Gilt das als Strukturierung?

Siehe „ Strukturierung von Transaktionen zur Umgehung der Meldepflicht verboten “.

Sie riskieren durchaus den Vorwurf der Strukturierung. Man kann den ganzen Tag Geld per Scheck, Direktüberweisung usw. von Konto zu Konto verschieben und hat kein Problem mit der Berichterstattung. Bareinzahlungen unterliegen jedoch einer Meldepflicht (durch die Bank), wenn sie 10.000 USD oder mehr betragen. Ganz einfach, Sie zahlen heute 5000 $ und morgen 5000 $ ein. Das ist Strukturierung und illegal.

Lassen Sie mich vorbeugend sagen: „Ich weiß nicht, welche Häufigkeit von $10000/X-Einzahlungen diese Regel auslösen. Aber, wie die des Obersten Gerichtshofs: „Wir haben Probleme, Pornos zu definieren, aber wir wissen es, wenn wir es sehen . Und wir sind froh, diese Fälle zu uns gebracht zu haben, „Strukturierung ist ebenfalls nicht zu 100% definierbar, sonst würde man etwas nach rechts verschieben.“

Sie haben nicht gefragt, aber Ihr Freund läuft Gefahr, Probleme mit der Schenkungssteuer zu bekommen, da er die Formulare nicht ausfüllt, um dies zu bestätigen, sobald er über 14.000 US-Dollar hat.

Die Strukturierung umfasst, wie in einer anderen Antwort erwähnt, das Aufbrechen von Bargeldtransaktionen, um die erforderlichen Berichtsgrenzen zu umgehen.

Es gibt ein paar wichtige Dinge zu beachten.

1. Ihre Bank muss Transaktionen melden, die das Limit überschreiten ($10.000, wenn ich mich recht erinnere).
2. Ihre Bank kann nach eigenem Ermessen kleinere Transaktionen melden, die fragwürdig erscheinen
3. Die bloße Meldung der Transaktion führt nicht automatisch zu Durchsetzungsmaßnahmen, es sei denn, andere Aktivitäten erfordern eine genauere Prüfung

Und der größte Vorbehalt – es gab viele Fälle von vollkommen legitimen Transaktionen, die gegen die Meldepflichten verstoßen haben. Ein Fall erinnert mich an ein kleines Unternehmen, das die Quittungen des Vortages routinemäßig als Bargeld hinterlegte, und aufgrund der Größe des Unternehmens fielen diese Einzahlungen typischerweise in den Bereich von 9.000 bis 9.500 US-Dollar. Dieses Geschäft hatte am Ende viele Kopfschmerzen und überlebte nur knapp. Manche nicht.

Eine einzelne Gruppe von Transaktionen, wenn es sich nur um 2 oder 3 Teile handelt und sie durch angemessene Intervalle voneinander getrennt sind, ist an und für sich wahrscheinlich nicht verdächtig. Jede Reihe solcher Transaktionen läuft jedoch Gefahr, gekennzeichnet zu werden.

In Ihrem Fall verstoßen Sie auch gegen die Know-Your-Customer-Regeln, da nicht einmal Sie das Geld einzahlen, sondern Ihr Freund. (Warum kann dein Freund dir nicht einfach einen Scheck ausstellen? Was macht dein Freund mit 5.000 Dollar Bargeld auf einmal? Woher weißt du, dass er kein illegales Einkommen generiert und dich benutzt, um es für ihn zu waschen?) War ich deine Bank, Sie können sicher sein, dass ich diese Transaktionen melde. Allein aufgrund dieser Beschreibung erscheint mir dies fragwürdig.

IRS beschlagnahmt Millionen von gesetzestreuen Unternehmen

Es gibt einen Unterschied zwischen Ihrem Drogendealer auf Straßenebene, der Ihnen Verkaufserlöse von 20.000 $ in 5.000 $-Schritten schickt, um zu vermeiden, dass Sie 10.000 $ oder 20.000 $ auf einmal schicken, um der Überprüfung durch eine Regierungsbehörde zu entgehen, die möglicherweise nicht begeistert von Ihrem Unternehmen ist, und einem Reifengeschäft, das bezahlt ein Großhändler 5.000 $ jedes Mal, wenn Gelder bis zu einem geschuldeten Betrag von 20.000 $ verfügbar sind.

Ersteres ist aus mehreren Gründen illegal, und letzteres ist normal.

In der Anti-Money Laundering World (AML) besteht die Strukturierung aus der Aufteilung (Aufteilung) von Bargeldtransaktionen, Einzahlungen und Abhebungen mit der Absicht, die Meldung von Währungstransaktionen (CTR) zu vermeiden. In Ihrem Fall liegt das Problem nicht in der Strukturierung, sondern in der Tatsache, dass Sie eine andere Person (der Bank unbekannt) haben, die Bargeld einzahlt, falls es über der CTR-Schwelle liegt, damit Sie es später abheben können.

Das ganze Szenario wirft viele Fragen auf.