Ich habe kürzlich die Robinhood-App heruntergeladen, die besagt, dass sie für ihre Trades eine Provision von 0 USD erhebt. Wenn ja, wie bleiben sie dadurch im Geschäft? Gibt es etwas, das sie auslassen?
Robinhood scheint interessant. Einige sagen, es sei eine knifflige Seite mit einer netten Benutzeroberfläche, keine Investitions- oder Handelsplattform.
Aus Investopedia :
1. Im Moment bleibt die App aus hauptsächlich zwei Gründen über Wasser. Erstens ist das Geschäft selbst extrem schlank: keine physischen Standorte, wenig Personal, keine massiven PR-Kampagnen und nur eine zu wartende Betriebssystemplattform. Robinhood erwirtschaftet außerdem Zinsen aus ungenutzten Bargeldeinlagen von Benutzerkonten gemäß dem Federal Funds-Satz.
2. Zweitens haben Risikokapitalgeber wie Index Ventures, Ribbit Capital, Google Ventures, Andreessen Horowitz, Social Leverage und „viele andere“ mehr als 16 Millionen US-Dollar in die App investiert.
3. Laut Barron's plant Robinhood, den Margenhandel im Jahr 2015 einzuführen und schließlich 3,5 % Zinsen für den Service zu verlangen. E*Trade berechnet 8,44 % für Konten unter 25.000 $. Der telefonunterstützte Handel wird in Zukunft auch für 10 $ pro Handel verfügbar sein.
4. Ursprünglich plante Robinhood, mit Auftragsströmen Geld zu verdienen – eine gängige Taktik, die von Discount-Brokern in den 1990er Jahren angewendet wurde, um Einnahmen zu generieren. Laut den häufig gestellten Fragen des Unternehmens ist Robinhood von der Idee zurückgetreten, weil es Aufträge über einen Clearing-Partner ausführt und infolgedessen wenig bis gar keine Zahlungen für den Auftragsfluss erhält. Das Unternehmen ist bereit, in Zukunft zu seinem ursprünglichen Plan zurückzukehren, wenn es direkt Auftragsströme erhält oder damit beginnt, viele Einnahmen zu erzielen.
Ja, es gibt eine Menge, die sie auslassen, und ich wäre ihnen gegenüber äußerst skeptisch wegen der „Gründe“, die sie dafür angeben, dass sie Provisionen in Höhe von 0 USD erheben können.
Ihre Gründe sind, dass sie keine physischen Standorte und hohe Gemeinkosten haben, die Realität ist, dass sie Risikokapital für Börsengebühren verbrennen, bis sie tatsächlich anfangen, jeden zu belasten, den sie dazu gebracht haben, Konten zu eröffnen. Sie werden auch von Börsen bezahlt, wenn Benutzer Liquidität bereitstellen. Diese werden im Maker-Taker-Modell Handelsrabatte genannt.
Sie werden anfangen, Margin-Konten anzubieten und Zinsen zu verlangen. Sie verkaufen [wahrscheinlich] Handelsdaten an Hochfrequenzhandelsfirmen, die dann Ihre Aktiengeschäfte zu schlechteren Preisen ausführen (Robinhood-Benutzer sind dafür berüchtigt, sich über die Füllungen zu beschweren).
Sie können die Provisionen möglicherweise niedrig halten, da dies seit langem ein Wettlauf nach unten ist. Aber wenn sie ihren Benutzern einen echten Gefallen tun würden, würden sie den Benutzern auch die Rabatte zahlen, die Börsen ihnen für Liquidität zahlen.
Robinhood tut nichts Einzigartiges, da alle Broker das tun, was ich erwähnt habe, zusammen mit der Erhebung von Provisionen, und es ist wirklich erstaunlich, dass ihr Verkaufsargument „0 Dollar Provisionen, weil wir nur eine mobile App sind, lol“ für ihre Kunden ausreichte. Sie sind nur unaufrichtig.
2018 bearbeiten: Genannt. Jetzt mit staatlich vorgeschriebenen Offenlegungen: https://d2ue93q3u507c2.cloudfront.net/assets/robinhood/legal/RHF%20PFO%20Disclosure.pdf Interpretation: https://seekingalpha.com/article/4205379-robinhood-making-millions-selling -Millennial-Kunden-Hochfrequenzhändler
2020 bearbeiten: Ich schrieb ursprünglich, dass sie Handelsdaten verkaufen und schlechtere Füllpreise anbieten, was eine unglaublich offensichtliche und gängige Praxis bei Maklern und Börsen ist. Der erste Kommentar war, dass dies „unbegründet“ sei, weil es keine öffentliche Quelle gab – wie wenn das jemals nötig war, außer für leichtgläubige Menschen, die Robinhood verehrten. Robinhood zahlt der US-Regierung jetzt einen Kickback von 65 Millionen Dollar, weil sie diese Praxis nicht offengelegt hat und gegenüber leichtgläubigen Menschen, die Robinhood von 2015 bis 2018 verehrt haben, unaufrichtig ist https://www.sec.gov/news/press-release/2020-321# :~:text=Press%20Release-,SEC%20Gebühren%20Robinhood%20Finanzielle%20Mit%20Irreführenden%20Kunden%20Über%20Einnahmen%20Quellen,Erfüllen%20Pflicht%20von%20Bester%20Ausführung&text=Die%20Bestellung%20findet%20das%20Robinhood,.
Ich habe auch vorausgesagt, dass sie Marginkonten anbieten und Zinsen verlangen würden, was wirklich passiert ist, ist noch lustiger, da sie ein Abonnementmodell für das Privileg der Verwendung von Basismargin berechnen. Der Markt kann es tragen.
Offenlegung: Ich habe kein iPhone, also benutze ich RobinHood nicht. Abgesehen davon habe ich eine weniger "sie wollen dich kriegen" -Ansicht dessen, was sie tun.
Als Kleinunternehmer (2 Unternehmen) kosten die Mitarbeiter am meisten. Wenn Sie mit wenigen (oder keinen) Mitarbeitern ein solides Geschäft aufbauen und es von Robotern führen lassen, werden Sie Ihre Kosten drastisch senken. Joe Polish sagte es ähnlich mit Werbebriefen, etwas in der Art, dass sie sich nie über Kopfschmerzen beschweren, ein Jahr Auszeit nehmen müssen, um sich selbst zu entdecken, oder einfach nur einen persönlichen Tag brauchen. Roboter sind die gleichen; sie haben keine menschlichen Grenzen. Der einfachste Handel kann durch gut geschriebenen Code und KI durchgeführt und verwaltet werden, es gibt sehr wenig Bedarf für Menschen, etwas anderes zu tun, als es zu bauen. Denken Sie an die Effizienz von Bitcoin im Vergleich zu allen Zentralbanken zusammen; Wie viele Mitarbeiter sind bei Zentralbanken beschäftigt?
Robinhood gibt an, dass sie Technologie auf diese Weise einsetzen, um Kosten zu minimieren, und dass sie ein System verwenden, das keine physischen Zweige benötigt (das bedeutet nicht, dass sie sie nie haben werden, nur dass sie sie nicht brauchen). Robinhood bedeutet nicht, dass sie alles umsonst geschehen lassen; nur Aktienhandel. Ich habe einmal für eine große Handelsfirma gearbeitet und festgestellt, dass sie ohnehin nicht hauptsächlich mit dem Aktienhandel ihr Geld verdienen; Handel mit Optionen, Futures, Indexfonds usw. war das große Geld, und Robinhood sagt nichts darüber aus, dass diese kostenlos sind. Wie auch das erwähnte CQM, werden sie auch Margin verlangen.
In gewisser Weise ist der einzelne Aktienhändler tot; Viele Leute – einschließlich dieses Forums – bevorzugen Indexfonds, also wird Robinhood höchstwahrscheinlich einen Deal mit einer Indexfondsgesellschaft abschließen oder ihre eigene gründen (das ist nur ein einfaches, passives Einkommen mit einer Kostenquote). In dieser Kategorie sind die Märkte ihr Spielplatz, aber sie müssen genügend Leute auf ihre Plattform locken, daher ist der freie Aktienhandel eine gute Möglichkeit, dies zu tun.
Was den Verkauf Ihrer Informationen für Werbezwecke betrifft, so ist dies immer eine Möglichkeit, aber sie haben noch einige andere Optionen, die für die meisten Anleger gut wären (Indexfonds, Zugehörigkeit zu Finanzfondsgesellschaften usw.), wo sie anfangen können, bevor sie jemals eintauchen müssen ihre Zehe im Verkauf von Informationen. Das soll nicht heißen, dass sie es nicht tun werden, aber dass es nur wenige andere Möglichkeiten gibt, die sie haben.
Die größte Sorge, die ich für Robinhood habe, ist die fortlaufende Sicherheit. Es einfach zu bauen und laufen zu lassen, setzt voraus, dass es in Zukunft keine größeren Kompromisse geben wird, und wenn sich die KI weiterentwickelt, könnte eine überlegene KI in der Lage sein, ältere KI zu vernichten.
Sehr hohe Preise für zusätzliche Standardleistungen berechnen:
Siehe Provision & Gebühren:
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