Ist der Kauf von Bitcoin mit Paypal legal, ohne Bedenken hinsichtlich der Geldwäsche?

Ich bin Softwareentwickler und möchte eine Website erstellen, die es Benutzern ermöglicht, Bitcoin sofort gegen PayPal-Bargeld zu verkaufen, ohne den Aufwand eines Umtauschs – ich möchte nicht einmal einen Gewinn daraus ziehen. Die Idee dahinter ist, ein 100 % fairer Austausch zu sein, sofort und ohne Konto/Anmeldung, um mehr Menschen zur Verwendung von Bitcoin zu ermutigen.

Unabhängig davon habe ich gestern Abend nachgedacht und mich gefragt, ob Geldwäsche hier ein Problem darstellt? Zum Beispiel hat ein Benutzer Bitcoins gestohlen und mit meiner Börse verkauft. Liegt es in der Verantwortung des Verkäufers, sicherzustellen, dass die Gelder sauber sind (da wir es mit Fiat-Bargeld zu tun haben)? Was ist, wenn jemand Bitcoin mit schmutzigem Geld kauft und versucht, das Bitcoin an meiner Börse für sauberes Geld zu verkaufen? Würde der Verkäufer in Schwierigkeiten geraten, obwohl es eine Möglichkeit gibt, zu wissen, ob die Gelder legitim sind? Ich bin in den USA.

Jeder, der eine umkehrbare Zahlung (Paypal, Kreditkarten, teilweise sogar Bankeinzahlungen) für eine irreversible Zahlung akzeptiert, wird schnell massiv betrogen. Der Rest dieser Fragen ist für einen Anwalt.
Bitte recherchieren Sie die Antworten auf dieser Seite, wie z. B. Wie kann ich Bitcoin über eine Kreditkarte oder Paypal kaufen? und diese .
@eponymous Ich spreche jedoch vom Verkaufen - Wie kann ein Verkäufer einen Benutzer betrügen? Nur ich kann eine Rückbuchung vornehmen. Natürlich wäre es zu riskant, Benutzern zu erlauben, Bitcoin mit Paypal zu kaufen.
@xFlare Ich habe die Frage leicht missverstanden, es ist hauptsächlich ein Risiko für die Person, die potenziell gestohlene Gelder von Paypal von Ihnen erhält. Insbesondere PayPal-Rückbuchungen können sehr langwierig sein, es gibt keine solide Möglichkeit für Kunden, sich dagegen zu schützen.
@eponymous Der gegenteilige Fall ist der Fall, weil das OP den Leuten erlaubt, ihre Bitcoin zu verkaufen, und sie mit Paypal bezahlt.

Antworten (3)

Obwohl ich kein Anwalt bin, würde die von Ihnen beschriebene Website als „Money Transmitter Business“ (MTB) betrachtet, das in den USA unter die Zuständigkeit des Dept. Of Treasury FinCEN (Finacial Crimes Enforcement Network) fällt, das Vorschriften hat um Geldwäsche mit strengen Richtlinien zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) zu verhindern. Sie müssten sich bei FinCEN registrieren und deren Vorschriften einhalten, um solche Transaktionen auf Ihrer Website in Bezug auf AML/KYC (KYC ist Know Your Customer) legal durchzuführen. Die MTB-Gesetze variieren auch von Staat zu Staat, wenn es um den Austausch von Kryptowährungen gegen Fiat-Geld oder umgekehrt geht. Konsultieren Sie einfach einen Anwalt, bevor Sie live gehen, um sich zu schützen.

https://www.fincen.gov/sites/default/files/shared/FIN-2014-R002.pdf

Dieses Urteil befasst sich mit Ihrer genauen Frage.

Willkommen bei Bitcoin.SE! Während dies die Frage theoretisch beantworten kann, wäre es vorzuziehen , die wesentlichen Teile der Antwort hier aufzunehmen und den Link als Referenz bereitzustellen.

Ich bin auch kein Anwalt, aus meiner Sicht kaufen Sie nur Bitcoins von der Allgemeinheit und Sie haben sich für PayPal als Zahlungsmethode entschieden.

Wenden Sie sich an einen entsprechend qualifizierten und erfahrenen Anwalt.

Ist der Kauf von Bitcoin mit Paypal legal, ohne Bedenken hinsichtlich der Geldwäsche?
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