Wie kann ich überprüfen, ob ein Broker, den ich online gefunden habe, seriös ist?

(Ich habe eine ähnliche Frage bereits beantwortet .)

Grundsätzlich sollten Sie einer Website, die Sie im Internet finden, nicht vertrauen, nur weil sie professionell und echt aussieht . Bevor Sie sich bei einem neuen Dienstanbieter anmelden, den Sie online gefunden haben, sollten Sie die Echtheit sowohl der Organisation selbst als auch ihrer Website-Adresse überprüfen. Selbst wenn der auf einer Website angezeigte Name eine legitime Maklerfirma darstellt, könnte jede Website, auf die Sie zufällig im Internet stoßen , eine ausgeklügelte Nachahmung eines echten Unternehmens sein, das darauf abzielt, Ihre persönlichen Daten (oder Schlimmeres) zu erfassen.

Um zunächst zu überprüfen, ob eine Maklerfirma tatsächlich für den Handel mit Wertpapieren – in den Vereinigten Staaten – registriert ist, können Sie den BrokerCheck- Onlinedienst von FINRA konsultieren. Dies könnte die erste von vielen Überprüfungen sein, die Sie durchführen sollten ... nachdem Sie sich davon überzeugt haben, dass FINRA legitim ist. Ein Metaproblem ;-)

Wenn Sie dann wissen möchten, ob die Website-Adresse authentisch ist, besteht eine Möglichkeit darin, diesen Makler offline zu kontaktieren, indem Sie die Kontaktinformationen aus einer vertrauenswürdigen Quelle verwenden, z. B. die FINRA BrokerCheck-Details. Leider scheinen diese Details derzeit nicht die URL der Website des Maklers zu enthalten. (Sonst könnte das nützlich sein.)

Eine andere Sache, die Sie sich ansehen sollten, ist die Anmelde- oder Anmeldeseite der Website für ein gültiges SSL-Zertifikat, das sowohl auf den korrekten rechtlichen Namen der Maklerfirma ausgestellt als auch von einer bekannten Zertifizierungsstelle (z. B. VeriSign) signiert wurde. .

Als Finanzdienstleistungsunternehmen jeglicher Art sollten Sie nach einem Extended Validation Certificate Ausschau halten und damit rechnen . Jede andere Art von Zertifikat bestätigt möglicherweise nur, dass das Zertifikat für den Eigentümer des Domänennamens ausgestellt wurde und nicht unbedingt für eine Organisation mit dem registrierten legalen Namen. (Ja, jeder kann eine Domain mit einem ähnlichen Namen registrieren und dann ein Basis-SSL-Zertifikat für diese Domain erwerben.)

FWIW, Scottrade und ShareBuilder sind beides legitime Broker (jeder war mir bereits bekannt, aber ich habe auch gerade das FINRA-Tool überprüft), und die URLs, auf die die Frage derzeit verweist, sind jeweils legitime Website-Adressen. Außerdem können Sie ihre EV-Zertifikate hier und hier auf gesicherten Seiten in Aktion sehen .

Ob Ihre Investitionen bei diesen Brokern „sicher“ wären, falls der Broker scheitert (z. B. bankrott geht), sollten Sie wissen, dass sie Mitglieder der Securities Investor Protection Corporation (Wikipedia) sind . (Diese Art von Schutz schützt Sie natürlich nicht, wenn Ihre Investitionen einfach an Wert verlieren.)

Aber führen Sie Ihre eigene Sorgfaltspflicht durch – immer.

Sowohl Scottrade als auch ING Direct (CapitalOne) haben physische Niederlassungen. Scottrade ist weit verbreitet, ING/CapitalOne sind weniger verbreitet (in Kalifornien, wo ich lebe, habe ich eine Reihe von Scottrade-Filialen in der Nähe, wo ich wohne, aber die einzige ING-Präsenz, die ich kenne, ist in LA auf Sepulveda in Santa Monica ).

Eine Möglichkeit, um zu überprüfen, ob das Unternehmen legitim ist, besteht darin, zu seinem physischen Standort zu gehen und mit den Leuten dort zu sprechen. In ähnlicher Weise können Sie für viele andere webbasierte Discount-Broker physische Standorte in großen Ballungsgebieten finden. In meiner Gegend (SF Bay Area) haben wir Scottrade, ETrade, Fidelity, TD Ameritrade, und das sind nur die, die ich tatsächlich mit eigenen Augen gesehen habe. Sie können einfach hineingehen und mit den Leuten dort über ihre Möglichkeiten und ihre Weboperationen sprechen. Es ist schwierig und unwahrscheinlich, dass eine verdeckte Operation ein Netz von stationären Büros im ganzen Land errichtet. Selbst Madoff hatte nur ein oder zwei Büros.

Natürlich stimme ich der Antwort von Chris voll und ganz zu, insbesondere in Bezug auf die Überprüfung der SSL-Zertifikate und die Vermeidung von Spoofing und Phishing.

So prüfen Sie, ob ein Broker seriös ist:

1) Sind sie ein registrierter Broker-Händler? Broker-Händler müssen bei der FINRA und der SEC registriert sein, die über eigene Datenbanken verfügen, in denen Sie Personen und Unternehmen nachschlagen können.

hier ist FINRAs http://www.finra.org/Investors/ToolsCalculators/BrokerCheck/

Die FINRA ist eine Selbstregulierungsbehörde, die SEC eine Bundesbehörde. Alles in allem haben sie ziemlich ähnliche gesetzgeberische Befugnisse über die Branche. Aber das ist eine andere Geschichte.

Wenn der Broker keine Informationen vorlegen kann, die seinen Registrierungsstatus bestätigen, oder wenn Sie diese nicht ohne Weiteres in der Datenbank der Aufsichtsbehörde finden können, ist dies ein wichtiges Warnsignal. Die größte rote Fahne von allen.

2) Wenn Makler auch als Verbraucherbank fungieren, so wie Merrill Lynch jetzt Teil der Bank of America ist und die Konten ziemlich einfach verknüpft werden können, dann sollten sie auch von der FDIC reguliert werden. Dies bedeutet, dass Sie die Kapitalquote des Unternehmens ermitteln können, um festzustellen, wie stabil es als Institution ist.

Physische Standorte, der Name und die Dauer des Bestehens oder ihre Bewertung auf BBB haben damit nichts zu tun.