Ist es ein Betrug, wenn die Person nur auf mein Konto einzahlen und keine Auszahlung vornehmen möchte?

Ein Mann an der Westküste Österreichs möchte Geld auf mein Konto einzahlen. Ich bin in Alabama.

Ich musste ein Online-Konto eröffnen. Das habe ich getan, aber er sagt, sein Bankmanager brauche all diese Informationen:

  • Geburtsdatum
  • SSN
  • Benutzername für den Online-Zugriff
  • Passwort für den Online-Zugang
  • Sicherheitsfrage und Antwort
  • Bank Name
  • Bankadresse
  • Bank Nummer
  • Person, die auf dem Konto ist
    • ihr Name
    • ihre Adresse
  • Konto Nr
  • Routing-Nr

OK. Ist das sicher oder werde ich betrogen? Ich möchte nicht, dass er am Ende mein ganzes Geld abheben kann, anstatt Geld einzuzahlen.

Australien gegen Österreich?
Geben Sie niemals die ersten 5 Artikel an irgendjemanden weiter.
Kostenloser Hinweis: Jedes Mal, wenn ein völlig Fremder anbietet, Geld auf Ihr Bankkonto einzuzahlen, handelt es sich um einen Betrug.
Was tun Sie für diese Person im Austausch für das Geld? Wenn Ihre Antwort "nichts" lautet oder wenn der Betrag, den er zu zahlen anbietet, im Vergleich zu der Menge an Arbeit, die er von Ihnen verlangt, sehr hoch ist, handelt es sich mit ziemlicher Sicherheit um einen Betrug. Leider kontaktieren reiche Leute selten völlig Fremde und bieten ihnen Millionen von Dollar an. Und wie viele andere betont haben, gibt es absolut keinen Grund, warum jemand, der Ihnen rechtmäßig Geld geben möchte, Ihre ID und Ihr Passwort benötigen würde.
@Jay Es steht außer Frage, dass dies ein Betrug ist. NIEMAND hat jemals einen legitimen Grund, nach Ihrem Bankbenutzernamen, Passwort und Sicherheitsfragen/Antworten zu fragen. Nicht einmal Ihre Bank wird Sie nach Ihrem Passwort oder den Antworten auf Sicherheitsfragen fragen!
Beachten Sie, dass ein klassischer Betrug wie folgt abläuft: Sie zahlen 1000 Dollar auf Ihr Konto ein und lassen Sie einen Teil davon an jemand anderen überweisen. Aber ihre Einzahlung ging als Scheck ein und wird rückwirkend storniert (ja, das kann für eine Weile gemacht werden, nachdem Ihre Bank sagt, dass der Scheck eingelöst wird!), aber Ihre Zahlung erfolgte per Überweisung oder Geschenkkarte oder einem anderen Mechanismus, der dies kann. nicht storniert werden. Selbst wenn sie NICHT nach all diesen Informationen fragen, ist es ein Betrug. "Wenn es zu gut klingt, um wahr zu sein, ist es nicht wahr. Punkt.
@keshlam Ich denke, es sollte wirklich eine Antwort geben, die es den Leuten ermöglicht, das Geld aus diesen Betrügern herauszuzwingen, das ihnen "versprochen" wurde, auch bekannt als umgekehrter Betrug. Dann verbreiten Sie diese Informationen weit und breit und schalten die Betrüger effektiv für immer aus.
@ Michael - die einzige Hoffnung, die Sie haben, ist, ihre Zeit zu verschwenden. Es ist unwahrscheinlich, dass Sie echtes Geld von ihnen bekommen, vorausgesetzt, sie haben überhaupt das Geld zu geben.
@michael: Leider ist es in den meisten Fällen nicht möglich, den Betrug rückgängig zu machen. Wenn Sie eine Weile im Internet suchen, können Sie halb-fiktionalisierte Berichte von Leuten finden, die behaupten, Betrüger dazu gebracht zu haben, Geld zu verschwenden oder in der Öffentlichkeit seltsame Dinge zu tun, einschließlich eines, der behauptete, einen „Goldminenbetreiber“ dazu überredet zu haben, ihm ein Probennugget zu schicken "auf Probe" ... aber die Leute, die dieses Spiel spielen, weisen darauf hin, dass Sie Leute ärgern, die mit bedeutenden organisierten kriminellen Gruppen in Verbindung stehen, und dass es eine geringe Möglichkeit einer körperlichen Gefahr gibt, wenn Sie sie zu wütend machen.
Angenommen, diese Frage ist echt, ein großes Lob an Sie, dass Sie mutig genug waren, sie zu stellen. Ich kann mir vorstellen, dass viele Leute, die sich nicht sicher sind, zu viel Angst davor haben, dumm auszusehen, um zu fragen.
Ich habe viele Male Geld von ausländischen Kunden erhalten (ich lebe in Kanada). Sie brauchten nie mehr als den SWIFT-Code, die Bankleitzahl, die Kontonummer, den Namen des Kontoinhabers und die Filialadresse. Bei einer US-Bank ist vielleicht nicht einmal der SWIFT-Code notwendig. Wenn Ihnen jemand Geld anbietet, das Sie nicht verdient haben, handelt es sich in der Regel mit ziemlicher Sicherheit um einen Betrug. Und wenn sie nach Informationen wie Ihrem Passwort fragen, ist es offensichtlich, dass sie Gauner sind. Mit diesen Informationen können sie nicht nur Ihre Konten leeren, sondern wahrscheinlich auch neue Konten in Ihrem Namen eröffnen, indem sie Ihre Identität stehlen.
Nicht nur das, auch wenn die Person nicht an dem Geld interessiert ist, das Sie haben, sondern an den Informationen, die Sie haben. Es kann sehr nützlich sein, um einen gefälschten Pass oder ein anderes Rechtsdokument vorzubereiten. Mit validierten Informationen sehen ihre gefälschten Dokumente echt aus. Es würde mich nicht überraschen, wenn Sie all diese Details angeben, dann wird jemand anderes mit der Kopie Ihres Reisepasses Drogenhandel betreiben. Ich muss noch viel mehr erklären, wie und warum es gemacht wird, aber leider kann ich nicht antworten. Kurz gesagt, Vorsicht, es geht nicht immer um Geld , du hast mehr als diese "authentische Identität".
Ich habe die Kommentare zu dieser Frage jetzt dreimal bereinigt, da sie etwas außer Kontrolle geraten. Bitte überlegen Sie, ob Sie dem bereits Gesagten wirklich etwas hinzuzufügen haben, und führen Sie allgemeine Diskussionen zum Chatten.
@reirab: Wirklich? "NIEMAND hat jemals einen legitimen Grund, nach Ihrem Bankbenutzernamen, Passwort und Sicherheitsfragen/Antworten zu fragen?" Was ist zB mit Mint.com? Weil es definitiv nach diesen Informationen fragt und einen legitimen Grund hat oder dies tut.
Um diese Frage zu ergänzen, sollten Sie sogar alarmiert werden und sowohl Ihre Bank als auch die Polizei informieren, wenn ein Fremder tatsächlich ohne ersichtlichen Grund Geld auf Ihr Konto einzahlt. Die übliche Strategie bei dieser Art von Betrug besteht darin, einen kleinen Betrag einzuzahlen, um die IBAN zu überprüfen, und dann ein oder zwei Wochen später einen Sollsaldo im Wert von ein paar Tausend auszustellen. EU-Banken (oder zumindest deutsche Banken) verzögern diese jetzt genau aus diesem Grund um zwei Wochen (daher besteht eine hohe Wahrscheinlichkeit, dass der Betrug entdeckt wird), aber ich weiß nicht, ob das überall Standard ist.
Woher wissen Sie, dass sie nur auf Ihr Konto einzahlen wollen?
Mir war nicht bewusst, dass Österreich Küsten hat; zumindest nicht heutzutage.
Sozialversicherungsnummer? Nutzername? Passwort? Sicherheitsfrage und Antwort? LOL. Lassen Sie einfach Ihr Konto auszahlen, stecken Sie das ganze Geld in einen Umschlag und schicken Sie es ihnen. Es wird schneller sein.
@ user541686, Dienste wie Mint sollten nicht Ihre tatsächlichen Kontoanmeldeinformationen (Benutzername, Passwort usw.) haben, sondern ein Token, das ihnen Zugriff auf bestimmte Daten auf Ihrem Konto gewährt. Wenn sie Ihr tatsächliches Passwort wollen, machen sie die Sicherheit schrecklich falsch. Wenn Sie Ihr Banking-Passwort irgendwo auf Mint eingeben, um Ihr Bankkonto zu verbinden, notieren Sie sich die URL der Seite, auf der Sie sich befinden; Es ist mit ziemlicher Sicherheit nicht Mint.com, sondern die Website Ihrer Bank, auf die Mint Sie umgeleitet hat, um einen Token von Ihrer Bank zu erhalten. In diesem Szenario geben Sie Ihrer Bank Ihr Passwort, nicht Mint.
@JivanPal: Ich weiß, es ist schwer zu glauben, aber es war wirklich ihre Praxis. Bei bestimmten Banken (wie der Bank of America) haben sie kürzlich damit begonnen, ihre Vorgehensweise zu ändern (siehe hier , „Sie müssen uns Ihren Benutzernamen und Ihr Passwort bei der Bank of America nicht mehr mitteilen“ ), aber ich würde annehmen, dass dies bei anderen Banken immer noch der Fall ist das gleiche (ich verwende derzeit kein Mint). Unabhängig davon, wie sehr Sie darüber ausflippen, gibt es legitime Dienste wie diese, die die Leute nützlich finden (Mint ist nur ein Beispiel) und verwenden.
@ user541686, das ist ekelhaft. Ich bin entsetzt, aber überhaupt nicht überrascht, dass eine der größten Banken in Amerika schreckliche Sicherheitsvorkehrungen hat und diese erst kürzlich geringfügig verbessert hat. Traditionelle Banken bieten bei weitem die schlechteste Online-Sicherheit.

Antworten (8)

Du wirst definitiv betrogen. Sie werden nach allen Informationen gefragt, die erforderlich sind, um Ihre Identität zu stehlen und Ihr Bankkonto zu übernehmen.

Und Österreich ist ein Binnenstaat , es hat keine Westküste (oder überhaupt eine Küste).

Es ist mehr als "alle zum Stehlen erforderlichen Informationen" :)
Dieser Typ scheint ein Amateur zu sein, der nach all diesen Informationen fragt. Die Profis können es mit nur den ersten beiden Informationen tun.
Vielleicht lebt der Betrüger in Rust oder Mörbisch am See, an der Westküste des Neusiedler Sees. ;-)
Zu behaupten, von der Westküste Österreichs zu stammen, ist keine dumme Idee, sondern eine sehr intelligente Filtertaktik, die Betrüger gerne anwenden, um leichtgläubige Opfer zu identifizieren. Das Versenden der ersten E-Mail ist sehr billig, sie haben wahrscheinlich dasselbe "Angebot" an viele andere Leute gesendet. Das Beantworten der individuellen Antworten der Zielpersonen kostet sie jedoch viel Mühe, sodass sie Antworten nur von den Leichtgläubigsten erhalten möchten, um ihre Zeit nicht mit Leuten zu verschwenden, die es mit hoher Wahrscheinlichkeit herausfinden werden. ( research.microsoft.com/pubs/167719/WhyFromNigeria.pdf ).
Entweder das, oder er ist ein Zeitreisender aus dem Jahr 1860, als Österreich noch eine Küste hatte.
@vsz Ha, richtig. Obwohl es schon damals nicht viel Sinn machte, es Westküste zu nennen - es war die einzige Küste :D Und natürlich würden die meisten Leute immer noch nur "Kroatien" (oder wie es damals hieß) sagen, einfach so man würde Indien nicht wirklich "Britische Küste" nennen :D
@vsz und es war im Süden ...
Identität selbst ist sehr kostspielig. Die Weitergabe Ihrer sehr persönlichen Daten kann Menschen helfen, gefälschte Ausweise, Reisepässe usw. zu generieren. Sie werden Sie lediglich bitten, Details anzugeben und sie zu authentifizieren, indem Sie den Code/das Passwort angeben, den Sie per E-Mail/Telefon erhalten haben. Sie fordern möglicherweise nicht Ihr Geld, da Ihre persönlichen Daten ausreichen, um ein neues gefälschtes Dokument auf Ihren Namen zu erstellen.
Ich bin tatsächlich davon ausgegangen, dass es sich um einen großen Lese-/Erinnerungs-/Tippfehler handelt - und dass Österreich Australien sein sollte.
@vsz 419-Betrüger sind die besten in Konversionstrichtern. Ich war wirklich beeindruckt, als ich das erfuhr.
@vsz Ich bezweifle, dass ein Zeitreisender aus den 1860er Jahren (oder eine Person aus dem Jahr 1800) es so genannt hätte. Sie hätten so etwas wie "Dalmatinische Küste" oder so genannt. Ich vermute. Interessante Frage. Eigentlich viel interessanter als das von OP.
Ich bin dieser Seite nur beigetreten, um diese Antwort zu verbessern. Gut gemacht :)

Ich frage mich, ob Ihr rationales Denken durch die Aussichten verwirrt wird, von dieser Person eine Anzahlung zu erhalten?

Er braucht unter anderem:

•Benutzername für den Online-Zugriff

• Passwort für den Online-Zugang

Ok, Sie haben also 1000 auf Ihrem Konto. Sie zahlen 500 ein und Sie sind glücklich. Dann nehmen sie alle 1500 heraus und du bist fertig :) Wie kannst du nicht denken, dass es ein Betrug ist, wenn du ihnen auch deinen Login gibst.

Hier ist eine Analogie. Ein Fremder fragt Sie nach Schlüsseln für Ihr Zuhause (während Sie weg sind) und sagt Ihnen, dass er einfach ein Geschenk in Ihre Tür legen und weggehen wird. Würden Sie ihm Ihre Schlüssel geben und später nach Hause kommen und erwarten, dass ein Geschenk da ist und nichts weggenommen wird?

Ist es ein Betrug, wenn die Person nur auf mein Konto einzahlen und keine Auszahlung vornehmen möchte ?

Wer soll es sagen?

PS: Entschuldigung, bitte stören Sie sich nicht an dem Rest dieser Antwort, aber es könnte auch mit einer neuen Beziehung zusammenhängen, in der Sie sich befinden. Wenn Sie damit fortfahren, kann Ihnen dies auch eine Menge emotionalen Schaden zufügen. Sie vertrauen dieser Person scheinbar, wenn es offensichtliche Anzeichen dafür gibt, dass Sie betrogen werden, möglicherweise im Namen der Liebe.

Eine sehr gute Analogie. Wenn jemand etwas liefern möchte, braucht er nur Ihre Adresse und kann ihn in Ihren Briefkasten werfen. Wenn sie nach Schlüsseln und Codes zum Deaktivieren des Einbruchalarms fragen, sollten auf jeden Fall die Alarmglocken läuten :)
Aber wenn Sie ihnen die Codes für Ihre Einbruchmeldeanlage geben, dann läutet KEINE Alarmglocke. Deshalb wollen sie die Codes. :-)
Hmm ... Obwohl ich denke, dass es möglich ist, kann ich mich nicht erinnern, jemals von solchen Dingen gehört zu haben, die sich auf eine Beziehung bezogen, in der jemand war. In über 99% der Fälle scheint es jemand in Nigeria, Kamerun, einem abtrünnigen Land der Sowjetunion zu sein , usw. Personen, die sich tatsächlich in Ihrem Land aufhalten, können gefasst und bestraft werden, insbesondere wenn es sich um jemanden handelt, den Sie kennen. Wenn Sie jedoch von jemandem in einem Land betrogen werden, dem es egal ist, haben Sie einfach Pech (weshalb Betrüger diese Orte bevorzugen).
@reirab, der letzte Teil der Antwort war nur Vermutung.
Ich verstehe; Ich sage nur, dass es wahrscheinlich nicht richtig ist. Banküberweisungen sind sehr nachvollziehbar, also ist es unwahrscheinlich, dass jemand, der Sie kennt und im selben Land wie Sie lebt (insbesondere wenn dieses Land die USA ist), das versuchen wird, es sei denn, er ist nur ein Idiot.
Angenommen, sie haben keine 1000 $ auf ihrem Konto. Angenommen, sie haben 0,01 $. Was haben sie in diesem Fall zu verlieren? Die Person zahlt 500 US-Dollar ein, der Kontoinhaber erhält innerhalb von Sekunden eine E-Mail oder einen Text, der sie darüber informiert, und zieht das Geld dann sofort an einen Ort, auf den der Betrüger keinen Zugriff hat.
So geht das nicht, @michael. Aus genau diesem Grund halten Banken Scheckeinreichungen bis zur vollständigen Einlösung des Schecks; Sie wollen den Verlust auch nicht hinnehmen.
@reirab Leider sind Liebesbetrug eine echte Sache. Ich sage nicht, dass das so ist, nur dass es nicht so unwahrscheinlich ist, wie Sie denken.
@Michael Angesichts der Tatsache, dass vor der "Einzahlung" nach allen vertraulichen Informationen gefragt wird, gibt es keinen Grund, dass die Einzahlung überhaupt erfolgt - sie können einfach alles sofort abheben, möglicherweise mehr, bis eine Kreditlinie erreicht ist, und sich als das Opfer ausgeben, um es zu installieren oder eine solche Kreditlinie überhaupt erhöhen, fast alles für das Opfer tun
@HankyPanky: Selbst wenn die Betrüger keine Möglichkeit hatten, selbst Geld abzuheben, könnten sie arrangieren, dass 500 $ betrügerisch über eine nachvollziehbare Methode eingezahlt werden, und dann das Opfer bitten, 400 $ davon woanders weiterzuleiten, wobei 100 $ als Provision behalten werden. Wenn das Opfer 400 $ weiterleitet, erhält der Betrüger 400 $, und wenn die Einzahlung von 500 $ abprallt, hängt das Opfer für mindestens 400 $ über seine 100 $ „Provision“ hinaus am Haken. Wenn das Opfer nichts weiterleitet, verliert der Betrüger nichts und das Opfer würde wahrscheinlich für Servicegebühren jenseits der 500 Dollar auf der Kippe stehen.
@reirab Nein, das ist ein gängiger Betrug. Jemand aus dem Ausland geht eine Online-Beziehung mit Ihnen ein und dann passiert X und er muss sich 100 £ leihen, dann passiert Y und er braucht 500 … ehe Sie sich versehen, braucht er 5000 £ für ein Visum, um Sie zu besuchen, und dann stürzt sein Auto ab auf dem Weg zum Flughafen und sie brauchen weitere 5000 £, um es zu reparieren ... usw

Alles, was Sie brauchen, um auf Ihr Konto einzuzahlen, sind zwei Dinge

  • deine Kontonummer
  • eine internationale Bankkennung

Die Bankkennung kann ein SWIFT-Code, eine IBAN oder eine ähnliche Bankleitzahl sein. eine ABA-Bankleitzahl, eine ähnliche Kennung, die von US-Banken verwendet wird.

Es ist ein Betrug.

Eine Betrugsvariante zahlt zu viel Geld auf Ihr Konto ein und fordert Sie dann auf, den Überschuss zurückzuzahlen, bevor Sie die Einzahlung stornieren. Wenn ein Fremder Geld einzahlt und Sie dann bittet, etwas zurückzuzahlen. Tun Sie dies nicht. Wenden Sie sich stattdessen an Ihre Bank.

Die US-Routing-Nummer ist alles, was benötigt wird, zumindest um Geld von außerhalb der USA einzuzahlen, da die meisten Nicht-US-Banken US-Bankpartner (normalerweise in NY) haben, die die Überweisung tatsächlich abwickeln. Meine US-Kreditgenossenschaft hat keinen Swift-Code, aber ich habe viele Überweisungen von Kunden in Europa und anderswo erhalten, die nur auf der „Routing-Nummer“ basieren. Alle aufgrund der Partner-US-Banken der ausländischen (Herkunfts-)Banken.
Selbst wenn er nur diese beiden Dinge will, ist es wahrscheinlich auch ein Betrug. Kriminelle nutzen dies häufig zur Geldwäsche. Sie haben eine illegale Million. Sie zahlen es auf Ihr Konto ein und verlangen, dass Sie die Hälfte des Geldes zurückgeben. Dann kommt die Polizei hinter dir her und sagt dir, dass die Million gestohlen ist und du alles zurückgeben musst. Du hast eine halbe Million verloren. Vertraue niemals Fremden, die dir Geschenke machen.
Eigentlich reicht die IBAN allein, sie beinhaltet Land, Bank und Konto. Aber auch diese sollten Sie nicht ausgeben. Es gab erfolgreiche Betrügereien, bei denen eine gültige IBAN die einzige Information war.
Darüber hinaus besteht ein beliebter Betrug darin, Ihnen versehentlich zu viel Geld zu schicken und einen Teil davon zurückzufordern. Sie überweisen etwas zurück, und dann findet die Bank heraus, dass die erste Einzahlung betrügerisch war (z. B. ein geplatzter Scheck), und entfernt sie, sodass Sie nichts mehr haben.

Es ist ein Betrug, andere Leute haben viele Details angegeben, warum. Aber

Passwort für den Online-Zugang

Ist NUR für jemanden von Nutzen, der Ihr Geld stehlen möchte. Es reicht aus, es in die angeforderten Informationen aufzunehmen, um klarzustellen, dass es sich um einen Betrug handelt.

Um Geld auf jemandes Konto einzuzahlen, braucht man nur .

bank name (can be got from routing no)
bank address (can be got from routing no)
bank number (can be got from routing no)
person who is on the account
    their name
account no
routing no (called "sort code" in the UK)

Und vielleicht (wenn die Anzahlung von jemandem gezahlt wird, der die Zahlung der Regierung für die Einkommenssteuer melden muss - zumindest in Großbritannien)

  • Geburtsdatum
  • SSN/NI

Wenn das Geld aus einer Quelle stammt, die die Zahlung versteuern muss.

Warum wird das runtergevotet?
Ich habe nicht abgelehnt, aber als Vermutung könnte es sein, dass Sie sagen, dass DOB/SSN für die Einzahlung von Geld erforderlich sein könnte. Ich kann mir kein Szenario vorstellen, in dem dies erforderlich wäre, außer vielleicht, wenn Sie bei der Bank selbst eine Einzahlung vornehmen möchten und Ihre Kontonummer nicht zur Hand haben. Alles, was Sie normalerweise angeben müssen, damit jemand eine Einzahlung auf Ihr Konto vornehmen kann, ist die Bankleitzahl (oder das internationale Äquivalent) und die Kontonummer. Sie haben Recht, dass dies möglicherweise von einem Arbeitgeber für die Steuererklärung benötigt wird, aber es ist nicht erforderlich, um eine Einzahlung zu tätigen.
Im Vereinigten Königreich ist die NI-Nummer (unsere Version von SSN) erforderlich, wenn die Kaution von jemandem bezahlt wird, der die Zahlung unserer Regierung für die Einkommenssteuer melden muss.
Da auf dem Poster angegeben wurde, dass sie sich in den USA befinden, denke ich, dass die relevantere Tatsache ist, dass man die SSN nicht benötigt, um auf ein Bankkonto in den USA einzuzahlen. Wenn Sie Ihrem Mitarbeiter ein Gehalt zahlen, brauchen Sie seine Sozialversicherungsnummer, aber nicht nur, um eine Einzahlung zu tätigen.
Aber halt... reicht es nicht auch, Bankleitzahl und Kontonummer zu kennen, um Geld vom Konto abzuziehen? Das sind alle Informationen, die auf einigen Schecks aufgedruckt sind, aber Schecks sind unsicher genug, dass Betrüger sie verwendet haben, um Konten zu leeren ...
@Michael, ja, zumindest in Großbritannien, aber wenn eine gefälschte Lastschrift eingerichtet wird, MUSS Ihre Bank Ihnen das Geld zurückerstatten.
@Ian derjenige, der tatsächlich bezahlt, wäre die ursprüngliche Bank, sie haftet dafür, dass sie nicht überprüft, ob die initiierte Transaktion legitim ist
@Michael Einige Banken stellen Kontoinhabern eine separate Kontonummer "nur für Einzahlungen" zur Verfügung, die zusammen mit der Bankleitzahl für direkte Einzahlungen ohne das Risiko böswilliger Abhebungen ausgegeben werden kann.
@DanHenderson Interessant, davon hatte ich noch nichts gehört. Danke!

Absolut jeder, der Geld auf das Konto eines Fremden einzahlen möchte, ist garantiert ein Betrüger und in Wirklichkeit höchstwahrscheinlich aus Nigeria. Ich weiß, du hattest wahrscheinlich das Gefühl, dass es dein Glückstag war, aber tatsächlich hätte es dein unglücklichster Tag sein können, wenn du nicht hierher gefragt hättest, also gut zu dir, Mann. Wenn Sie sich bei etwas nicht sicher sind, fragen Sie einfach, dafür ist das Internet da, jemand ist immer bereit zu helfen.

Alle Leute, die ich kenne, die tatsächlich mit den Betrügern sprechen, sind eher alt und naiv als jung und naiv. Ich denke, die meisten jungen Leute (die noch alt genug sind, um ein Bankkonto zu haben) verstehen, dass jeder, der nach dem Passwort Ihres Bankkontos fragt, etwas Böses im Schilde führt.
Das Alter ist weitgehend irrelevant ... Es gibt viele junge, überbehütete, überbehütete Kinder, die aufs College gehen, ohne zu wissen, wie man ein Scheckbuch ausgleicht - ganz zu schweigen davon, dass Kinder heutzutage eher daran gewöhnt sind, alles online zu teilen. Zu sagen, dass beide mehr oder weniger wahrscheinlich auf diese Betrügereien hereinfallen, ändert nichts an der Tatsache, dass beide Enden der Altersskala Opfer haben. Ich kenne viele Zwanziger, die keinen Dollar von einer Kassette verstehen und deren Eltern nicht in der Lage sind, es ihnen beizubringen.
In den meisten Ländern ist Donna ein weiblicher Name.
@JoeTaxpayer Ich wollte dasselbe sagen ... sollte seine / ihre Antwort bearbeiten, um stattdessen "sie" zu sagen ...
Sicher hätte ich es auch selbst machen können.
„höchstwahrscheinlich aus Nigeria in Wirklichkeit“ – tatsächlich sind selbst die Betrüger, die behaupten, aus Nigeria zu kommen, oft nicht wirklich.
„Auf jeden Fall“ ist etwas zu absolut. Es gibt nette Leute da draußen auf der Welt. Das heißt, die Chancen stehen gut, dass es sich um einen Betrug handelt, weil sie nach viel zu vielen Informationen fragen .
@reirab Die meisten Leute, die ich kenne, die mit Betrügern sprechen, sind jung und tun das zum Spaß. 419eater.com ftw
Bin ich der einzige, der das „höchstwahrscheinlich aus Nigeria“ als extrem rassistisch empfindet?

Die meisten Antworten auf diese Frage beziehen sich nur auf die Bereitstellung personenbezogener Daten an einen Betrüger. Aber wenn man bedenkt, dass viele Fragen ohne die Hinzufügung persönlicher Informationen als Duplikate dieser Frage geschlossen werden, möchte ich die Frage im Betreff beantworten:

Warum sollte ein Betrüger Geld auf mein Konto einzahlen?

Es gibt mehrere kriminelle Systeme, die dies beinhalten.

  • Geldwäsche. Das Geld stammt aus einer illegalen Quelle. Sie schicken Ihnen Geld und bitten Sie, es auf ein anderes Konto zu überweisen. So kann das Geld nicht mehr zu den Tätern zurückverfolgt werden. Den Kriminellen ist es egal, ob Sie das Geld behalten, denn sie hatten sowieso keine Verwendung für das schmutzige Geld. Die ursprünglichen Besitzer und die Polizei werden sich jedoch darum kümmern.
  • Vorschussbetrug. Sie ködern dich, indem sie dir viel Geld versprechen. Aber dann finden sie einige Ausreden, die erfordern, dass Sie ihnen etwas Geld zahlen, bevor dies passieren kann (oder an jemanden, von dem sie behaupten, jemand anderes zu sein, es aber tatsächlich sind). Nachdem Sie das getan haben, werden Sie nie wieder von ihnen hören.
  • Ist es ein Betrug, wenn ein Fremder meinem Konto X antun will?
  • Ja. Wenn jemand außer Ihren nahen Familienmitgliedern irgendetwas mit Ihrem Konto anstellen möchte, handelt es sich um einen Betrug. Oder ein extremes Maß an Dummheit, beides möchte man vermeiden. Auch wenn sie es waren, die über Westküste Österreich gesprochen haben, können Sie sich auch über sie lustig machen.
Diese Antwort ist eine Übertreibung. Es gibt definitiv Fälle, in denen jemand, dem Sie nicht vollständig vertrauen, Ihrem Konto "etwas antun" kann, und das ist in Ordnung. Ein recht häufiges Beispiel ist ein Arbeitgeber, der eine direkte Einzahlung vornimmt; Sie geben ihnen sogar die Kontonummer. (Das Szenario, das das OP beschreibt, ist definitiv ein Betrug, ebenso wie jede Situation, in der jemand nach Ihrem Passwort fragt.)
Manchmal kann es sogar eine schlechte Idee sein, diese Art von Informationen an enge Familienmitglieder weiterzugeben :O
Traue deinen „engen Familienmitgliedern“ nicht. Einer hat mir ein Haus gestohlen (legal, leider), ein anderer hat versucht, meine Kinder und mich selbst zu töten, als ich jünger war, und der Rest von ihnen hat sich gegenseitig zu Tode betrogen (soweit ich das beurteilen kann, sind sie schrecklich schwer zu besiegen finden). Vertraue Menschen, denen du dein Leben anvertrauen würdest, oder zumindest haben Menschen, denen du vertraust, keine bösen Absichten (du solltest sie zuerst wirklich gut kennenlernen).
@phyrfox Um nicht paranoid zu sein, aber es ist eine Betrugstaktik, ein Ziel zu "primen", indem man es kennenlernt (oder es vortäuscht). Sie werden über wirklich persönliche Dinge sprechen, sobald Sie sie treffen, um diesen Prozess zu beschleunigen und die Wahrnehmung zu unterstützen, dass Sie sie wirklich kennen; Dies ist auch eine Taktik, die von verdeckten Strafverfolgungsbehörden angewendet wird.

Nein. Es ist höchstwahrscheinlich kein Betrug. Es ist höchstwahrscheinlich etwas viel Schlimmeres. Bei einem Betrug können Sie etwas Geld verlieren. Bei einer Geldwäscheoperation kann es passieren, dass Sie im Gefängnis sitzen.

Stellen Sie sich vor, Sie sagen zum Richter: „Ich habe all diese illegalen Transaktionen nicht getätigt, es war ein völlig Fremder, der sich nur mein Konto ausleihen wollte. Ich bin völlig unschuldig.“

Ich würde vermuten, dass Ihr Konto verwendet wird, um andere Personen zu betrügen oder illegales Geld zu überweisen. Das Geld würde auf Ihr Konto gehen und dann weitergeschickt werden. Es würde in jeder Hinsicht so aussehen, als würden Sie die Betrügereien machen.

Es ist wirklich alles im Begriff "Betrug" enthalten, der einfach ein Schema ist, um jemanden zum Spaß und zum Profit zu täuschen, aber Sie machen einen guten Punkt.
Ist es ein Betrug, wenn die Person nur auf mein Konto einzahlen und keine Auszahlung vornehmen möchte?
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