Die RSUs des Unternehmens wurden unverfallbar, aber sie wurden verkauft, um zu decken, wann ich Steuern zahlen wollte

Ich habe letztes Jahr einen Vertrag von meiner amerikanischen Firma erhalten, die an der US-Börse notiert ist (ich habe meinen Sitz in Großbritannien mit einer britischen Tochtergesellschaft), wonach sie mir jedes Jahr für mehrere Jahre eine Reihe von RSUs geben würden, im Grunde genommen meine Loyalität sichern. In diesem ersten Jahr wollte ich aus steuerlichen Gründen und weil ich glaube, dass der Aktienkurs steigen wird, alle Aktien behalten. Mir wurde in dieser Situation gesagt, wenn ich alle Aktien behalte, würden sie auf ein von mir eingerichtetes Börsenmaklerkonto übertragen, und das Unternehmen würde dann 4 Wochen später das Geld von meinem Gehaltsscheck abziehen und dies als Steuer zahlen.

Aufgrund von Verwaltungsfehlern ihrerseits wurde ich jedoch nicht nach meiner Präferenz gefragt und ungefähr 40% der Aktien wurden verkauft, um die Steuerlast zu decken. Sie haben mir mitgeteilt, dass sie diesen Handel aufgrund von Handelsregeln und rechtlichen Gründen nicht rückgängig machen oder direkt mit dem Börsenmakler lösen können.

Sie haben vorgeschlagen, dass ich, wenn ich möchte, Gelder von meinem persönlichen Konto an die Maklerfirma senden kann, wenn ich bezahlt werde, und sie direkt kaufe, indem ich mit ihrem Team dort arbeite. Sie haben mir gesagt, dass die Gelder von mir kommen müssen und nicht von der Firma geschickt werden können.

Das Unternehmen wird mir dann die Differenz des Aktienkurses zwischen der Ausübung und dem Aktienkurs zurückerstatten.

  1. Macht das Sinn? Ich befürchte, dass ich durch den Kauf von Aktien mit Nachsteuereinkommen doppelt besteuert oder mein zu versteuerndes Einkommen erhöht habe.
  2. Außerdem mache ich mir Sorgen, dass ich dadurch von meiner Bank mit GBP->USD-Wechselgebühren, Gebühren für Auslandsüberweisungen, Maklerkaufgebühren usw. belastet werde. Ich verstehe auch, dass es hier zu einer Verzögerung bei der Gutschrift kommen kann dem Konto des Maklers gutgeschrieben - und sie möchten möglicherweise zusätzliche Mittel, um Preisschwankungen usw. während des Kaufs auszugleichen. Darüber hinaus mache ich mir Sorgen, dass der Wechselkurs zu dem Zeitpunkt, an dem ich den Kauf tätigen kann (4 Wochen nach der Sperrfrist), anders sein wird. Kann ich irgendwie sicherstellen, dass ich nicht aus der Tasche laufe?

Antworten (1)

Macht das Sinn? Ich befürchte, dass ich durch den Kauf von Aktien mit Nachsteuereinkommen doppelt besteuert oder mein zu versteuerndes Einkommen erhöht habe. ... Das Unternehmen wird mir dann die Differenz des Aktienkurses zwischen dem Vesting- und dem Kaufpreis der Aktie zurückerstatten.

Sicher. Angenommen, Sie haben eine 100-Aktien-RSU für Aktien im Wert von 10 $ erhalten und Ihr Grenzsteuersatz beträgt 30 % (alles erfundene Zahlen), entweder:

  • Sie erhalten 100 Aktien im Wert von 1.000 USD und zahlen 300 USD Steuern

oder

  • Sie erhalten 70 Aktien im Wert von 700 $ und kaufen 30 weitere Aktien für 300 $

Sie befinden sich also in beiden Fällen an der gleichen Stelle. Sie haben 300 Dollar bezahlt, um Aktien im Wert von 1.000 Dollar zu bekommen.

Auch die Steuern sind gleich. Der volle Wert der RSU zählt in jedem Fall als Einkommen, und Sie zahlen entweder Steuern auf die Gewinne der 100 Anteile in Ihrer RSU oder Sie zahlen Steuern auf Gewinne auf die 70 Anteile in Ihrer RSU und die 30 Anteile an Ihnen gekauft. Da sie Ihnen jede Differenz erstatten, bleibt die Kostenbasis dieselbe (obwohl Sie möglicherweise Steuern auf die Erstattung erhalten, aber das sollte ein relativ kleiner Betrag sein).

In diesem ersten Jahr wollte ich aus steuerlichen Gründen und weil ich glaube, dass der Aktienkurs steigen wird, alle Aktien behalten.

Ich kann mir nicht vorstellen, dass das steuerlich einen Unterschied machen würde. Du wirst in jedem Fall Steuern auf die RSU zahlen – entweder in Aktien oder in bar. Wie wirkt sich der Wert der steigenden Aktien auf die Steuer aus?

Außerdem mache ich mir Sorgen, dass ich dadurch von meiner Bank für GBP->USD-Wechselgebühren, Gebühren für Auslandsüberweisungen, Maklerkaufgebühren usw. belastet werde.

Das könnte stimmen – wenn das der Fall ist, müssen Sie entscheiden, ob Sie weiterkämpfen oder ob es die Transaktionskosten wert ist.

Ich denke, das Problem beim Kauf der Aktien in einem späteren Jahr besteht darin, dass der Autor berechtigt sein könnte, einen höheren Steuersatz zu zahlen, wenn sein Einkommen gestiegen ist und/oder das zusätzliche Geld zur Verfügung hat, um die Steuerlast zu decken (insbesondere wenn der Wert ist aufgegangen, wie sie hoffen)
@ChrisFletcher Wenn ich die Frage richtig gelesen habe, beträgt die Verzögerung nur 4 Wochen, also sollten Einkommen, Steuersätze, Wechselkurse usw. keine Rolle spielen.
Die RSUs des Unternehmens wurden unverfallbar, aber sie wurden verkauft, um zu decken, wann ich Steuern zahlen wollte
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