Die häufigsten Arten von Finanzbetrug, vor denen sich einzelne Anleger hüten sollten?

Wenn ein Angebot "nur jetzt gültig ist" und "wenn Sie nicht sofort handeln, verfällt es", ist das fast immer ein Betrug.

Affinitätsbetrug. Sehen Sie, Madoff musste sich wirklich nicht verkaufen, die Leute empfahlen ihn ihren Freunden. In ähnlicher Weise ist es einfach, wenn ein Betrüger einmal in einen Trottel gerät, ihn lange genug am Haken zu halten, um 10 Freunde dazu zu bringen, ebenfalls zu investieren. Ich habe über Mortgage Acceleration-Betrug geschrieben , und der gemeinsame Nenner ist, dass sie zuerst an Freunde, Verwandte und Nachbarn verkauft werden. Die Leute erzählen ihren Kirchenkollegen davon und ziemlich bald übernimmt der Glaube der Leute einfach die Oberhand, weil sie wollen, dass es funktioniert.

Bearbeiten – der Betrug, auf den ich oben verwiesen habe, war das „Money Merge Account“ und sein wiedergeborenes „Wealth Unlimited“. Es behauptete, eine ausgeklügelte Software zu verwenden, um es einem zu ermöglichen, seine Hypothek in weniger als der Hälfte der Zeit zu bezahlen, ohne sein Budget zu verändern. Die Verkäufer des Produkts konnten nicht erklären, wie es funktionieren sollte, da es sowieso Unsinn war. Sie sollten in der Lage sein, einen Kredit gegen einen HELOC zu einem höheren Zinssatz als Ihrer Hypothek aufzunehmen, und dennoch einen Vorsprung erzielen, genug, um die Zeit um die Hälfte oder weniger zu verkürzen. Der Link, den ich oben gepostet habe, führt zu einer Tabelle, die ich an einem Wochenende geschrieben habe, die in Mathematik besser war als ihre Software und kostenlos. Es war auch mit 66 Seiten angesammelten Schreibens verknüpft, das ich über mehrere Monate hinweg seit 2008 geschrieben habe. Am Ende habe ich nie eine Strafverfolgung wegen dieses Betrugs gesehen,

Wie kann ich beim Kauf von S&P ETFs über Schwab betrogen werden? Einfach, ich kann nicht.

Wenn Sie im Falle einer Anlagestrategie nicht die Verwahrung über Ihre Gelder behalten oder zumindest bestimmen, wer der Verwahrer ist, dann gehen Sie weg. Sie sollten jederzeit genaue Kontoauszüge von einem vertrauenswürdigen Dritten erhalten können.

Wenn Ihnen jemand garantiert überdurchschnittliche Renditen anbietet, laufen Sie. Sie belügen entweder dich oder sich selbst. (Die Behauptung, dass sie versuchen werden , den Markt zu schlagen, ist glaubwürdiger, aber das hängt davon ab, ob es einen Grund zu der Annahme gibt, dass sie erfolgreich sein werden.)

Wenn Ihnen jemand unaufgefordert einen Aktientipp schickt, laufen Sie. Sie würden das nicht tun, wenn es nicht ein Versuch wäre, Sie oder den Markt oder beides zu manipulieren. Höchstwahrscheinlich ist es ein Pump-and-Dump-Versuch.

Die Investition in ein Unternehmen kann entmutigend und riskant sein, daher ist es nicht jedermanns Sache. Die häufigsten Fallstricke seien hier genannt:

• Freunde von Freunden von Freunden von ... einem Unternehmen
• Angebote mit Ablaufdatum. Wenn jemand ernsthaft nach einem Investor sucht, gibt er dem Investor Zeit, sich zu entscheiden
• Geschäftsinhaber, die nicht teilen wollen, was sie mit Ihrem Geld machen
• Wenn eine Geschichte zu gut klingt, um wahr zu sein, ist sie es normalerweise auch

Darüber hinaus:

• Führen Sie immer Hintergrundüberprüfungen der Personen durch, mit denen Sie es zu tun haben
• Stellen Sie sicher, dass das Unternehmen seine Ziele mit Ihrem Investitionsgeld tatsächlich realistisch erreichen kann, oder stellen Sie sicher, dass sich die Zahlen summieren, wenn es zusätzliche Finanzierungen nutzt
• Wenden Sie sich beim Abschluss von Investitionsverträgen an einen Rechtsbeistand
• Stellen Sie sicher, dass das Unternehmen, mit dem Sie es zu tun haben, in Ihrem eigenen Land registriert ist und über eine rechtliche Unternehmensstruktur verfügt, die Sie kennen und mit der Sie umgehen können. (Zum Beispiel ist eine englische Ltd hier in den Niederlanden üblich, aber wenn sie pleite geht, müssen Sie einige massive rechtliche Hürden nehmen, um etwas zu erledigen.)
• Vertrauen Sie nichts, ohne es selbst zu überprüfen

Das klingt alles ein bisschen nach „Traue niemandem“ und das gilt leider auch, wenn es um viel Geld geht. Seien Sie also vorbereitet und machen Sie Ihre Hausaufgaben, das spart Ihnen manchmal mehr Geld, als Sie mit Ihren Investitionen gewinnen :)

Viel Glück!

Alles, wo der erste Schritt von jemandem, der versucht, Sie zu etwas Finanziellem zu bringen, darin besteht, Ihnen eine E-Mail zu schicken.

Es gibt berechtigte Situationen, in denen E-Mails verwendet werden können, um Ihnen ein Finanzprodukt oder -angebot vorzustellen, beispielsweise wenn Sie sich für einen elektronischen Newsletter angemeldet haben, der solche Informationen enthält. Aber in diesem speziellen Fall ist die E-Mail nicht der erste Schritt; Vielmehr war es das, was Sie veranlasst hat, sich für den Newsletter anzumelden.

Selbst in einem gültigen, legitimen Szenario sollten Sie natürlich trotzdem eine Due Diligence durchführen und das Angebot recherchieren, bevor Sie Ihr Geld investieren. Aber die Wahrscheinlichkeit, dass jemand Sie aus heiterem Himmel per E-Mail mit einem legitimen Finanzangebot kontaktiert, ist gering.

Noch geringer ist die Wahrscheinlichkeit, dass ein Anwalt, ein Banker oder ähnliches in einem fernen Land Sie zunächst per E-Mail kontaktiert; Ich würde diese Chancen als verschwindend gering bezeichnen . Nicht Null, aber unwahrscheinlich genug, dass es wahrscheinlich wahrscheinlicher ist, dass Sie viermal hintereinander den Hauptpreis in der staatlichen Lotterie gewinnen würden.

Denken Sie daran, dass jede Reaktion auf Spam-E-Mails dem Absender lediglich bestätigt, dass Ihre E-Mail-Adresse gültig ist und gelesen wird. Dies wird wahrscheinlich dazu führen, dass Sie mehr Spam erhalten, nicht weniger, unabhängig vom Inhalt Ihrer Antwort. Daher ist es besser, die E-Mail als Spam oder Junk zu kennzeichnen, wenn Ihr E-Mail-Anbieter diese Funktion anbietet, oder sie einfach zu löschen, wenn dies nicht der Fall ist.

Die gleichen allgemeinen Prinzipien wie oben gelten auch für Social Media Messaging und ähnliche Orte, aber die genauen Details werden höchstwahrscheinlich etwas abweichen.

Unterzeichnung eines Darlehens. Im weiteren Sinne jeder Wertaustausch zwischen Familienmitgliedern oder Freunden. Trotz guter Absichten gehen diese oft schief.

Wenn jemand jemals hohe Renditen und geringes Risiko anbietet, ist er entweder extrem dumm oder betrügt Sie.

Wenn sie eine Investition mit hoher Rendite und geringem Risiko gefunden haben, würde eine kluge Person sie kaufen, sie dann als Investition mit niedriger Rendite und geringem Risiko neu verpacken und sie dann an Sie verkaufen. Die Leute würden immer noch kaufen und sie würden eine Tonne verdienen.

Entweder sie lügen (Betrug) oder ein Narr (ungefähr so ​​schlimm)

So ziemlich jede Finanztransaktion, bei der sie damit beginnen, Sie am Telefon anzurufen, ist ein Betrug. Sie tun es nicht zu Ihrem Vorteil und der Anrufer ist auf Provisionsbasis.