Soll ich lernen, meine eigene Steuer zu machen?

Ich würde aus folgenden Gründen von einem „Bleistift und Papier“-Ansatz abraten:

1. E-Akte statt Papierablage. Obwohl der IRS eine Option für „ ausfüllbare Formulare “ anbietet, gibt es dort keinen zusätzlichen Vorteil.

2. Eine Software stellt die Korrektheit der Berechnungen sicher. Es ist leicht, Rechenfehler zu machen, die falsche Tabelle nachzuschlagen

3. Es ist leicht zu vergessen, eine Zeile auszufüllen oder ein Kontrollkästchen anzuklicken (ein bestimmtes Kontrollkästchen in Schedule B kostet viele Leute Tausende von Dollar ). Software stellt Ihnen Fragen in einer "Interview" -Manier und macht es schwieriger, sie zu übersehen.

4. Software kann Softcopies bereitstellen, die Sie später abrufen oder für Änderungen und Übertragungen auf das nächste Jahr wiederverwenden können, wodurch die Aufgabe beim nächsten Mal einfacher und schneller wird.

5. Möglicherweise kennen Sie nicht immer alle verfügbaren Abzüge und Gutschriften. Anstatt jedes Jahr die Steueränderungen zu recherchieren, folgen Sie einfach dem Interviewprozess der Software, und sie schlagen vor, was für Sie verfügbar sein könnte (lebenslanger Lernkredit? Wer weiß).

6. Software bietet eine Art Haftungsschutz (z. B. wenn etwas nicht stimmt, weil die Software einen Fehler hatte – Sie können ihn für Sie reparieren lassen und Ihre Strafen zahlen, falls vorhanden).

7. Es ist kostenlos. Warum also nicht verwenden?

Um professionelle Hilfe im späteren Leben – je nach Bedarf. Ich bin zum Beispiel voll und ganz in der Lage, meine eigenen Steuererklärungen auszufüllen, aber ich ziehe es vor, dies von einem Fachmann erledigen zu lassen, da ich nicht immer alle Feinheiten der Besteuerung meiner Transaktionen kenne und lieber einen professionellen Berater habe (der auch bietet einen gewissen Haftpflichtschutz, wenn sie mich falsch berät...). Einige Dinge können sehr komplex werden und viele Menschen sind sich dessen nicht bewusst (ich habe die Dinge, die ich hier in diesem Forum gelernt habe, geteilt, aber es gibt viele Dinge, die mir nicht bewusst sind und die der Steuerexperte wissen sollte).

Interessant. Wenn Sie DIY sagen , meinen Sie Stift und Papier. Für die meisten von uns lief die Wahl darauf hinaus, einen Profi zu verwenden oder die Software zu verwenden.

Deine zweite Kugel trifft es wirklich auf den Punkt. Die Steuererklärung ist eine riesige Tabelle mit mehreren voneinander abhängigen Zellen. Abgesehen davon, dass ich meine eigene Tabelle erstellt habe, um die Aufgabe auszuführen, fand ich, dass die Software mit 30 bis 50 US-Dollar der goldene Mittelweg zwischen dem vollständigen DIY und dem Pro mit 400 US-Dollar und mehr ist.

Mit einem einzelnen W2 und keinen anderen Elementen ist das Formular wahrscheinlich nur ein 1040-EZ, und es sollte keine Neuberechnung geben, solange Sie die benötigten Daten haben. Bleistift/Papier ist in Ordnung.

Es gibt keinen genauen Zeitpunkt, um zu sagen, dass Sie mit der Software fortfahren sollten, außer vielleicht, wenn Sie feststellen, dass es genügend Felder zum Ausfüllen gibt, in denen die Neuberechnung umständlich sein könnte, oder wenn die Notwendigkeit, die genaue Steuerklasse zu sehen, für Sie von Wert ist.

Sie befinden sich eindeutig in der Kategorie, die das eine Formular ausfüllen kann. Irgendwann haben Sie vielleicht Kapitalerträge (Schedule D) genug Hypothekenzinsen, um Abzüge aufzulisten (Schedule A) usw. Sie werden wissen, wann es Zeit ist, den Weg der Software zu gehen.

Denken Sie daran, dass es kostenlose Online-Auswahlmöglichkeiten von jedem der Anbieter von Steuersoftware gibt. Gut für einfache Rücksendungen bis zu einem bestimmten Niveau. Danke an Phil, dass er dies in den Kommentaren erwähnt hat.

Ich werde eine Anekdote anbieten, die den Unterschied zwischen der Verwendung der Software als Werkzeug und einem hohen Wissen über Steuern veranschaulicht. Ich habe einen Artikel The Phantom Tax Zone geschrieben , in dem ich erklärte, wie der Prozess der Besteuerung von Sozialversicherungsleistungen auf einer bestimmten Höhe zu dem führte, was ich einen Phantomsteuersatz nannte. Ich wusste, dass 1000 US-Dollar mehr Einkommen dazu führen könnten, dass 850 US-Dollar des Vorteils ebenfalls besteuert werden, aber mit einer Reihe von Faktoren, die zu berücksichtigen sind, wollte ich ein Diagramm erstellen, um die Steuer bei jedem zusätzlichen Einkommen von 1000 US-Dollar anzuzeigen. Mit der Software fügte ich einfach 1000 $ hinzu, notierte die fällige Steuer und wiederholte. Von Hand hätte das einen Tag gedauert, nicht 30 Minuten.

Für Sie mag die Anekdote keinen Wert haben, die Sozialversicherung ist zu weit weg. Für andere, die im März ihre Rückkehr antreten, kann der Prozess von Wert sein. Viele Menschen entscheiden, ob sie ihre IRA-Einzahlung vor Steuern oder nach Roth IRA vornehmen möchten. Die Software kann ihnen dabei helfen, schnell die Auswirkungen von +/- 1000 $ Einkommen zu erkennen und die für sie ideale Mischung auszuwählen.

Wenn Sie TurboTax verwenden, lassen Sie mich einen Kompromiss vorschlagen: Lassen Sie TTax die Formulare ausfüllen, aber drucken Sie sie dann aus und gehen Sie sie noch einmal von Hand durch. Wenn Sie nicht die gleichen Zahlen erhalten, untersuchen Sie den Grund. Wenn Sie dies tun, können Sie wahrscheinlich zu dem Schluss kommen, dass Sie es von Hand tun könnten, wenn Sie es wirklich wollen, insbesondere wenn Sie die Renditen des Vorjahres als Referenz haben.

(Ich habe jede Version davon durchgesehen, bevor persönliche Steuersoftware existierte, über handkonstruierte Tabellenkalkulationen bis hin zu kommerzieller Software und elektronischer Einreichung (nur auf Bundesebene; ich weigere mich, für etwas zu bezahlen, das IHRE Arbeit verringert). Ich kann das nicht verwenden kostenlose Online-Version -- meine Rückkehr hat Komplikationen, die sie nicht bewältigen kann -- und es ist mir unangenehm, so viele Daten auf einer Maschine zu speichern, die ich nicht kontrolliere, also kaufe ich immer noch jedes Jahr Software. Ich KÖNNTE das Geld sparen, aber es ist mir ein paar Dollar wert, um den Prozess weniger nervig zu machen.)

Späte Bearbeitung: Beachten Sie, dass eine selbst erstellte Tabelle eine Antwort auf den Ärger von Bleistift und Papier ist - Sie führen immer noch die gesamte Datenmanipulation selbst durch, aber Sie zeichnen auf, WIE Sie sie manipuliert haben, während Sie gehen, und wenn sich die Zahlen ändern Sie müssen nicht die ganze Arbeit wiederholen. Und es vermeidet mathematische Fehler. Es erfordert , dass Sie alle Formeln eingeben und nicht nur ihre Ergebnisse, und herauszufinden, wie man einige Dinge in Stylesheet-Form ausdrückt, kann lästig sein, aber es ist nicht schrecklich ... und sobald Sie es getan haben (vorausgesetzt, Sie richtig verstanden haben) ist es normalerweise nicht schwierig, es für das nächste Jahr zu aktualisieren, es sei denn, Sie haben eine völlig neue Reihe von Ausgaben eingeführt.