Ist es legal, Geld aus heiterem Himmel zu erhalten?

Ich habe eine Frage und Antworten zu einem klassischen Betrug gelesen . Die Vorgehensweise ist klar.

Ich habe mich gefragt, ob es legal ist, Geld aus dem Nichts auf meinem Konto zu erhalten. Wie legal ist das? (InEuropaFrankreich, falls es darauf ankommt).

Muss ich erklären können, warum Geld auf mein Konto überwiesen wurde? Ich würde alle relevanten Steuern zahlen, aber es könnte sehr gut eine großzügige Spende von jemandem auf den Kaimanen oder in Deutschland sein (diese Beispiele würden undurchsichtige und legale Geldtransferquellen abdecken).

Was ist die Grenze zwischen „dieses Geld sieht nach Geldwäsche aus“ und „dieses Geld sieht nach einer großzügigen Spende aus“? Insbesondere: Muss ich erklären, woher das Geld kommt, oder ist es das Problem des Absenders? (Mit anderen Worten, wenn ich eine Überweisung von einer deutschen Bank erhalte, kann ich davon ausgehen, dass der Nachweis der Rechtmäßigkeit dieses Geldes auf deutscher Seite liegt?)

KLARSTELLUNG : Nach den Kommentaren und Antworten möchte ich klarstellen, dass es bei meiner Frage speziell um die Rechtmäßigkeit des Erhalts von Geld geht

  • man kennt die Quelle nicht,
  • was nicht beansprucht wird (= Geschenk/Spende),
  • anonym
  • und kein Übertragungsfehler
  • (und alle relevanten Steuern zahlen).

Wenn es nicht legal ist, was sollte der Empfänger tun? (Ich sehe keine Möglichkeit, eine Überweisung "abzulehnen", sobald sie auf meinem Konto ist, kann ich sie nur anstarren.)

Wo Sie sich befinden, zählt mehr als nur „in Europa“. Unterschiedliche Länder haben unterschiedliche Gesetze. Welche Landesgesetze gelten für Sie?
@MikeScott: Frankreich. Das habe ich in meiner Frage klargestellt. Ich erwarte, dass sich einige internationale Gesetze durchsetzen werden.

Antworten (3)

Es ist nicht legal, große Geldbeträge zu erhalten, die Sie nicht erklären können. Erhalten Sie mehr als 10.000€ (oder auch bei kleineren Beträgen regelmäßig) kann es zu Ermittlungen wegen Geldwäsche oder sonstiger Steuerhinterziehung kommen.

Wenn Sie eine vernünftige Erklärung mit Aufzeichnungen darüber haben, woher das Geld stammt, sollte es kein Problem geben, das Geld zu erklären und Steuern angemessen zu zahlen, aber im Falle eines anonymen Geschenks gibt es keinen Grund für die Behörden, dies zu glauben es war ein Geschenk. Wenn Sie ein solches anonymes Geschenk erhalten, ist es am besten, es zu melden und den Behörden zu erlauben, die Quelle zu untersuchen.

Wie erklären oder stellen Sie fest, dass anonyme Geschenke keine Geldwäsche sind?
@Dheer Das kannst du nicht. Sie teilen den Behörden mit, dass Sie ein anonymes Geschenk erhalten haben, und lassen es untersuchen.
Also, wenn ich die Frage in physisch umwandele. Jemand gibt mir eine Tüte voller Euro. Ich zahle nur Steuern und melde mich nicht bei der Polizei. .... Ich spreche nicht vom Weihnachtsmann, der 20 oder 100 USD Bargeld oder Geschenke an Arme gibt.
@Dheer Ich würde sicherlich nicht versuchen, eine Tüte mit möglicherweise gefälschtem Bargeld auszugeben. Die Antwort ändert sich nicht, weil das Geld physisch ist. Man sollte jedem Fremden gegenüber skeptisch sein, der Bargeld verschenkt.

Nicht sicher über spezifische französische Gesetze. Angenommen, es ist keine politische Partei, die solche Spenden erhält, und es ist eine normale Person ... Eine allgemeine Antwort auf gesunden Menschenverstand wäre;

aber es könnte sehr gut eine großzügige Spende von jemandem von den Kaimanen oder aus Deutschland sein

Sie müssten nachweisen, dass es sich um eine großzügige Spende handelt.

Was ist die Grenze zwischen „dieses Geld sieht nach Geldwäsche aus“ und „dieses Geld sieht nach einer großzügigen Spende aus“?

Es gibt keine Schwelle. Standardmäßig, wenn Sie die Quelle nicht kennen; es ist Geldwäsche.

Insbesondere: Muss ich erklären, woher das Geld kommt, oder ist es das Problem des Absenders?

Sie müssen die Herkunft des Geldes erklären.

Dass die Bank in Deutschland möglicherweise eine eigene Due-Diligence-Prüfung durchführen muss, ist unabhängig davon, dass Sie die Herkunft der Mittel erläutern müssen.

Es hängt stark vom jeweiligen Land und seinen Gesetzen ab, aber im Allgemeinen muss der Empfänger dies auf Anfrage nachweisen können

  • das Geld hat keine illegalen Quellen , und
  • allfällige Einkünfte wurden entsprechend besteuert (was evtl. bis zum Folgejahr Zeit hat)

Nicht jede Zahlung, die Sie erhalten, ist steuerpflichtiges Einkommen; Wenn Sie es zuvor besessen haben, ist dies normalerweise leicht zu überprüfen.
Beachten Sie, dass Geschenke (Spenden sind Geschenke) in den meisten Ländern steuerpflichtiges Einkommen sind, sobald sie eine bestimmte Grenze überschreiten.

In der Praxis schauen Justiz und Finanzbehörden selten darauf, wenn es keinen anderen Grund gibt, Sie zu überprüfen, oder wenn es sich nicht zumindest um mehrere Millionen Beträge handelt.

Danke schön. Tracfin in Frankreich (unter anderem zuständig für Geldwäschebekämpfung) wird über jede Überweisung > 10.000 € informiert. Ich habe mich speziell gefragt, ob ich erklären muss, woher das Geld kommt (und wenn ich darüber nachdenke - was zu tun ist, wenn ich es wirklich nicht erklären kann: Puff 1M€ ist gerade auf mein Konto gefallen und ich weiß nicht warum und von wem ( neben den Informationen zur Überweisung))
@WoJ, entweder ist es ein steuerpflichtiges Geschenk oder eine versehentliche Übertragung; wenn Sie letzteres behalten, ist es Diebstahl , also müssen Sie die Bank kontaktieren und sie über die versehentliche Überweisung informieren. Das sagt das Gesetz; das würde nicht jeder machen...
Ja, das verstehe ich (und erwähnte, dass ich gerne die Steuern zahlen würde). Es ist die bloße Tatsache, dass eine beträchtliche Summe auf meinem Konto auftaucht, anonym und nicht beansprucht (also Geschenk und kein Fehler), die ich brauche oder nicht, um die Quelle zu erklären, die mich wunderte.
Ist es legal, Geld aus heiterem Himmel zu erhalten?
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