Tradehill wurde wegen verschiedener Regulierungsprobleme geschlossen , einschließlich des Fehlens der erforderlichen Lizenzen für die Geldübermittlung.
Welche Geldtransferlizenzen waren erforderlich?
Welche anderen Compliance-Regeln sollten befolgt werden?
Tradehill wurde geschlossen, weil es bankrott ging, als Dwolla anfing, Geldüberweisungen an sie rückgängig zu machen, obwohl ihre Nutzungsbedingungen besagten, dass (zu diesem Zeitpunkt) keine Rückbuchungen möglich waren. Derzeit ist ein Gerichtsverfahren anhängig.
Die erforderlichen Lizenzen variieren je nach rechtlichem Kontext und der Auslegung des Geschäfts durch die zuständigen Justizbehörden.
Es gibt viel Rechtsunsicherheit rund um Bitcoin, aber eines ist ziemlich sicher: In allen Rechtsordnungen benötigen Sie eine Lizenz, um Fiat-Guthaben im Namen Dritter zu führen.
Ich habe kürzlich einen Artikel mitverfasst, der einige Hintergrundinformationen zu Ihrer Frage enthält. William B. Fleming und Joseph Evans, Bitcoiners in the Courtroom Part I: Government Oversight, Ford. Corp. L. Forum (20. August 2013)
Es gibt nicht viele Vorschriften für die Übertragung von Bitcoins. Recherchieren Sie wahrscheinlich etwas mehr, aber es scheint sicher und klar zu sein
Tradehill wurde aufgrund einer fehlenden Geldübermittlungslizenz nicht geschlossen.
Aber zu Ihrer Frage, was erforderlich ist, um die Einhaltung der Vorschriften aufrechtzuerhalten, kann dies niemand wirklich beantworten, da dies stark von der Rechtsprechung abhängt.
Nun, IMNAL, aber ich würde sagen, dass eine allgemeine Regel lautet, dass Sie, wenn Sie eine Börse betreiben, wahrscheinlich im rechtlichen Sinne mit dem Feuer spielen. Es gibt weltweit viele Organisationen, die die Autorität über diese Art von Geschäft beanspruchen.
Ein Unternehmen wie BitInstant und Coinbase befinden sich jedoch wahrscheinlich eher in einer Sicherheitszone, aus dem einfachen Grund, dass sie ihre eigenen Bestände an Bitcoins kaufen und verkaufen, anstatt dies im Auftrag eines Dritten zu tun. Dies fällt viel mehr unter die lokalen Gerichtsbarkeiten und die Lizenzanforderungen würden stark variieren. Benötigt es eine Geldtransferlizenz, um diese Art von Geschäft zu betreiben? Vielleicht. Es hängt davon ab, ob die Gerichtsbarkeit Bitcoin als Geld oder Ware betrachtet. Wenn Bitcoins als digitale Ware angesehen werden, benötigen Sie wahrscheinlich nur eine Geschäftslizenz und möglicherweise eine Umsatzsteuerlizenz. Wenn es Bitcoin als Geld betrachtet, benötigen Sie wahrscheinlich eine Geldübertragungslizenz, eine Währungsumtauschlizenz oder möglicherweise sogar eine Banklizenz.
Wieder IMNAL, und Sie sollten auf jeden Fall einen konsultieren, bevor Sie ein Geschäft beginnen, geschweige denn eines im Bitcoin-Bereich.
FinCEN prüft immer noch, welche Vorschriften der Bitcoin-Industrie auferlegt werden. Ob es Ihnen gefällt oder nicht, und die Leute können mit den Füßen aufstampfen, den Atem anhalten, bis sie blau im Gesicht sind, aber es besteht kein Zweifel, dass die Regulierungsbehörde auf die Bitcoin-Industrie gedrängt wird.
ODER- Sie könnten es illegal machen. Zurück zum Bürgerkrieg, die USA haben alternative Währungen verboten (mein Begriff)
Um Ihre Frage zu beantworten, sollten Sie sich an der Money Transmitter Regulatory Association und den staatlichen Vorschriften orientieren. Verschiedene Arten von Transaktionen fallen unter die MSB-Regeln/Regularien. Im Allgemeinen wird es wahrscheinlich etwa 45 Staaten geben, die eine Art behördlicher Aufsicht und Lizenzierung erfordern. Einige werden sich nur darum kümmern, ob die Transaktion bedeutet, dass Gelder auf einem Guthaben oder einem Konto mit gespeichertem Wert gehalten werden. Einige werden sagen, dass nur die Börsen lizenziert werden müssen.
Unsere Firma arbeitet jetzt an diesem Zeug und Möglichkeiten, Münzen zu überwachen, um zu beweisen, dass es sich nicht um den Ertrag eines Verbrechens handelt.
Damit ein Bitcoin in den kommenden Monaten und Jahren relevant wird, muss er leider reguliert werden. Banken, Unternehmen usw. wollen nicht in die Lage versetzt werden, Bitcoins anzunehmen, die für den Verkauf von Drogen, illegalen Waffen, Kinderpornos usw. erhalten wurden. Denn das versetzt sie in die Position, Geldwäsche zu unterstützen.
Wir, die Menschen, müssen uns also mit einigen Dingen abfinden. Wir müssen hart arbeiten, um sicherzustellen, dass jede Regulierungsbehörde korrekt und nicht zu schwerfällig ist.
Ich glaube mit jeder Faser meines Seins, dass die Bitcoin-Community/-Industrie Bitcoin weit (wie Lichtjahre) vor Bargeld machen kann, sofern sichergestellt wird, dass die illegale Nutzung nicht zum Hauptfaktor wird. Bargeld ist ein Low-Tech-Papier. Bitcoin hat alles, was ich als Compliance-Beauftragter brauche, um sicherzustellen, dass, wenn Cathy mit ihren Coins etwas kaufen möchte, die beteiligten BTC nicht aus Straftaten stammen.
Und machen Sie keinen Fehler – das kriminelle Element ist da und sie sind einige der lautesten Stimmen (oder ihre Stellvertreter), die dazu aufrufen, sich jeder Art von behördlicher Aufsicht zu widersetzen.
Ich hoffe, dass die BTC-Community beginnt, sich an ihre politischen Vertreter und Nachrichtenmedien zu wenden, um den Fall zu präsentieren, dass BTC sicher ist. Sehr sicher. Die Leute mögen spotten, aber sie werden zuhören. Wir müssen unsere Bedenken nur höflich und sachlich äußern.
BTC und revolutionärer sein, als irgendjemand für möglich gehalten hätte. Wir müssen nur sicherstellen, dass wir alle das Richtige tun.
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