit Geldwäsche zu tun, das einzige, was es verhindern soll, sind verdeckte Operationen, bei denen Leute ungedeckte Schecks einzahlen und auszahlen lassen, bevor die Schecks eingelöst werden.
Tatsächlich hilft es. Es gibt Schemata mit Geldwäsche, bei denen die Idee darin besteht, das Geld schnell durch viele verschiedene Banken zu bewegen, damit das Geld abgehoben wird, bevor es zurückverfolgt werden kann. Ein 10-tägiges (oder sogar 3-tägiges) Halten verlangsamt es und macht die Bank für diese Art von Aktivitäten unattraktiv.
Sie können Geld am selben Tag überweisen.
Manchmal sieht es so aus, als würden Banken dies nicht durchsetzen, wenn Sie über genügend andere Mittel verfügen, um die Auszahlung zu decken. Wenn Sie beispielsweise CDs im Wert von 30.000 USD haben, geht die Bank nur ein geringes Risiko ein, wenn sie eine Überweisung im Wert von 20.000 USD tätigt. Sie werden Sie daran hindern, die CDs auszuzahlen, aber oft sieht es so aus, als hätten Sie das Geld sofort abgehoben.
Beschränkt Chase allein, wie viel ich per Überweisung überweisen kann, oder begrenzen andere Banken dies auch?
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