Steuern beim Geldtransfer

Ich bin ein US-Steuerzahler (nichtansässiger Ausländer) und werde von einem Freund dazu gedrängt, Folgendes zu tun:

  1. Er überweist 40.000 von einem US-Bankkonto, das ihm gehört, auf mein persönliches Konto.
  2. Ich werde diesen Betrag abheben und ihm in bar zurückgeben.
  3. Er wird dieses Geld außerhalb der USA nehmen.

Nun, ich weiß, dass dies eine schreckliche Idee ist und völlig illegal klingt. Ich werde mit seinem Plan NICHT fortfahren, aber ich möchte seinen Vorschlag ablehnen und meine Argumente mit IRS-Informationen untermauern. Gibt es offizielle Unterlagen, aus denen hervorgeht, warum dies nicht möglich ist?

Dies ist nicht in erster Linie eine steuerliche Frage; Dies ist ein Problem der Geldwäscheprävention. Als Ausgangspunkt würde ich ihm die 10.000-Cash-Deklarationspflicht beim Verlassen der USA zeigen.
Außerdem - wie gut kennen Sie diese Person? Könnte ein einfacher Betrug sein, bei dem er Ihr Geld stiehlt und dann die ursprüngliche Überweisung rückgängig macht (abhängig von der Form der Überweisung). Fragen Sie sich: Warum braucht Ihr „Freund“ Ihre Beteiligung? Warum konnte er das Geld nicht einfach selbst abheben? Die Tatsache, dass der Plan komplizierter ist als die einfachste Form, zeigt Ihnen, dass etwas faul ist.
@Grade'Eh'Bacon nur zu Ihrer Information, ich werde seinem Plan NICHT folgen, keine Chance. Ich sammle nur Fakten, um ihn mit stichhaltigen Argumenten wissen zu lassen, warum ich es nicht tue.
Etwas, das Sie sich in solchen Situationen merken sollten: „Nein.“ ist ein vollständiger Satz.
Haben Sie Ihren Freund gefragt, was seiner Meinung nach mit dieser Anordnung tatsächlich erreicht werden kann?
Ich wette, dass der „Freund“ von OP versucht, ihn um 40.000 Dollar zu betrügen
Wenn ich es nicht besser wüsste, würde ich vermuten, dass Sie versuchen, das amerikanische Bankensystem kennenzulernen, damit Sie selbst einen Betrugsring gründen können, und diese Frage ist lediglich ein Versuch, herauszufinden, was die Leute über Dinge wissen und was sie nicht wissen, damit Sie Ihren Betrug plausibel ausführen können ...
@MonkeyZeus Wenn das der Fall wäre, hätte ich ein Wegwerfkonto verwendet. Ich bin vielleicht neu in "Geld", aber ich bin auf anderen SE-Sites aktiv.
@jlhonora Ich wollte am Ende ein Smiley-Gesicht einfügen, damit Sie wissen, dass ich nur versucht habe, einen lustigen Kommentar abzugeben. Tut mir leid :( . Ich bin mir sicher, dass es Leute gibt, die eine solche Taktik anwenden.
Wie auch immer, eine ernst zu nehmende Sache ist die Möglichkeit, für eine Schenkungssteuer erwischt zu werden. Alles andere klingt jedoch fürchterlich faul an deinem Freund.
Ich denke, diese Frage basiert auf einer falschen Annahme. Insbesondere suchen Sie nach Argumenten, mit denen Sie seine Bitte ablehnen können, aber die Realität ist, dass er die Argumente liefern muss, warum Sie dies tun sollten. Die einzige Antwort auf diese Anfrage sollte sein: „Warum willst du das tun?“, was ihm die Pflicht auferlegt, einen glaubwürdigen Grund anzugeben (Hinweis: er kann nicht).
Sie haben "4. Die Überweisung auf Ihr Konto wurde rückgängig gemacht, weil sie betrügerisch war" vergessen
Diese Person klingt nicht wie ein Freund.
Das Abheben von 10.000 USD oder mehr in bar innerhalb eines bestimmten Zeitraums löst eine Meldung an das Financial Crimes Enforcement Network aus. Der Unterschied besteht hier darin, dass der Bericht auf Ihren Namen statt auf seinen ausgestellt ist. Ob sie an deine Tür klopfen oder nicht, wer weiß.
@Grade'Eh'Bacon Es ist keine Geldwäsche, es ist das genaue Gegenteil. Der Freund von OP möchte sein sauberes Geld auf das Konto von OP überweisen und dann Bargeld erhalten. Er wird keine Möglichkeit haben, die Legalität zu beweisen, daher wird er sauberes, „in-the-system“-Geld in schmutziges, „off-the-grid“-Geld verwandeln. Es kann sich um Betrug oder Dummheit handeln, aber nicht um Geldwäsche.
@Agent_L: oder der Freund des OP möchte Geld von einem gehackten Bankkonto oder einem Konto überweisen, das ihm nicht gehört, aber irgendwie Zugriff darauf hat (ein Konto eines Elternteils, Ehepartners usw.), möchte Geld stehlen aber will offensichtlich nicht persönlich zur Bank gehen, um es abzuheben. Vielleicht kann er es sogar nicht, da er aufgefordert wird, einen Ausweis vorzuzeigen, und festgenommen wird, da das Konto nicht ihm gehört. Aber er kennt vielleicht das Passwort für die Online-Banking-Seite und braucht nur ein leichtgläubiges Maultier, um zu verbergen, dass er es war, der das Geld gestohlen hat.
Jemand mit ausreichendem Ruf sollte das scamsTag hinzufügen.
Sagen Sie ihm, dass Sie eine Transaktionsgebühr von 5 % zahlen müssen, bevor sie das Geld freigeben, und dass er diese über Western Union senden muss. Sagen Sie ihm dann, dass Ihre Bank Probleme hat, die Transaktion zu finden, und fragen Sie ihn nach seiner Sozialversicherungsnummer und dem Benutzernamen und Passwort für sein Online-Banking, damit sie das Problem beheben können. Sobald Sie das haben, hoppla, gibt es eine andere Gebühr, die Sie vergessen haben, die muss er Ihnen auch schicken ...
@vsz Und das wäre - keine Geldwäsche . Was ich in erster Linie gesagt habe.
„ Lassen Sie uns etwas völlig Legales auf die verdächtigste Art und Weise tun, sicherstellen, dass es der Regierung gemeldet wird, und uns keine Möglichkeit lassen, zu beweisen, dass es vollkommen legitim war. Und lasst es uns ohne ersichtlichen Grund tun. “

Antworten (3)

Ich würde Ihrem Freund so antworten : „Entweder Sie planen etwas Illegales, in diesem Fall möchte ich nicht involviert sein, oder Sie planen etwas Legales, in diesem Fall brauchen Sie mich nicht. "

Hier ist der Grund: Was Ihr Freund vorschlägt, ist völlig sinnlos, denn wenn es ihm legal ist, Ihnen das Geld zu geben, dann ist es für Ihren Freund vollkommen legal, die 40.000 $ von seinem eigenen Bankkonto abzuheben und ohne Ihre Beteiligung außer Landes zu bringen alles. Solange er die entsprechenden Papiere einreicht , kann er so viel Geld außer Landes bringen, wie er will. Er sollte bereit sein zu antworten, warum er mit so viel Geld reist, aber das müsste er sowieso tun, selbst wenn Sie seinen Plan durchziehen würden. Beachten Sie, dass es Ihnen gut geht, wenn Sie das Geld deklarieren, aber wenn Sie es nicht deklarieren und erwischt werden, bekommen Sie Ärger, also deklarieren Sie es immer!

Sie sagen zu Recht nein. Die Tatsache, dass er dich (oder irgendjemanden) einbeziehen will, lässt es extrem zwielichtig erscheinen.

Beachten Sie, dass Ihr Freund das Bargeld möglicherweise in seinem Zielland und möglicherweise in allen Ländern, die er auf dem Weg dorthin durchquert, deklarieren muss.
Der erste Absatz ist die perfekte Antwort auf so viele Fragen auf dieser Seite!
Das Konto, von dem das Geld gesendet werden soll, gehört möglicherweise nicht einmal dem "Freund". Die Zugangsdaten könnten durch einen Phishing-Angriff erlangt worden sein , und das OP wird das Maultier sein, das das gestohlene Geld in bar abhebt. Das Bargeld verschwindet spurlos, und der OP wird festgenommen, als der wahre Besitzer des Kontos das fehlende Geld bemerkt und die Polizei das Konto aufspürt, auf das es geschickt wurde.

Es gibt keinen "Grund, warum dies nicht getan werden kann", aber Sie können Ihrem Freund sagen, dass diese Aktionen in den Augen der US-Regierung offiziell zwielichtig sind. Alle Banktransaktionen mit einem Wert von 10.000 $ oder mehr werden automatisch der Regierung gemeldet, um Geldwäsche, Steuerhinterziehung und andere kriminelle Spielereien zu verhindern. Bankeinlagen zu "strukturieren", um diese Geldgrenze zu umgehen, ist ein Verbrechen an sich.

https://en.wikipedia.org/wiki/Currency_transaction_report

Da der OP ein Nichtansässiger ist, erhöht sich die Wahrscheinlichkeit, dass er als verdächtig angesehen wird, wenn er eine so große Summe erhält und sofort abhebt. Wir können davon ausgehen, dass der „Freund“ keine Quittung für das Geld ausstellt, sodass das OP in einem „Mein Wort gegen Ihr Wort“-Fall wahrscheinlich Nachteile haben wird.
vsz, Dinge, die "als verdächtig angesehen werden", dies aber nicht sind, werden am besten im Klartext unter vollständiger Transparenz behandelt. Der Freund kann das Geld in den USA problemlos selbst abheben und den Papierkram problemlos ausfüllen. Es sind keine korrupten Orte, an denen Bestechungsgelder benötigt werden. Die Tatsache, dass er nach Problemumgehungen sucht, um nicht verdächtig auszusehen, ist weitaus verdächtiger. Was jedoch vorgeschlagen wird, ist ein bekannter Drahtbetrugsbetrug. Sobald das Geld eingegangen ist, fällt jedoch alles andere. Lassen Sie diesen Typen am Haken als den Sündenbock, der dem zugestimmt hat (kein Rückgriff).
Die Regierung kann sogar mit Strukturierungsabsicht Gebühren erheben, ohne das Tageslimit zu erreichen. Viele Leute wurden dadurch verarscht.

Folgendes wird passieren:

In letzter Minute wird er "entdecken", dass Sie ihm aus irgendeinem Grund zuerst 10.000 Dollar schicken müssen. Er wird Ihnen sagen, dass Sie sich keine Sorgen machen müssen, da er Ihnen immer noch 40.000 Dollar schicken wird ... jetzt 50.000 Dollar. Tatsächlich wird er Ihnen sagen, dass er Ihnen 60.000 Dollar schicken und Ihnen sagen wird, dass Sie die 10.000 Dollar als "Finderlohn" behalten sollen.

Dann schickst du ihm 10.000 Dollar und er geht mit deinen 10.000 Dollar davon. Du wirst nie wieder von ihm hören.

Dies ist ein sehr häufiger Betrug.

Der beste Weg, dies zu vermeiden, besteht darin, ihm nicht zu sagen, dass Sie es aus IRS-Gründen nicht tun werden. Das Beste, was Sie tun können, ist, keine E-Mails mehr von ihm zu akzeptieren und ihn (optional) den Strafverfolgungsbehörden zu melden.

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