Wie berechnet man die Rendite eines Investmentfonds?
Sherlock
Wie berechne ich die Rendite eines Investmentfonds, der als monatlicher SIP von Rs angelegt wird? 5000 über einen Zeitraum von 3 Jahren bei einer Rücklaufquote von 20,4 % pro Jahr?
Der prognostizierte Betrag dafür wird von dieser Website berechnet . Allerdings bin ich nicht in der Lage, das gleiche selbst von Hand zu berechnen.
Ich habe den SIP-Rechner verwendet , der Rs zurückgibt . 249660
Ein wiederkehrender Einzahlungsrechner gibt Rs zurück . 242754
Antworten (3)
Chris Degen
Ich konnte den Fonds in Ihrem Screenshot nicht sehen, aber hier ist der aus dem Weblink.
Die Einjahresrendite kann so berechnet werden.
Auch mit einer Formel
a = d ((1 + r)^n - 1)/r
Wo
a is the future amount
d is the monthly payment (paid at month-end)
n is the number of months
r is the monthly interest rate
Der Jahreszins beträgt 14,4 %
r = (1 + 14.4/100)^(1/12) - 1 = 0.011274
n = 12
d = 5000
a = d ((1 + r)^n - 1)/r = 63863.84
Dasselbe in Excel
Das 3-Jahres-Ergebnis ist ein wenig daneben, vermutlich einige Rundungsungenauigkeiten
r = (1 + 19.3/100)^(1/12) - 1 = 0.0148146
n = 36
d = 5000
a = d ((1 + r)^n - 1)/r = 235556.95
Eine 3-jährige annualisierte Rendite von 19,26 % ergibt die unten gezeigte Website-Zahl.
r = (1 + 19.26/100)^(1/12) - 1 = 0.0147862
n = 36
d = 5000
a = d ((1 + r)^n - 1)/r = 235431.40
Ich würde schätzen, dass der Zinssatz in den Berechnungen 19,26 % beträgt, aber die Website zeigt die Zahl auf eine Dezimalstelle gerundet als 19,3 % an.
mhoran_psprep
Das größte Problem ist, dass sie historische Renditen verwenden, das heißt, sie verwenden.
- 1,8 % für ein Jahr
- 20,4 % für 3 Jahre.
Aber Sie modellieren keine 180.000-Investition für drei Jahre. Sie haben eine Investition von 5.000 für 36 Monate weitere 5.000 für 35 Monate ...
Sie müssen die Zinssätze für jeden der 36 Monate kennen ... aber Sie kennen sie nicht
Sherlock
mhoran_psprep
Shivam Gupta
Die Berechnung von SIP ist sehr einfach. Sie können meine Website http://easysipcalculator.com/ besuchen und die erforderlichen Details wie monatliche Investition, Anzahl der Jahre, die Sie investieren werden, und die erwartete Rendite eingeben. Startseite - Geben Sie die Details ein
Dann auf berechnen klicken,
Sie erhalten die Projektion der Rendite und einen detaillierten zusammenfassenden Bericht. Prognostizierte Rendite vs. investiertes Kapital
Astik
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mhoran_psprep
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Chris Degen
=FV((1+20.41/100)^(1/12)-1,36,-5000)ergibt 239059. Alles in meiner Antwort erklärt.Chris Degen
=FV(20.4/100/12,36,-5000,0,1)die 249660 ergibt. Die Hauptunterschiede bestehen darin, dass der Zinssatz hier ein nominaler monatlicher Zinssatz und kein effektiver Jahressatz ist und die Zahlungen am Monatsanfang und nicht am Monatsende erfolgen. Vermutlich verwendet der Mirae-Rechner Zahlungen zum Monatsende, da die Pauschale ab Monatsbeginn berechnet wird und sie nicht gleichzeitig mit der Pauschale eine SIP-Zahlung wünschen, aber die letzte SIP-Zahlung bedeutet, dass keine Zinsen anfallen.Chris Degen
=FV((1+20.4/100)^(1/12)-1,36,-5000,0,1)242754 ergibt.