So berechnen Sie die Rendite von Investmentfonds

Wie berechnet man die jährliche Rendite eines Investmentfonds?

Ich verstehe ungefähr, wie Investmentfonds funktionieren, und ich versuche zu entscheiden, in welche Investmentfonds ich investieren soll, aber um mir selbst zu beweisen, dass ich sie verstehe, versuche ich, die genaue Mathematik auszuarbeiten, um ihre genaue Rendite in Dollar zu berechnen die öffentlichen Leistungskriterien des Fonds. Ein Fondsprospekt enthält unzählige Kennzahlen, aber ich kann keine klare Beschreibung dafür finden, wie sich die meisten davon auf die Rendite auswirken.

Nehmen wir zum Beispiel an, ich habe 1000 US-Dollar in den Investmentfonds ABC investiert, mit einem NAV pro Aktie von 10 US-Dollar, einer Rendite von 3,17 %, einem Ausgabeaufschlag von 5 %, einer 12b1-Gebühr von 0,3 % und einer typischen Dividende von 0,5 US-Dollar zweimal im Jahr , und eine 5-Jahres-Durchschnittsrendite von 3 %. Wie würde ich meine wahrscheinliche Gesamtrendite berechnen, wenn ich ein Jahr lang in diesen Fonds investiert hätte und davon ausgegangen wäre, dass seine Rendite dem 5-Jahres-Durchschnitt entspricht und der Nettoinventarwert bei 15 USD/Aktie endet?

Die Formel ist meiner Meinung nach:

initial_investment = 1000 # $
initial_nav = 10 # $/share
final_nav = 10.5 # $/share
fee_12b1 = 0.03 # percent
sales_charge = 0.05 # percent
typical_biannual_dividend = 0.5 # $

amount_invested = (investment - investment*sales_charge - investment*fee_12b1) = $920
shares = amount_invested/initial_nav = 92
cashout_value = shares*typical_biannual_dividend*2 + shares*final_nav = $1058

Ist das richtig? Gibt es andere Gebühren oder Ausgaben, die ich nicht berücksichtige? Könnte dies einfacher erfolgen, indem ich die Rendite mit meiner Anfangsinvestition (z. B. 1000 $ * 1,03) multipliziere?

Handelt es sich bei dieser Verkaufsgebühr um eine Vorauszahlung, eine aufgeschobene oder eine stufenweise Belastung? Rendite und Dividende passen so nicht zusammen. Der NAV von 10 US-Dollar mit einer Rendite von 3,17 % würde bedeuten, dass 0,3170 US-Dollar jährlich ausgeschüttet werden, oder wenn Sie eine Gesamtdividende von 1 US-Dollar beanspruchen möchten, beträgt die Rendite 10 %. Sie müssen auch verstehen, dass davon ausgegangen wird, dass alle Ausschüttungen reinvestiert werden, sodass die Gesamtrendite von 3 % davon ausgeht, dass bei jeder Ausschüttung an jedem Punkt mehr Anteile gekauft werden.
@JBKing, Entschuldigung, das ist eine Verkaufsgebühr im Voraus.
@JBKing, dann habe ich also Recht, dass die Rendite all diese Berechnungen berücksichtigt?

Antworten (1)

Am besten nehmen Sie die Anfangsinvestition und die Endrendite und berechnen die Differenz. Natürlich, wenn es nicht periodische Dividenden gibt, dann verkompliziert es die Mathematik. Sie müssten dann die entsprechenden Renditen berechnen.

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