Das Finanzinstitut möchte, dass die Aktienmitglieder für die Single Member LLC aufgeschlüsselt werden

Aufgrund der neuesten Vorschriften verlangt ein bestimmtes Finanzinstitut eine Aufschlüsselung der Anteilsmitglieder für eine Einzelmitglieds-LLC, ein seltsamer Schritt bei der Überprüfung, da es nur ein Anteilsmitglied gibt, und das wäre ich. (Nicht einmal darauf eingehen, dass LLCs keine Aktien haben)

Für die Bundesaufsichtsbehörden sind Einzelmitglied-LLCs weitgehend ununterscheidbar von persönlichem Eigentum und Einzelunternehmen, weshalb dies eine Frage der persönlichen Finanzen wäre.

Was genau müsste das Finanzinstitut sehen, um sich mit diesen Vorschriften vertraut zu machen, das ist mir noch nie begegnet, ich habe ihnen gesagt, dass ich der Eigentümer bin, mein Name steht auch auf dem Konto, aber anscheinend reicht das nicht für ihre Einhaltung Interpretation der neuesten Vorschriften, sie wollen etwas Schriftliches? In einem bestimmten Format? Nicht wirklich sicher

Andernfalls akzeptieren sie aufgrund eines Verbots von "Dritteinlagen" keine Überweisung von meinem Privatkonto auf das Geschäftskonto. Ich frage mich, wie jemand zunächst Unternehmen finanzieren kann, wenn dies eine weit verbreitete Praxis ist.

Haben Sie versucht, ihnen Ihr staatlich ausgestelltes LLC-Registrierungsdokument vorzulegen? Normalerweise listet dies die Mitglieder darauf auf.
@Icydog Ich werde das überprüfen, sie haben Organisationsartikel, ich werde nachsehen, was ich sonst noch habe
@Icydog selbst das war nicht genug für ihre Compliance-Abteilung, aber ihre anderen Abteilungen arbeiten mit mir zusammen (Geldgespräche). Ich glaube, ihre Compliance-Abteilung hat noch nicht erkannt, wie belastend die Reaktion ihres Unternehmens auf Vorschriften geworden ist
ist das in den USA? Wenn sie nicht einmal Statuten akzeptieren, würde ich den Wechsel zu einer anderen Bank in Betracht ziehen. Das Banking mit ihnen in der Zukunft wird wahrscheinlich weiterhin schmerzhaft sein, selbst wenn Sie diese Hürde überwinden.
Die Satzung von @Icydog ist in diesem Zusammenhang bedeutungslos. Die OA ist, was sie wollen. Artikel geben höchstens an, wer die Mitglieder sind (in vielen Staaten - nicht einmal das). OA definiert, welches Mitglied was tun kann . Darauf kommt es bei der Compliance an.

Antworten (1)

Was genau müsste das Finanzinstitut sehen, um sich mit diesen Vorschriften vertraut zu machen

Die LLC-Betriebsvereinbarung . Der OA sollte die Zuordnung von Eigenkapital, Vermögen, Einkommen und Verlust des Mitglieds und natürlich - Führungsbefugnisse und Zeichnungsberechtigungen festlegen. In Ihrem Fall sollte es heißen, dass die LLC eine Einzelgesellschaft ist und das Einzelmitglied alle Verwaltungsbefugnisse und -befugnisse hat - was als "mitgliederverwaltet" bezeichnet wird.

Jede LLC muss eine Betriebsvereinbarung haben, obwohl Sie diese nicht unbedingt beim Staat einreichen oder aufzeichnen müssen. Wenn Sie keinen eigenen OA haben, gelten je nach Gesetz Ihres Landes Standardregeln. Allerdings wird die Bank Sie ohne explizite OA wahrscheinlich nicht als Kunden aufnehmen.

Welche Finanzinstitute benötigen einen OA? Außerdem muss nicht jede LLC eine haben. Laut dem Link, den Sie gepostet haben, benötigen "viele" Bundesstaaten in den USA einen. In meinem Heimatstaat WA ist dies nicht der Fall, und ich hatte kein Problem damit, ohne eines ein Konto bei der BofA zu eröffnen. Eine Bank, die eine ausdrückliche Dokumentation der Aktienzuteilung verlangt, erscheint für eine Einpersonen-LLC seltsam.
@Icydog überprüfe das WA-Statut. Einfache Suche zeigt ( apps.leg.wa.gov/rcw/default.aspx?cite=25.15.050 ), dass eine Vereinbarung erforderlich ist . "Zusätzlich zur Vereinbarung untereinander ..." . Wie gesagt - die Vereinbarung muss nicht hinterlegt oder protokolliert werden, aber sie muss vorhanden sein, und Banken verlangen sie. Wenn Ihre Bank dies nicht getan hat, kann sie in Schwierigkeiten geraten, wenn die LLC-Mitglieder oder Gläubiger zu einem späteren Zeitpunkt behaupten, dass Sie nicht befugt waren, Geschäfte im Namen der LLC zu tätigen.
@Icydog und eine weitere ausdrückliche Erwähnung von OA im WA-Statut ( apps.leg.wa.gov/rcw/default.aspx?cite=25.15.170 ): „Manager, der es versäumt, die Bedingungen zu erfüllen oder zu erfüllen und Bedingungen des Gesellschaftsvertrags mit beschränkter Haftung " - wenn Sie also ein Manager Ihrer LLC sind, müssen Sie sich per Gesetz an das OA halten, selbst wenn es sich um eine LLC mit einem einzigen Mitglied handelt. Genau deshalb wollen es die Banken – denn so wissen sie, was man darf und was nicht.
Beide Gesetze sagen "können". Ich bin kein Anwalt, aber eine Google-Suche scheint zuzustimmen, dass OA in WA nicht erforderlich ist.
@Icydog keine der Zeilen, die ich zitiert habe, sagt möglicherweise. Sie können zustimmen, was Sie wollen, aber einige Dinge müssen vereinbart werden. Möglicherweise verwechseln Sie die Begriffe „eine Vereinbarung erforderlich“ und „eine formelle Vereinbarung erforderlich“. Das ist eine allgemeine Verwirrung.
@littleadv Ich habe diese Angelegenheit gelöst, aber sie haben nie nach dem OA gefragt, und ich habe speziell nach dem Dokument gefragt, das sie wollten. Wenn dies ein Wortspiel wäre, verstehe ich den Sinn der Mehrdeutigkeit als mögliche Präventionsmethode einfach nicht
@CQM es könnte sein, dass sie einfach selbst nicht wissen, was sie brauchen... Manchmal muss man diesen Leuten einfach sagen "Das ist es, was du brauchst".
Das Finanzinstitut möchte, dass die Aktienmitglieder für die Single Member LLC aufgeschlüsselt werden
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