Zählt die Überweisung von 10 $ auf verschiedene Bankkonten als Geldwäsche?

Ich mache eine App, die Benutzer mit echtem Geld für die Nutzung der App belohnt. Das Geld stammt aus dem Gewinn, den ich durch Anzeigen erhalte, die die Benutzer ansehen. Grundsätzlich teile ich meinen Anzeigengewinn mit meinen Nutzern.

Als ich meinem Freund jedoch von der App erzählte, sagte er mir, dass mir Geldwäsche vorgeworfen werden kann. Ist das überhaupt möglich? Sollte ich besorgt sein? Er sagte mir, dass, wenn ich Geld auf die Bankkonten der Benutzer überweise, die Banken nach der Herkunft des Geldes fragen werden. Auf Nachfrage werden die Benutzer sagen, dass sie es mit einer App verdient haben. Sobald mehrere Nutzer dies melden, kann die Bank die Polizei informieren. Um nun zu verdeutlichen, wie der Prozess abläuft:

  1. Ein Benutzer lädt meine App über den Play Store oder Apple Store herunter.

  2. Während sie die App nutzen, werden Google- und Microsoft-Werbung gezeigt.

  3. Der Benutzer verwendet die App, bis er beispielsweise gesehene Anzeigen im Wert von 10 US-Dollar angesammelt hat.

  4. Der Benutzer gibt die Informationen seines Bankkontos ein.

  5. Das Geld, das ich von den Werbenetzwerken erhalte, wird auf mein Bankkonto überwiesen.

  6. Von meinem Bankkonto überweise ich das gesamte Geld an alle Benutzer, die die Auszahlung erreicht haben.

Grundsätzlich bekomme ich mein Geld von Google Ads, was legitimes Geld für meine harte Arbeit an der App ist. Dann überweise ich dieses legitime Geld an Leute, die mir geholfen haben, es zu bekommen. Es ist wirklich offensichtlich, dass die Banken seltsame Transaktionen bemerken werden, und ich zweifle nicht daran, dass sie mich befragen werden. Im schlimmsten Fall rufen sie die Polizei und die Polizei verhört mich. Gibt es einen Grund, warum ich mir Sorgen machen sollte? Mache ich etwas Illegales?

Eine andere Frage

Als mein Freund mich vor Geldwäsche warnte, dachte ich daran, auf Bitcoin-Geldbörsen zu überweisen, anstatt auf Bankkonten. Wäre es in diesem Fall nicht schwieriger für mich, die legale Geldquelle nachzuweisen?

Zusammenfassung

Kann ich Probleme bekommen, wenn ich Geld auf die Bankkonten mehrerer Personen überweise? Und kann ich es vermeiden, in die Bank- oder Polizeivernehmung zu kommen, indem ich stattdessen Bitcoin für die Überweisung an die Benutzer verwende? Oder gerät es in größere Schwierigkeiten, weil es schwieriger wird, die Herkunft des Geldes nachzuweisen? Und wenn es kein Entkommen für die Bank- oder Polizeivernehmung gibt, habe ich das gesetzliche Recht, so etwas zu tun?

Notiz

Wenn ich das Geld aus den Anzeigen bekomme, bezahle ich alle Transaktionsgebühren und Steuern, also bezahle ich alles, was die Banken und die Regierung verlangen.

Welches Land. Planen Sie, dies über ein persönliches Konto zu tun oder ein Unternehmen zu gründen. Sind Zahlungen an Benutzer im selben Land oder befinden sie sich weltweit
Über ein persönliches Konto werden es internationale Überweisungen sein.
Wenn Sie kein Geld waschen, dann zählt es nicht als Geldwäsche. Weshalb bist du besorgt? Ich würde mir mehr Sorgen machen, dass es gegen die Nutzungsbedingungen von Microsoft und Google verstößt. Überprüfen Sie das zuerst, oder sie könnten App-Revue-Zahlungen stornieren oder Ihre App blockieren.
Zu einem ganz anderen Thema: Warum sollten Ihre Benutzer Ihnen ihre Bankkontodaten anvertrauen? Was macht Ihre App abgesehen von Anzeigenschaltungen?
Ignorieren Sie Ihren Freund, er hat offensichtlich keine Ahnung, was Geldwäsche ist, Sie haben gerade ein Geschäft beschrieben.
Wenn es in irgendeiner Weise „abhebt“, möchte Ihre Bank möglicherweise nicht, dass Sie ein persönliches Konto verwenden: Sie verlangen möglicherweise, dass Sie ein „Geschäftskonto“ verwenden (und dafür bezahlen) (siehe meine Antwort auf eine andere Frage ).
@quid Erinnert mich an den Sketch über zwei Bankräuber, und einer von ihnen hat diesen großartigen Plan, jede Woche kleine Geldbeträge zu stehlen, indem er in die Bank aufgenommen wird und Kassierer ist, bis der andere sagt ... "Alter ... . DAS IST EIN JOB!"

Antworten (5)

Es ist nichts Illegales an dem, was Sie vorschlagen, aber die Werbenetzwerke werden Sie sehr schnell schließen, wenn Sie gegen ihre Nutzungsbedingungen verstoßen. Wenn Sie aus der Sicht der Werbetreibenden darüber nachdenken, würden sie sicherlich kein Geld dafür bezahlen wollen, dass ihre Anzeige jemandem gezeigt wird, der einen Anreiz hat, die Anzeige anzusehen, aber nicht die Absicht hat, ihr Produkt zu kaufen.

So funktioniert die mobile Werbeszene. Du spielst Spiel A und es heißt „Sieh dir eine Anzeige an, um etwas Gold zu bekommen“, also siehst du eine Anzeige über Spiel B.
@Almo - ich bin anderer Meinung. Für mich (und ich glaube, die Werbenetzwerke würden mir zustimmen) gibt es einen Unterschied zwischen „eine Anzeige ansehen, um etwas Gold zu bekommen“ und „Benutzer mit echtem Geld für die Nutzung der App belohnen“. Im Normalfall sehen sich die Nutzer Werbung an, um sich im Spiel weiterzuentwickeln. Im Szenario von OP geht es darum, Geld zu verdienen, was völlig anders ist. Stellen Sie sich vor, OP würde Gold für das Spiel anstelle von echtem Geld auszahlen. Würde jemand das Spiel spielen?

Was Sie versuchen, ist vollkommen legal. Auch wenn die Bank oder die zuständige Behörde Nachforschungen anstellt, sind die Dinge im Prinzip in Ordnung.

Wenn Sie 100 verdienen und 20 an 10 Leute verteilen, interessiert das niemanden. Wenn Sie 1 Million verdienen und 100.000 verteilen, werden einige Fragen gestellt.

Ihre Buchhaltung sollte korrekt sein. Es sollte nicht so aussehen, als würden Sie die Leute bitten, Werbung zu sehen, aber keine versprochenen Einnahmen zahlen ... usw

Starten Sie dies am besten unter einer Gesellschaft mit beschränkter Haftung

Wenn ich also eine Einzelperson bin und es von meinem persönlichen Konto aus tue, wäre das vollkommen in Ordnung?
@ EpicDragon68 ja. Führen Sie das Buch der Buchhaltung ordnungsgemäß und es gibt kein Problem

Banken müssen Überweisungsbeträge von 10.000 USD oder mehr melden (je nach Land kann dieser Betrag unterschiedlich sein).

Wenn Sie Beträge von knapp 10.000 US-Dollar (z. B. 9.900 US-Dollar) mehrmals überweisen, um zu versuchen, die Beträge dem Meldeverfahren zu entziehen, werden Sie möglicherweise der Regierung und der Polizei gemeldet.

Wenn Sie Beträge von 10 US-Dollar an mehrere verschiedene Personen überweisen (wofür Sie einen legitimen Grund dafür haben), werden sich die Banken und die Regierung/Polizei kein bisschen Sorgen darüber machen, was Sie tun.

Gilt die 10.000-Regel nicht nur für Bargeldtransaktionen?
Ich glaube nicht, dass das richtig ist. AFAIK ist es nur für Bargeld, und es macht wirklich nur Sinn für Bargeld. Der Punkt der Berichterstattung besteht darin, eine Spur der Mittel bereitzustellen. Elektronische Überweisungen haben bereits eine Ablaufverfolgung, sodass eine Meldung nicht erforderlich ist. Darüber hinaus führen Banken viele (Millionen?) Transaktionen pro Tag durch, die über 10.000 $ liegen. Das wäre eine wahnsinnige Menge an Berichterstattung, wenn jede dokumentiert werden müsste. Nebenbei bemerkt, ich halte diese Antwort nicht für relevant, selbst wenn Sie Recht hätten. Nur weil etwas nicht gemeldet wird, ist es nicht automatisch legal.

Das ist keine Geldwäsche. Geldwäsche betrifft Gelder, die aus kriminellen Aktivitäten stammen. Wenn Sie Geld verarbeiten, müssen Sie je nach Art Ihres Geschäfts eine gewisse Sorgfalt walten lassen, um zu überprüfen, ob Ihre Kunden Kriminelle sind, wie z.

Damit verbunden ist auch die Frage der Steuern. Die 10 US-Dollar, die Ihr Benutzer in dem Beispiel erhält, sind Einnahmen, und der IRS erwartet, dass sie auf Steuerformularen deklariert werden. Es muss auch als richtige Einkunftsart deklariert werden, da sie verschiedene Arten unterschiedlich besteuern. Ich stelle mir vor, dass Sie irgendwann im Februar anfangen müssen, Steuerformulare an alle Ihre Benutzer zu verschicken, die das Geld zeigen, das sie von Ihrer App erhalten haben, damit sie es in ihre Steuern aufnehmen können.

Dies ist ein komplexes Thema, und wenn Sie beabsichtigen, Geschäfte in der von Ihnen beschriebenen Weise zu tätigen, sollten Sie wirklich so schnell wie möglich mit einem Anwalt, Wirtschaftsprüfer und/oder Compliance-Spezialisten sprechen. Ja, es ist teuer, aber das sind die Kosten für Geschäfte in der Finanzbranche. Sie werden oft sehen, wie kleine Unternehmen die Vorschriften ignorieren und unter dem Radar fliegen, aber gehen Sie nicht davon aus, dass dies in Ordnung ist - sobald Sie anfangen, echtes Geld zu verdienen, werden die Behörden dies bemerken und Sie bestrafen wollen, und sie können sogar mach das vorher.

Bei Money Lounder geht es darum, illegal erworbenes Geld (normalerweise in physischer Währung) in frei verwendbares scheinbar legales Geld (normalerweise in elektronischen Konten) umzuwandeln.
Stellen Sie sich einen Drogenboss vor, der 20 Mio. $ von Junkies in bar eingesammelt hat. Was macht er mit einem Lastwagen voller Bargeld?

Solange Sie auf Anfrage nachweisen können, woher Ihr Geld stammt und dass es legal erworben wurde, müssen Sie sich keine Sorgen machen.
Diese Gesetze sollen Menschen auffangen, die nicht nachweisen können, dass das ursprüngliche Bargeld legal erworben wurde, und es geht um große Geldbeträge.

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