Ich habe im Auftrag eines 90-Jährigen ein Auto zum Verkauf angeboten und Betrüger angelockt. Einer hat mir jetzt einen „Scheck“ über 4000 Dollar für einen Autokauf im Wert von 1500 Dollar geschickt. Ich soll den Scheck einreichen und dann den Abschleppwagenfahrer mit Geschenkkarten bezahlen. Ja, genau.
Die Bankleitzahl des Schecks stimmt mit der Druckerei einer großen US-Bank überein. Die Sendungsverfolgungsnummer zeigt den Ursprung des Umschlags in einer Kleinstadt in einem anderen Bundesstaat. Ich soll einer anderen Person schreiben. Im Grunde habe ich also einen gefälschten Scheck, aber einige echte Kontaktinformationen und wahrscheinlich eine echte Stadt für den Betrüger.
Wen könnte das interessieren? Ist es überhaupt meine Zeit wert, dies zu versuchen und zu melden: Gibt es eine Chance auf Strafverfolgung?
Ich habe es zuvor mit Betrug bei Western Union und MoneyGram versucht, aber ihre Betrugsabteilungen sind eindeutig nicht interessiert.
Update : Meine örtliche Polizei kümmert sich nicht darum, weil es "Internetbetrug" ist, sie haben mich an https://www.ic3.gov verwiesen , die keine Maßnahmen ergreifen wird, weil sie nicht auf diesem Niveau finanziert werden. Ich werde es bei der örtlichen Polizei in Paducah, KY, versuchen, wo die Sendungsverfolgungsnummer besagt, dass der UPS-Brief stammt (obwohl er eine andere Absenderadresse hat). Craigslist und NextDoor ist das natürlich egal. Die TD Bank nahm die Informationen und die Schecknummer entgegen und sagte, sie könnten mir nichts sagen, außer um klarzustellen, dass es ihnen egal sei, da es keinen Verlust gegeben habe.
Übrigens : Der Betrüger verlangte meine Telefonnummer, also gab ich ihm oder ihr meine Nicht-Notrufnummer der örtlichen Polizei. Hehehe.
Update Mai 2021 : Niemand kümmert sich darum. Ich hatte es wieder, basierend auf dem Verkauf einer Krippe online. Ich habe einen "Kassenscheck" über einen zu hohen Betrag erhalten. Ich sollte Geld an die nächste Person auf der Liste schicken, den Betrug aufrechterhalten und Geld an eine Adresse in San Jose, Kalifornien, schicken. Ich konnte einen Detective dort für etwas interessieren, aber hauptsächlich dafür, das nächste Opfer in der Kette davon abzuhalten, hinters Licht geführt zu werden. Der Detektiv versuchte, den Betrüger per E-Mail zu engagieren, aber der Betrüger verstummte. Der Scheck liegt jetzt bei der San Jose PD vor. Die Bank war leicht interessiert und platzierte eine Benachrichtigung auf dem Ursprungskonto (dem wahrscheinlich wahren Opfer). Der Scheck war übrigens auf echtem Papier, die Bank wollte nicht sagen, ob es sonst echt war.
Zu den Orten, an denen Sie dies melden könnten, gehören:
Ich bin mir nicht sicher, ob Sie mit "Besteht die Möglichkeit einer Strafverfolgung" sagen, ob Sie die Strafverfolgung des Betrügers oder die Strafverfolgung Ihrer selbst meinen. Ich würde vorschlagen, dass, wenn Sie nicht versuchen, den Scheck selbst einzureichen, die Chancen, dass Sie deswegen strafrechtlich verfolgt werden, äußerst gering sind, aber das ist nur die Meinung meiner Laien und von IANAL. Ich glaube nicht, dass jemand die Wahrscheinlichkeit einer Strafverfolgung des Betrügers beantworten kann.
Persönlich würde ich oben auf der Liste beginnen und sie zumindest wissen lassen; Wenn sie nicht interessiert sind, haben Sie nicht viel verloren (vielleicht ein paar Minuten am Telefon).
Du hast gefragt,
Wen könnte das interessieren? Ist es überhaupt meine Zeit wert, dies zu versuchen und zu melden: Gibt es eine Chance auf Strafverfolgung?
Wen das interessieren könnte, ist eine etwas weit gefasste Frage, da sie sich von Szenario zu Szenario unterscheiden kann. Im Allgemeinen kann es jedoch Strafverfolgungsparteien geben, die daran interessiert sind. Die US-Regierung unterhält eine Website mit Ressourcen zur Meldung von Betrug und Betrug. Jedes Mal, wenn Sie einem Betrug oder Betrugsversuch ausgesetzt sind, lohnt es sich, sich ein paar Sekunden Zeit zu nehmen, um diese Website zu überprüfen, um festzustellen, ob oder wie Sie den Vorfall den Behörden melden können.
Sie haben jedoch eine andere wichtige Möglichkeit angesprochen: die Meldung an Finanzinstitute.
Obwohl dies in einigen Randfällen unterschiedlich sein kann (vorausgesetzt, dass in einem bestimmten Fall kein tatsächlicher Betrug stattgefunden hat, ist Western Union im Allgemeinen nicht daran interessiert, einfach zu hören, dass ein Betrüger Sie gebeten hat, sie zu verwenden, da ihre Dienste bei Betrügern „beliebt“ sind a gut belegte Tatsachen), im Allgemeinen, wenn ein Betrugsversuch auf der Beteiligung eines bestimmten Finanzinstituts beruht, sind sie möglicherweise sehr daran interessiert, davon zu erfahren.
Einige Betrüger sind dumm und planen ihre Angriffe einfach nach dem Zufallsprinzip. Niemand macht sich Sorgen um diese Betrüger. Aber viele Betrüger sind schlau. Sie werden ihre Ziele recherchieren und versuchen, bekannte Schlupflöcher auszunutzen. Diese Betrüger können erhebliche Verluste verursachen – nicht nur für Verbraucher, sondern auch für Finanzinstitute. Selbst wenn die Bankenregulierung im Wesentlichen vorschreibt, dass das Opfer am Haken bleiben sollte (z. B. für die Hinterlegung eines platzenden Schecks), ist es sehr oft der Fall, dass das Institut sowieso einen Verlust erleidet (viel Glück, wenn Sie Tausende von Verlusten von einem Kunden zurückerhalten, der hat buchstäblich kein Geld). Und in manchen Fällen lässt die Regulierung das Institut im Stich (zB wenn der Betrug auf der Ausnutzung von Scheckindossierungsanforderungen beruht, die die Bank nicht sauber umsetzt).
Beispielsweise werden Betrügereien mit der Einzahlung von Schecks aus der Ferne über eine Mobile-Banking-App häufig auf der Grundlage bekannter Faktoren anvisiert, die eine bestimmte Institution bei der Verarbeitung dieser Schecks verwendet. Einige Institutionen inspizieren Schecks, bei denen die Bildüberprüfung unter einem bestimmten Dollarbetrag fehlschlägt, nur visuell, sodass Betrüger versuchen können, dies auszunutzen, indem sie betrügerische Schecks unter diesem Betrag durchführen. Eine Bank, die als solche ins Visier genommen wird, hat ein kritisches Interesse daran, über Betrugsversuche Bescheid zu wissen, da sie dadurch ihre Überwachungstechniken ändern kann, um zu vermeiden, in Betrug verwickelt zu werden.
Wenn das Betrugsbekämpfungsteam einer Bank Daten auswertet, die ihm zur Verfügung stehen, um Betrugskontrollen einzurichten, kann es eine schwierige Balance zwischen der Belästigung „guter“ Kunden und der Ergreifung der Bösewichte sein. Aber, noch schwieriger, mit einem rein datenzentrierten Ansatz kann es schwierig sein, tatsächliche, aktive Betrugsversuche von einfach nachlässigen oder dummen Kunden auszusortieren, die sich auf eine Weise verhalten, die wie Betrug aussieht. Aus diesem Grund kann die Benachrichtigung über einen tatsächlichen Betrugsversuch einen Unterschied machen.
Darüber hinaus sind Betrugsbekämpfungsteams von Banken oft gut mit anderen Institutionen und mit der Strafverfolgung vernetzt. Ein Datenpunkt mag nicht viel erscheinen, aber wenn Leute, die hinter den Kulissen arbeiten, um Betrug zu stoppen, in der Lage sind, diesen Datenpunkt zu einem größeren Bild hinzuzufügen, kann dies eine Wirkung haben. Der Erhalt relevanter, aktueller Informationen über Betrugsversuche kann sicherlich dazu führen, dass Behörden Kriminelle strafrechtlich verfolgen können.
Also – um es kurz zu machen – es kann sein, dass sich eine Bank nicht um Ihren Craigslist-Eintrag kümmert. Für einen bestimmten Betrugsbericht ist es ihnen möglicherweise völlig egal. Aber es kann auch sein, dass eine Betrugsmeldung einen großen Unterschied machen kann, und sie werden sich sehr darum kümmern. Für mich persönlich ist diese Chance es wert, ein paar Minuten meiner Zeit damit zu verbringen, die mir vorliegenden Daten zu sammeln und sie allen beteiligten Finanzinstituten zu melden.
Der beste Weg, dies zu tun, kann je nach Institution variieren. Einige Banken haben auf ihrer Website einen Betrugsmeldemechanismus. Andere möglicherweise nicht, und Sie können jederzeit ihre Kundendienstnummer anrufen. Die Verwendung spezifischer Betrugsmeldetools, die die Institution zur Verfügung stellt, ist wahrscheinlich der beste Weg, falls vorhanden, da gewöhnliche Kundendienstmitarbeiter manchmal von Dingen aus der Fassung gebracht werden, die sehr selten vorkommen (wie zum Beispiel, wie man mit jemandem umgeht, der einen Betrug meldet Betrugsversuch).
Die Antwort hier lautet also: "Das Finanzinstitut kümmert sich und das FBI kümmert sich." vielleicht auch einige andere Strafverfolgungsbehörden. Das Finanzinstitut kümmert sich darum, denn wenn Sie diesen Scheck einlösen, genau wie der Betrüger es verlangt hat und der Kontoinhaber sich beschwert, hat die Bank wahrscheinlich kein Geld mehr, weil sie das gestohlene Geld zurückerstattet hat. SIE werden wahrscheinlich nicht in Schwierigkeiten geraten, da Sie im Grunde ein Geldmaultier / unschuldiger Betrüger sind. Im schlimmsten Fall würden Sie ein offizielles „Mahnschreiben“ erhalten, in dem Ihre Beteiligung an dem Betrug erklärt wird. Wenn Sie dann etwas Ähnliches tun, kann die Regierung den Hammer auf Sie legen, weil Sie bereits offiziell über die Rechtswidrigkeit Ihrer Aktion informiert wurden. Das FBI kümmert sich darum, weil es ihre Aufgabe ist, solche Dinge zu stoppen. Gewalt gegen ältere Menschen/Betrug/Betrug hat für sie tatsächlich Priorität. (https://www.fbi.gov/audio-repository/ftw-podcast-elder-fraud-awareness-061419.mp3/view) Davon abgesehen ist der Betrugs-/Verlustbetrag in diesem Fall wirklich gering und liegt wahrscheinlich unter der Ermittlungsschwelle. (Ein FBI-Agent, der Ihren 1.500-/4.000-Dollar-Fall bearbeitet, investiert genauso viel Zeit wie einer, der einen 50.000-Dollar-Fall bearbeitet.) Aber es ist trotzdem gut zu berichten, weil es "in das System" gehen wird. Wenn Sie und 50 andere Personen melden, dass dieselbe Adresse/Person/Telefonnummer versucht, sie alle um 1.500 US-Dollar zu betrügen, ist das plötzlich eine Untersuchung über 75.000 US-Dollar. Zu wissen, ob etwas daraus wird, möglich, aber unwahrscheinlich. Sie haben kein Geld verloren, also können Sie offensichtlich keine Rückerstattung erhalten. Aber Sie könnten am Ende verhört werden, besonders wenn Ihr Bericht das Verbrechen über die Grenze des Ermittlungsinteresses hinausschiebt. Selbst wenn Sie verhört werden, werden Sie mit ziemlicher Sicherheit nie erfahren, was aus dem Fall herauskommt,
TLDR: Ja, die Regierung kümmert sich darum. Melde es dem FBI. Es könnte strafrechtlich verfolgt werden, aber das werden Sie mit ziemlicher Sicherheit nie herausfinden.
Ich stimme weitgehend der Antwort von Vicky zu . Ich teile die in dieser Antwort und von einem anderen Kommentator zum Ausdruck gebrachten Gefühle über die tatsächliche Strafverfolgung oder das Stoppen eines betrügerischen Kontos; Es scheint einfach unwahrscheinlich, dass sich jemand bewegt, und wenn doch, erhalten Sie nicht einmal eine Dankes-E-Mail.
Ich würde einen zusätzlichen Ort vorschlagen, um dies zu melden – Ihre gewählten Beamten.
Schreiben Sie an Ihre gewählten Amtsträger und teilen Sie mit, dass Sie eine normale Person sind, die versucht, einfach ein Auto zu verkaufen. In Ihrem Fall helfen Sie sogar einem Ältesten, sich in modernen Verkaufs- und Werbelisten zurechtzufinden. Das sollte ein absolut langweiliges Alltagsereignis werden. Stattdessen setzt eine einfache und alltägliche Aufgabe Sie und Ihren 90-jährigen Freund dem Risiko von Diebstahl, Betrug und Betrug aus. Sie müssen zusätzliche Anstrengungen unternehmen, um sich zu schützen, und selbst wenn Sie etwas faul sehen, haben Sie keine gute Möglichkeit, es einer Stelle zu melden, die Maßnahmen ergreifen kann.
Ihre Gesetzgeber sind die Personen, die in der Lage sein sollten, Ihre Interessen zu berücksichtigen und tatsächlich auf Änderungen zu reagieren, die Betrug erschweren oder Personen, die ihn stoppen können, in die Schranken weisen. Wenn sie Gesetze oder Budgets nicht ohne weiteres ändern können, können sie Ihre Stimme sicherlich verstärken.
Peter B.
AffeZeus
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Volker Siegel
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