Zufällige und anonyme „Western Union“-Geldüberweisungen auf mein Konto, ist das ein Betrug?

Vor zwei Monaten erhielt ich eine Geldüberweisung von rund 200 € auf mein Konto von einer Firma namens Custom House Financial UK, die sich als Tochtergesellschaft von Western Union herausstellt (d. h. sie führt Geldüberweisungen durch). Ich habe dieses Geld nicht erwartet, und niemand in Großbritannien hat meine Bankkontodaten. Es gab keine weiteren Informationen darüber, wer es gesendet haben könnte. Ich dachte, es sei ein Unfall, aber ich sehe keine Möglichkeit, es zurückzuschicken. Dann habe ich diesen Monat noch einen bekommen, diesmal für über 500 €. Ich denke, diesmal ist es kein Unfall, oder die Person am anderen Ende passt wirklich nicht auf.

Gibt es eine Möglichkeit, Überweisungen von Custom House Financial (oder Western Union) zu verfolgen? Könnte das eine Art seltsamer (und ehrlich gesagt wirklich schlecht durchdachter) Betrug sein?? Irgendwelche Gedanken wären super hilfreich.

Dies ist wahrscheinlich ein Fehler, kein Betrug. Custom House ist ein Devisendienst und es ist sehr wahrscheinlich, dass die Überweisung aus einem fremden Land stammt und das Konto falsch ist. Angesichts der eingebauten Prüfziffern ist dies etwas überraschend. Aus ethischen (es ist nicht Ihr Geld) und möglichen Geldwäscheaspekten sollten Sie das Geld jedoch nicht ausgeben und Ihre Bank so schnell wie möglich benachrichtigen.
Könnte ein Schreibfehler sein. Ich war Anfang der 90er Jahre Kunde einer großen, inzwischen aufgelösten Bank, und fast alle meine Freunde und Bekannten beschwerten sich über zufällige, verdächtige und häufige Bewegungen auf ihren Konten. Entweder waren sie ziemlich inkompetent, oder die Bank benutzte unsere Konten für Geldwäsche.
Manchmal passieren diese Dinge als Betrug, der Absender fordert Sie auf, es zurückzuerstatten, wenn Sie die Zahlung zurückziehen. Ich bin mir nicht sicher, ob Ihr Fall derselbe ist, aber schreiben Sie keine Überweisungen an den Absender zurück, ohne etwas zu überprüfen.
Wenn es sich um einen Betrug handelt, dann wird es etwas / wie / sein, dass sie etwas gestohlenes Geld auf Ihr Konto überweisen und Sie dann um das Geld in bar/BTC erpressen. Das Bargeld kann dann von Ihrem Konto entfernt werden oder nicht, wenn seine Herkunft entdeckt wird und Sie keine Tasche mehr haben.
Eine sehr wichtige Sache: Vertrauen Sie Anrufen Ihrer Bank nicht unter der angeblichen Telefonnummer. Es ist wirklich einfach, Zahlen zu fälschen.
Um zu sehen, wie so etwas außer Kontrolle geraten kann, lesen Sie oios.un.org/resources/reports/a55_353.htm
Ich frage mich, wie das ein Betrug sein kann, Sie haben im Grunde Geld von einer Firma bekommen, ohne etwas zu unterschreiben. Im schlimmsten Fall zwingen sie dich, es zurückzuzahlen, nicht wahr? Du verlierst nur, was nie dir gehört hat.
Bankkontonummern von @JimGarrison UK haben keine Prüfziffern. Offensichtlich tut dies eine IBAN für ein britisches Bankkonto, aber wenn die Person, die das Geld sendet, eine britische Kontonummer erhalten hat und diese selbst in eine IBAN umgewandelt hat, hängt es davon ab, dass sie die richtige Kontonummer erhält.
Hoppla. Lesen Sie die Frage einfach genauer durch. Das Geld kommt aus Großbritannien nach Deutschland ... Es stellt sich jedoch heraus, dass deutsche Kontonummern auch keine Prüfziffern haben: credit-card.be/BankAccount/ValidationRules.htm#DE_Validation
Haben Sie in letzter Zeit an Siedlungen teilgenommen? Ist es möglich, dass eine Sammelklage gewonnen wurde und Sie darin eingeschlossen waren?
@Martin Bonner: Diese Information ist falsch. Deutsche Bankkontonummern hatten meistens Prüfziffern. Tatsächlich habe ich die etwa 150 verschiedenen Methoden, die von mehreren Banken verwendet werden, persönlich implementiert. Die Definition können Sie bei der Deutschen Bundesbank herunterladen
@Daniel Danke! Ich kann verstehen, wie eine globale Website bei der Aussicht aufgibt, herauszufinden, welcher von 150 verschiedenen Algorithmen verwendet werden soll.
@MartinBonner Selbst wenn das Konto eine Prüfziffer hatte, verringert dies die Wahrscheinlichkeit, versehentlich eine gültige Nummer zu erhalten, beseitigt sie jedoch nicht. Da die meisten Prüfziffern einstellig sind, gibt es nur 10 Möglichkeiten, sodass die Wahrscheinlichkeit, dass eine Zufallszahl durchgeht, 10 % beträgt. Okay, die meisten Fehler bestanden darin, eine Ziffer falsch zu machen oder zwei Ziffern zu vertauschen, was Prüfziffern normalerweise abfangen, aber wenn jemand zwei Ziffern falsch macht, sind wir wieder bei 10 %.
@Martin Bonner: Banken und Zahlungsanbieter tun dies normalerweise - es ist billiger, als regelmäßig ein Chaos zu beseitigen, wie es OP beschreibt
@jay Selbst in einem vereinfachten Prüfziffernsystem wird das Ändern von 1 Ziffer zu 100% einen Prüfzifferntest nicht bestehen. dh: Nehmen Sie die folgende 6-stellige Zahl: 100472. Die 2 ist eine Prüfziffer, die anzeigt, dass die Summe der „Einsen“-Position „2“ ist. Wenn Sie eine einzelne Ziffer ändern, schlägt der Test fehl. Um zu einer Position zu gelangen, die immer noch mit „2“ endet, müssen Sie den Wert „10“ hinzufügen. dh: 155472 oder 104072 wären beide gültige Tests.
@Grade'Eh'Bacon Ja, ich habe in meinem Beitrag gesagt, dass eine Änderung von 1 Ziffer oder die Transponierung von 2 Ziffern die meisten Prüfziffernroutinen fehlschlägt. Mein Punkt war, dass Prüfziffern nicht garantieren, dass eine Zahl korrekt ist, denn wenn jemand bei mehr als einer Ziffer einen Fehler macht, kann er die Prüfziffer durch Glück (oder Pech, je nachdem, wie Sie es sehen) passieren. Nehmen Sie Ihre einfache Summen-Mod-10-Regel. Also 180481 geht. Wenn jemand beispielsweise die erste 1 für eine 7 falsch gelesen hat, schlägt 780481 fehl. Cool. Aber wenn die Schriftart die 8er sehr wie 3er aussehen ließ und jemand beide 8er als 3er missverstanden hat, geht 130431 durch.
@ Jay Einverstanden - Entschuldigung, ich glaube, ich habe das Fleisch Ihres Kommentars falsch verstanden.

Antworten (4)

Dies ist entweder ein Betrug oder ein legitimer Fehler des Absenders [wahrscheinlicher ein Betrug, nur aufgrund der statistischen Wahrscheinlichkeit, obwohl Details unklar sind]. In jedem Fall gehört das Geld nicht Ihnen, und Sie müssen es schließlich zurückzahlen, wenn das Problem entdeckt wird.

Warten Sie nicht darauf, dass sich jemand bei Ihnen meldet. Melden Sie bei Ihrer Bank förmlich (dh: schriftlich, mit Nachweis, dass Sie den Brief an die Bank geschickt haben), dass Sie die eingehenden Beträge nicht kennen / nicht erwarten. Für den Fall, dass dies Teil eines Betrugsversuchs ist, sind die Absender wahrscheinlich in Geldwäsche verwickelt, und Sie möchten so schnell wie möglich nachweisen, dass Sie nicht mit ihnen verbunden sind.

Ihre Bank berät Sie, welche Maßnahmen zu ergreifen sind. Nehmen Sie keine Anrufe/E-Mails an, die vorgeben, von Ihrer Bank zu stammen. Sie müssen Kontakt aufnehmen, um sicherzustellen, dass die Betrüger Sie nicht abfangen und Sie dazu bringen, etwas Illegales zu tun .

nicht über ein mögliches Geldwäschesystem nachgedacht, das dazu führen könnte, dass OP wie ein Komplize aussieht, und ihn/sie wiederum in ernsthafte Schwierigkeiten bringen könnte, wenn das Geld nicht zurückgegeben wird. gute Antwort
Denken Sie immer daran, dass es kein kostenloses Geld gibt. Besonders von "zufälliger" Banküberweisung. Ich war aufgrund eines Bankfehlers am Empfängerende eines Hypothekendarlehens (über 300.000 CAD) von jemandem. Wenn ich etwas davon ausgegeben und es nicht zurückgezahlt hätte, wäre ich ins Gefängnis gegangen.
@Nelson, hast du jemals als Kind Monopoly gespielt ? ;)
Enttäuschenderweise hat @Nelson recht; zumindest im Vereinigten Königreich fällt dies unter „Einbehalten falscher Kredite“ im Theft Act 1968
Wichtig ist, dass Sie so früh wie möglich eine Aufzeichnung auf Papier erstellen, die in den Händen eines unbeteiligten Dritten liegt, der das Datum überprüfen kann, dass Sie das Geld nicht kennen und nicht damit gerechnet haben. Wenn Scotland Yard anklopft und Ihre Geschichte nicht glaubt, geben Sie ihnen eine zusätzliche Kopie des Briefes „und die neutrale Partei X kann es bestätigen“. Leugnen Sie das Geld nicht direkt, sondern machen Sie es Ihrer Bank einfach, es zurückzugeben, wenn Sie dazu aufgefordert werden .
@Nelson Angenommen, Sie haben es nicht bemerkt und Ihren Kontostand nie unter den eingezahlten Betrag gebracht, könnte jemand wirklich sagen, dass Sie es "ausgegeben" haben?
@Michael Die Person, die 300.000 US-Dollar erwartet, würde nicht lange brauchen, um zu melden, dass sie nicht auf ihrem Konto erschienen sind.
@Eric Oh richtig, ich wollte nicht den Fall andeuten, dass 300.000 US-Dollar erhalten werden und es aus irgendeinem Grund (z. B. wenn das eigene Konto nicht überprüft wird) nicht bemerkt wird haben es mehrere Monate lang nicht bemerkt, während ihr Konto die ganze Zeit über nie unter eine vierstellige Zahl gesunken ist.
Lassen Sie uns nicht so tun, als wäre dies ein Hollywood-Film. Es ist ein winziger Geldbetrag, und es hat keinen Sinn, sich viel Mühe zu geben, und die Polizei wird sich nicht massiv anstrengen. Keine Notwendigkeit für Papierspuren oder "neutrale Parteien". Senden Sie einfach eine E-Mail an die Bank; Sie erhalten wahrscheinlich eine (automatische) Antwort. Bewahren Sie das auf, und für 200 € reicht der Beweis
@MSalters "Keine Notwendigkeit für Papierspuren ... Senden Sie einfach eine E-Mail an die Bank" ... aber das ist eine Papierspur. Wenn Ihre Bank über ein E-Mail-Postfach verfügt, an das Sie sich wenden können, dann wäre dies auch eine akzeptable Alternative zum Versenden eines Briefes.
@Michael Diese Frage macht nicht viel Sinn, fürchte ich. Wenn Geld auf Ihr Bankkonto kommt, wird es nur noch zu einer Zahl und verliert jegliche Identität (falls es jemals eine gab) – wie wenn man ein Glas Wasser in einen Eimer voller Wasser gießt und dann versucht, das „ursprüngliche“ Wasser aus dem zurückzuholen Eimer. Wenn Sie 2.000 $ auf Ihrem Bankkonto haben, von denen 1.000 $ aus dem Gehalt stammten und 1.000 $ ein Geschenk eines Familienmitglieds waren, und Sie 1.000 $ von dem Konto abheben, heben Sie dann das Gehalt oder das geschenkte Geld ab?
@Michael Zweitens ist es kein Verbrechen, das Geld auszugeben . Sie könnten alles ausgeben und keinen Ärger bekommen, solange Sie weitere 300.000 $ zurückzahlen müssen, wenn der Fehler bemerkt wird und Sie dazu aufgefordert werden. Das Geld nicht zurückzuzahlen ist strafbar (egal ob weil man sich weigert oder weil man es nicht mehr hat).
@Moyli Einverstanden, der Begriff, der beschreibt, dass Geld auf diese Weise austauschbar ist, ist, dass es "fungibel" ist. Der Schlüssel ist, dass Sie es möglicherweise nicht sofort zurückzahlen können, wenn Sie vergessen, Geld auf Ihrem Konto erhalten zu haben, und es ausgeben. Da diese Fragen von anderen Parteien mit ähnlichen Szenarien gesucht werden sollen, habe ich auf diese Weise allgemeiner geantwortet, und daher ist der Wert selbst in der Frage weniger wichtig als die allgemeinen Fakten.
Wie zeigt der Brief, dass Sie nicht beteiligt sind? Würde die Polizei nicht davon ausgehen, dass Sie den Brief abgeschickt haben, nur für den Fall, dass Sie herausgefunden werden?
@Andy Wenn Sie in kriminelle Aktivitäten verwickelt sind, ist es nicht das erste, was Sie tun, der Polizei davon zu erzählen. Warum sagen Fluchtfahrer der Polizei nicht, dass sie dort auf jemanden warten?
@nelson Der Brief in der Antwort geht jedoch an die Bank, nicht an die Polizei.

Könnte das eine Art seltsamer (und ehrlich gesagt wirklich schlecht durchdachter) Betrug sein

Wenn 2 Monate vergangen sind und Sie keinen Anruf / keine E-Mail erhalten haben; Dies sieht weniger wahrscheinlich nach einem Betrug aus. Betrüger warten nicht so lange und setzen so viel Geld mit jeder Chance, es zu verlieren.

Es sieht eher nach einem Fehler von Sender aus; dh falsche Kontonummer angegeben. Das Tag Deutschland und die Verwendung des Geldtransferinstituts deuten darauf hin, dass dies grenzüberschreitend ist. Es gibt sehr wenige Fälle von wiederkehrenden institutionellen Zahlungen [Renten könnten das eine sein, Dividendenzahlungen andere usw.]. Der wirkliche Begünstigte schreibt also vielleicht Briefe an diese Institutionen, in denen er den Nichterhalt erwähnt, und irgendwo steckt er in der Bürokratie fest, um die Dinge zu korrigieren

Gibt es eine Möglichkeit, Überweisungen von Custom House Financial (oder Western Union) zu verfolgen?

Bitte schreiben Sie an die Bank und sie sollte in der Lage sein, relevante Angaben zum Auftraggeber der Zahlung zu machen. Sie können auch versuchen, Custom House mit den Details, die Sie auf der Erklärung haben, zu schreiben und zu sehen, ob sie Ihnen helfen können.

Es klingt wie ein Fehler.

  1. Die meisten Betrüger verlangen Geld und benötigen Ihre Daten

  2. Wenn es sich um einen aufwändigeren Betrug handelte, wo ist die Nachverfolgung/der Stachel der ersten Zahlung?

Aber selbst wenn Sie davon ausgehen, dass es sich um einen Fehler handelt, sollten Sie wissen, dass in Großbritannien (und ich denke in vielen anderen Ländern?) Wenn Sie irrtümlich Geld erhalten, es aber als Ihr eigenes behandeln / ausgeben, dies als Diebstahl gewertet wird und Personen wegen Straftaten angeklagt wurden handelt nur, um Geld zu behalten, das sie irrtümlich erhalten haben.

Daher ist es wichtig, dass Sie Ihrer Bank mitteilen, dass Sie Geld erhalten haben, von dem Sie glauben, dass es nicht Ihnen gehört, und zumindest schriftlich klarstellen, dass es wirklich Ihnen gehört (falls sie das glauben), bevor Sie irgendetwas anderes tun .

Wie andere angemerkt haben, sind wahrscheinliche Möglichkeiten: 1. Jemand hat eine falsche Kontonummer auf einer Überweisung angegeben, dh es ist ein Fehler. 2. Es ist ein Betrug.

Der wahrscheinlichste Betrug, den ich hier sehe, ist: Jemand kontaktiert Sie, behauptet, von Western Union oder dem Absender zu sein, und bittet Sie, ihm einen Scheck auszustellen oder eine elektronische Überweisung zu veranlassen, um ihm das Geld zurückzusenden. Dann stornieren sie die ursprüngliche Transaktion, oder was wahrscheinlicher ist, es war nie Geld da und es war alles betrügerisch, und sie gehen mit Ihrem Geld weg.

Mein Rat wäre: Wenden Sie sich an die Bank und fragen Sie sie, wie sie damit umgehen sollen. Wenn es sich um einen ehrlichen Fehler handelt, lassen Sie die Bank ausarbeiten, wie sie ihn rückgängig machen kann. Erstellen Sie keine separate Transaktion, um das Geld zurückzugeben.

Die Tatsache, dass es zwei separate Überweisungen gibt, ohne dass sich jemand mit Ihnen in Verbindung setzt, lässt mich denken, dass es weniger wahrscheinlich ist, dass es sich um einen Betrug handelt, als vielmehr um einen Fehler. Aber jedes Mal, wenn ich denke: "Die Tatsache, dass sie X gemacht haben, lässt mich denken, dass es wahrscheinlich kein Betrug ist", ist der nächste offensichtliche Gedanke: "es sei denn, sie sind der Meinung, dass es durch X so aussieht, als wäre es kein Betrug, und so tun sie X, um das Opfer zu verwirren".

Zufällige und anonyme „Western Union“-Geldüberweisungen auf mein Konto, ist das ein Betrug?
AntwortenHierDatenschutz-Bestimmungen1y, 1v