International Wire von Brasilien nach Puerto Rico

Mein Mann hat eine Nebenfirma, die ihren Hauptsitz in Puerto Rico hat. Das Unternehmen schloss einen Vertrag in Brasilien ab und ihm wurde mitgeteilt, dass es die Gelder nach Puerto Rico überweist. Mir wurde gesagt, dass die Homeland Security die „Leitung“ aufgrund der Art des Betrags in der Warteschleife hat. Ich habe das Gefühl, dass die Dinge nicht zusammenpassen. Wenn der Draht Brasilien „verlässt“ und die Homeland Security den „Draht“ hält, wer und welche Schritte sollten unternommen werden, um den „Halt“ zu lösen? Der Partner teilt meiner Firma mit, dass sie einen „Expeditor“ einstellen müssen, um die Dinge abzuschließen. Kann jemand etwas Licht ins Dunkel bringen, wie dieser "Prozess" aussehen sollte, weil ich keine Ahnung habe, was real oder nicht mehr real ist und der Lebensunterhalt meiner Familie auf dem Spiel steht.

höchstwahrscheinlich werden Sie trotz AML, BSA und Patriot Act betrogen. Keines dieser Gesetze hätte die Terroristen davon abgehalten, Geld an eine Bank in Florida zu überweisen. Überweisungen unterliegen Berichten über verdächtige Aktivitäten, die rückwirkend untersucht werden. Ich bin mir nicht sicher, was die Sperren betrifft, da Überweisungen sofort erfolgen oder höchstens über Nacht auf Ihrem Konto abgerechnet werden.
Ich fürchte, CQM hat recht, das war auch meine erste Reaktion.
Mein Mann ist der Meinung, dass dies kein Betrug ist, aber er ist zu vertrauensselig. Ihm wurde gesagt, dass die Versetzung „gemeldet“ wurde und sie nun einen Berater einstellen müssen, der ein ehemaliger Beamter des Außenministeriums ist, um die Versetzung genehmigen zu lassen, was einen Tag oder ein Jahr dauern kann. Logischerweise klingt das verrückt und deshalb glaube ich nichts, aber ich habe meinem Mann nichts zu zeigen. Gibt es Websites, die erklären, wie diese Übertragungen normalerweise funktionieren? Irgendwelche Informationen, die ich ihm zeigen kann, dass sein Partner ihn mit Geschichten füllt?
@CQM: AML ist post facto, nachdem die Transaktion abgeschlossen ist. Typischerweise wird es mit 6-Monats-Daten abgeglichen. OFAC ist sofort, jede Transaktion, wenn sie die Bank betritt oder verlässt, wird von OFAC auf eine Liste verbotener Unternehmen überprüft. Wenn es einen Treffer gibt, wird es gestoppt. Ich bin mir nicht sicher, ob diese Aktivität jetzt von der Homeland Security durchgeführt wird.

Antworten (1)

Allgemein:

Alle Transaktionen werden auf AML [Anit Money Laundering] und OFAC [Office of Foreign Assets under Control] untersucht, um illegale Aktivitäten aufzudecken. Falls eine verdächtige Transaktion entdeckt wird, wird sie weiter untersucht. In Ihrem Fall wären die Gelder [Vermutung] bei Ihrer Bank eingegangen, und wenn es Alarme auslöst, wird es weiter untersucht. Normalerweise werden weitere Einzelheiten von der Auftraggeberbank erfragt. Manchmal dauert diese Aktivität einige Tage und es ist keine Intervention erforderlich oder möglich. Das Geld würde automatisch eingehen, sobald die Untersuchung abgeschlossen ist.

Wenn festgestellt wird, dass es betrügerisch ist [Beteiligung an AML oder Terrorismusfinanzierung oder anderen derartigen Aktivitäten], wird es nicht anerkannt und das Gesetz wird an die Türen der beteiligten Personen klopfen.

Wenn die sendende Bank in Brasilien eine in den USA ansässige Bank ist, werden diese Untersuchungen durchgeführt, bevor sie die Gelder an die US-Bank senden.

Vielen Dank für Ihre Antwort. Ich habe keinen Hintergrund mit so etwas. Ihm wurde gesagt, dass die brasilianische Banküberweisung nicht "durchgehen" würde, weil die Heimatschutzbehörde sie "markiert" habe. Muss die brasilianische Bank beweisen, dass die Überweisung echt ist, oder muss der Kunde in Puerto Rico dies "beweisen"? Wer trägt die Beweislast dafür, dass die Transaktion nicht illegal ist?
Wenn es bei der empfangenden Bank aufbewahrt wird, würden die Behörden die empfangende Bank um Klärung bitten, und da sie keine Informationen haben, werden sie sich an die sendende Bank wenden, die wiederum den Absender kontaktieren kann, wenn sie selbst keine Informationen hat.
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