Wie schütze ich mich vor Betrug, wenn ich einem Angehörigen helfen möchte?

„Aus irgendeinem Grund kann ich es nicht direkt auf sein Konto im Ausland überweisen (etwas mit Sicherheitscodes, autorisierten Zahlungsempfängern und abgelaufenen Karten).“

Werden Sie nicht zum Finanzintermediär von jemandem . Finde genau heraus, warum er das Geld nicht selbst überweisen kann, und dann, wenn du ihm helfen willst, löse das Problem für ihn. Es wäre eine gute Sache, ihm zu helfen, sein Problem mit seiner abgelaufenen Karte zu beheben, oder was auch immer das eigentliche Problem ist. Ihm zu erlauben, Sie in die Transaktion einzubeziehen, wäre eine schlechte Sache.

Mögliche Probleme, die durch die direkte Beteiligung an der Transaktion verursacht werden können:

- Der Angehörige wird selbst betrogen und erkennt es nicht / erkennt die Risiken nicht und möchte entweder, dass Sie das Risiko eingehen, oder denkt einfach, dass kein Risiko besteht, benötigt aber administrative Hilfe.

- Die Person, die Sie kontaktiert, ist nicht der Verwandte – vielleicht täuscht sie die Identität dieser Person vor und nutzt Ihr Vertrauen, um Sie zu betrügen.

- Die Person begeht irgendeine Form von Betrug, Geldwäsche oder Schlimmeres und versucht direkt, Sie zu betrügen, um ihre Hände sauber zu halten.

-Die Transaktion kann vollkommen legal sein, gilt aber in einem oder mehreren Ländern als steuerpflichtig. Durch Ihre Beteiligung können Sie mit Steuererklärungspflichten oder sogar Steuerzahlungspflichten konfrontiert werden.

-Die Transaktion kann völlig legal und legitim sein, kann aber versehentlich von einem Finanzüberwachungssystem als potenzieller Betrug aufgegriffen werden, was dazu führt, dass die Gelder einbehalten und Ihr Konto für weitere Untersuchungen markiert werden, was Ihnen Kopfschmerzen bereitet, bis es gelöst ist .

Es gibt möglicherweise andere Möglichkeiten, wie dies schief gehen kann, aber dies sind die größten Möglichkeiten, die mir einfallen. Das einzig mögliche „gute“ Ergebnis dabei ist, dass alles glatt geht und es genauso gut funktioniert, als ob die „administrativen Probleme“ Ihres Angehörigen erst einmal gelöst wären und das Geld über sein eigenes Konto ging.

Mit der Hand zu winken, warum Ihr Konto benötigt wird und seines fehlerhaft ist, ist eine große rote Fahne. Wenn es sich wirklich nur um ein administratives Problem auf seiner Seite handelt, helfen Sie ihm stattdessen, dieses Problem zu beheben.

Was kann ich tun, um ihm zu helfen und mich gleichzeitig vor potenziellen Betrügereien zu schützen?

1. Finden Sie heraus, warum er das nicht selbst tun kann. Unabhängig davon, ob Ihr Verwandter aufrichtig ist oder nicht, wenn er beide Konten besitzt, sollte er in der Lage sein, selbst Geld zwischen ihnen zu überweisen. Wenn Sie einen Weg finden, dieses Problem zu lösen, ohne Ihr Bankkonto einzubeziehen, umso besser.

2. Geben Sie sich nicht mit „etwas über autorisierte Zahlungsempfänger und abgelaufene Karten“ zufrieden. Holen Sie sich Details, schreiben Sie sie auf. Wenn möglich, Unterlagen besorgen . Gehen Sie dann zu einer Bank oder einem Finanzberater, dem Sie vertrauen können, und lassen Sie diese Details von ihnen überprüfen, um zu sehen, was sie zu sagen haben. Selbst wenn es sich nicht um einen Betrug handelt, wenn das, was er versucht, illegal ist (auch wenn er es selbst nicht merkt), sollten Sie es wissen, bevor Sie sich einmischen. Sie sagen, dass Sie bereit sind, „andere Probleme“ separat zu behandeln, aber denken Sie daran, dass diese „anderen Probleme“, selbst wenn es hier keinen externen Betrug gibt, hohe Gebühren, Tadel auf Ihrem eigenen Konto oder Gefängnisstrafen beinhalten können.

3. Fragen Sie sich: Macht es Sinn, dass dieser Verwandte ein Konto im Ausland hat? Ich habe keine Auslandskonten, da ich in anderen Ländern keine Geschäfte tätige. Ist Ihr Angehöriger Doppelbürger? Reist er viel? In welchem ​​Land befindet sich das Auslandskonto? Seit wann hat er dieses Konto? Bei welcher Bank ist es? Wohin das Geld geht, ist genauso wichtig wie wie es dorthin gelangt (dh über Ihr Konto). Wohl noch wichtiger.

Denken Sie daran, dass viele Betrüger ihren Marken sagen, dass sie nicht mit anderen teilen sollen, was vor sich geht. (Weil dies die Wahrscheinlichkeit erhöht, dass jemand ihnen sagt, sie sollen sich davon lösen.) Es ist durchaus möglich, dass er selbst betrogen wird und Ihnen einfach nicht die ganze Geschichte erzählt, weil der 419er ihm sagt, er solle es ruhig halten. (Übrigens finden Sie unter diesem Link weitere Einzelheiten zu häufigen Betrügereien, an denen Ihr Verwandter möglicherweise unwissentlich beteiligt ist.)

Holen Sie sich so viele Details wie möglich darüber, was er tut und warum. Wenn er mit jemand anderem über diese Übertragung kommuniziert, finden Sie heraus, wer. Wenn es E-Mails gibt, bitten Sie ihn um Erlaubnis, sie zu lesen, und achten Sie auf Verdächtiges (z. B. Personen, die ihren eigenen Namen nicht konsequent buchstabieren können, ständiger Druck, schnell zu handeln usw.).

Fassen wir das Problem Ihres Verwandten zusammen:

1. Aus irgendeinem Grund kann er legal kein Geld von Konto A auf Konto B überweisen, obwohl beide seine eigenen Konten sind.
2. Er kann legal Geld von A nach Y (Ihr Konto) und dann von Y nach B überweisen.

Wie ist das möglich? Wenn beide Aussagen wahr sind, dann sollte er in der Lage sein, genau zu erklären, warum diese Aussagen wahr sind, und dann können Sie es uns erklären, und dann können wir alle mit dem Kopf nicken und zugeben: „Wow, das macht Sinn. Fahren Sie fort wenn Sie wollen." Aber bis das passiert, schlage ich vor, dass Sie den Rat befolgen, den ich im ersten Absatz dieser Antwort gegeben habe .

Da Sie erwähnt haben, dass es sich um Ihren nahen Verwandten handelt, er noch nie etwas Zwielichtiges getan hat und weise mit seinem Geld umgeht, würde ich davon ausgehen, dass Sie ihm ein gewisses Vertrauen entgegenbringen.

Jetzt sind Ihre Möglichkeiten in diesem Fall darauf beschränkt, entweder ein klares Nein zu sagen, was sich negativ auf die familiären Bindungen auswirken könnte, oder zu tun, was er verlangt hat.

Eine Möglichkeit könnte sein, ihn um eine Mail mit der Bitte um einen kurzfristigen Kredit zu bitten und dann das Geld auf sein Konto zu überweisen. Dann nach ein paar Tagen/Wochen zahlt er das Geld auf Ihr Konto zurück.

Nun, dies kann je nach den Gesetzmäßigkeiten Ihres Landes zu 100 % schwarz-weiß sein oder auch nicht, aber in den meisten Ländern/Kulturen ist das Geben und Nehmen von Privatkrediten zwischen Freunden/Familien durchaus üblich.

Meistens das gleiche wie bei @grade'eh'bacon, aber lassen Sie mich ein paar Kommentare hinzufügen:

Bevor ich irgendetwas tat, würde ich mehr darüber herausfinden, was los ist. Jedes Mal, wenn mir jemand sagt, dass es ein Problem mit "Sicherheitscodes oder so" gibt, werde ich vorsichtig. Überlegen Sie, welche Möglichkeiten es hier gibt.

1. Ihr Verwandter wird betrogen. In diesem Fall ist es nicht die Art von Hilfe, die Sie wirklich geben möchten, ihm zu helfen, sein Geld an den Betrüger zu überweisen.

2. Trotz Ihres festen Glaubens an die Integrität Ihres Verwandten könnte er von der dunklen Seite verführt worden sein. Wenn er etwas Illegales tut, würde ich sehr vorsichtig sein, mich einzumischen. Meine Freunde und Verwandten verlangen von mir nicht, Verbrechen für sie zu begehen, schon gar nicht auf eine Weise, bei der ich die Tasche in der Hand halten muss, wenn etwas schief geht.

3. Unter der Annahme, dass alles, was hier vor sich geht, legal und ethisch ist, besteht immer noch die Möglichkeit, dass Sie sich für Steuern, Gebühren usw. haftbar machen könnten. Zumindest würde ich gerne wissen, was das im Voraus ist.

Wenn er als @Grade'eh'bacon wirklich ein Problem mit einem verlorenen Passwort oder einem abgelaufenen Konto hat, helfen Sie ihm auf jeden Fall, dieses Problem zu beheben. Aber der Finanzintermediär von jemand anderem zu werden, birgt viele mögliche Fallstricke.