In den letzten Monaten suche ich nach einem guten Finanzberater, konnte aber hier in Indien keinen finden. Ich habe diese SO-Frage gelesen, aber hier geht es nicht um Indien. Gibt es ein Verzeichnis oder Verbände von Finanzplanern in Indien? Ein Finanzberater unterscheidet sich von einem Wirtschaftsprüfer. Rechts?
Ein Finanzberater unterscheidet sich stark von einem Wirtschaftsprüfer.
In Indien entwickelt sich das Konzept der Finanzberatung in letzter Zeit immer weiter. Bis vor ein paar Jahren kam der Großteil der Beratung von Agenten oder Vertreibern von Versicherungs- oder Investmentfondsprodukten, die versuchten, ihre Produkte zu verkaufen.
Mit den jüngsten Änderungen wie der Begrenzung/Entfernung von Provisionen für die meisten Finanzprodukte und der Ermutigung von Agenten, sich Finanzzertifizierungen zu unterziehen, sieht die Zukunft gut aus.
Derzeit haben die meisten führenden Maklerhäuser [Religare, Reliance, Sharekhan, um nur einige zu nennen] zusammen mit führenden Banken und Versicherungshäusern die Agenten in „Finanzberater“ umbenannt, die Wirtschaftsprüfer haben ebenfalls damit begonnen, Finanzberatung anzubieten. Den meisten fehlt jedoch noch die Fähigkeit, gemäß den Zielen des Einzelnen zu beraten. Anstatt eine hosistische Sichtweise einzunehmen, lautet der Rat meistens, eine Versicherung abzuschließen und in Aktien/Fonds zu investieren.
Der beste Weg in der aktuellen Situation ist, verschiedene Zeitschriften und Artikel zu lesen und ein paar Agenten von Ihrer Bank oder guten Brokern auszuprobieren und zu sehen, welchen Mehrwert sie bringen.
Das Financial Planning Standards Board of India hat eine Liste zertifizierter Finanzplaner aus ganz Indien. Sie können nach Kategorien wie Bundesland, Stadt, Beschäftigungsart filtern.
http://www.fpsbindia.org/scripts/CFPCertificantProfiles.aspx
Versuchen Sie, eine unabhängige Person zu wählen, die eine feste Gebühr für ihre Beratung berechnet. Diese Art von Person wird keine Neigung zu Geldern haben und Ihre finanziellen Ziele und Ihr Wohlergehen im Auge behalten. Schauen Sie sich auch ihre Profile an und was sie geschrieben haben, denn das wird ein erster Indikator für ihre Arbeitsqualität sein.
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