Ein Mann auf einem Arbeitsprojekt in Westafrika fragt mich nach 2000 – ist das ein Betrug?

Niemand mit 40 Millionen auf der Bank braucht einen zufälligen Fremden, der ihm mit ein paar Tausend aushilft. Egal welches Problem er hat, mit der ihm zur Verfügung stehenden Liquidität kann er auf Geldmittel zugreifen und seine Bank wird ihn dabei unterstützen, denn wenn er 40 Millionen auf einem Bankkonto hat, bedeutet dies, dass sein investiertes Kapital mindestens eine Größenordnung beträgt Größenordnung größer.

Er hat also etwa 0,0005 % seines Nettovermögens knapp. Seine Bank schickt ihm das Geld gerne zu, notfalls auch per Kurier, egal, welche vorübergehenden Kontoschwierigkeiten es gibt.

Ganz zu schweigen davon, dass Westafrika kein abgelegener Dschungel mehr ist. In Afrika gibt es zahlreiche Zahlungsdienste wie M-PESA, und jeder Millionär, der geschäftlich dorthin geht, würde sich sicherlich ein Konto für die täglichen Ausgaben einrichten lassen.

Womit wir beim „selbst einrichten lassen“ wären – Menschen mit so viel Geld arbeiten nicht alleine. Sie haben Sekretärinnen, Assistenten, Firmen, Finanzberater und viele andere Leute, die weit vorn auf ihrer Liste der „Anrufe im Notfall“ stehen würden, über irgendeinen zufälligen Typen im Internet. Ganz zu schweigen von der Familie.

Ja, das ist ein Betrug. Es ist schwer zu sagen, um welche Art von Betrug es sich handelt und ob Sie ein Opfer oder ein unbekannter Komplize sein sollen. Aber es hat alle Anzeichen für einen Betrug und keines der Anzeichen dafür, dass es echt ist.

Wir können das natürlich nicht mit Sicherheit sagen, aber diese Situation hat alle Merkmale eines klassischen Vertrauenstricks .

1. Treffen Sie zufällige Leute im Internet.
2. Bauen Sie eine persönliche Verbindung auf.
3. Sagen Sie ihnen, Sie stecken in einer Zwickmühle, wo Sie sie dringend brauchen, um Ihnen Geld zu schicken. Versprich ihnen, dass sie es sofort zurückbekommen.
4. Wenn sie darauf hereinfallen und tatsächlich Geld schicken, bitten Sie um noch mehr Geld.
5. Wenn sie aufhören, Geld zu senden, brechen Sie den Kontakt ab.

Dieser Betrug taucht immer wieder mit allen möglichen Identitäten und Geschichten auf.

In diesem Fall ist es wirklich faul, dass ein Geschäftsmann mit über 40 Millionen auf seinem Bankkonto 1. Online-Banking mit Benutzername und Passwort verwendet, um auf dieses Konto zuzugreifen, und 2. sein Passwort an jemanden weitergibt, den er nie persönlich getroffen hat, anstatt an einen Mitarbeiter , vertrauenswürdiger Geschäftspartner oder Verwandter.

Er gab mir die Kontonummern, damit ich nachsehen konnte, und auf dem Konto steht, dass er 40000000 hat!

Ich nehme an, Sie meinen damit, dass er Ihnen Online-Banking-Zugangsdaten gegeben hat, Sie sich in sein Konto eingeloggt und diesen Geldbetrag gefunden haben. Mögliche Erklärungen:

• Die Bank existiert nicht wirklich. Es ist nur eine gefälschte Website, die Betrüger eingerichtet haben, um Leute wie Sie zu betrügen. Dies sollte leicht zu überprüfen sein, indem Sie einfach den Namen der Bank googeln.
• Es ist ein echtes Konto, aber es ist nicht sein Konto. Er kaufte die Zugangsdaten von einem Hacker.
• Es ist tatsächlich sein echtes Konto. Das Geld, das Sie sehen, ist das gesamte Geld, das er von anderen Leuten wie Ihnen mit der gleichen Methode erhalten hat.

... oder erwartet er, dass Sie nicht Ihr eigenes Geld senden, sondern ihm tatsächlich Geld von diesem Konto senden?

Dann fordert er Sie wahrscheinlich auf, in seinem Namen Online-Banking-Betrug zu begehen. Das Kontopasswort wurde von einem Hacker gestohlen. Der Hacker möchte, dass Sie das Geld auf sein echtes Konto überweisen. Wenn der echte Kontoinhaber die betrügerische Überweisung meldet, überprüft die Bank die Zugriffsprotokolle und findet Ihre IP-Adresse. Eine Weile später klopft die Polizei an Ihre Tür und beginnt Sie zu befragen, warum Sie sich in Online-Banking-Konten einloggen, die Ihnen nicht gehören, und Geld nach Westafrika schicken. Sie hoffen besser, dass das Gericht Ihrer Geschichte glaubt, oder Sie gehen für den Hacker ins Gefängnis.

Es gibt absolut keine Szenarien, in denen jemand, der über einen ausreichenden Internetzugang verfügt, um Sie zu kontaktieren, sein eigenes Geld aus seinem eigenen Internet-Banking-Service herausholen kann.

Das ist Ihre erste rote Flagge

Das zweite ist, dass er Sie, einen relativ Fremden, kontaktiert hat, um mit seinem Geld umzugehen.
Lassen Sie sich nicht von einer anfänglichen Kontaktaufnahme über Facebook täuschen. Facebook-Konten sind trivial einfach zu erstellen, und da es sich nicht um E-Mail-Konten handelt, werden sie weniger genau untersucht, als sie sollten.
Faustregel: Akzeptieren Sie keine Facebook-Anfragen, es sei denn, Sie kennen den Namen persönlich, und vergewissern Sie sich selbst dann, dass es sich tatsächlich um diese Person handelt.
Das Facebook-Konto einer echten Person zu fälschen, indem Bilder und Informationen von ihrem öffentlichen Konto kopiert werden, ist nur geringfügig weniger trivial, als eines von Grund auf neu zu erstellen.

Drittens ist das internationale Schweizer Bankwesen viel weniger verbreitet als man erwarten würde, Fiktion zum Thema Kalter Krieg hat uns die Idee vermittelt, dass Schweizer Banken dort sind, wo Unmengen von Geld als Steueroasen angelegt werden. Das ist ... weniger als realistisch. Wenn jemand über sein Schweizer Bankkonto spricht, dann wahrscheinlich, um es wichtiger klingen zu lassen. Das ist eine große rote Fahne.

Dies ist ein lächerlich unwahrscheinliches Szenario, ich habe keinen Zweifel daran, dass es sich um einen Betrug handelt und dass Sie sie auf Facebook blockieren und das Ganze vergessen sollten.
Ziehen Sie es nicht einmal in Betracht, es sei denn, Sie wussten irgendwie, dass es zu 100% legitim ist. Sie werden zweifellos um mindestens Tausende von Dollar betrogen und im schlimmsten Fall wahrscheinlich ins Gefängnis gehen, wenn Sie dies verfolgen.

Seine 40 Millionen Dollar sind dir egal, deine 2000 Dollar schon . Lassen Sie sich nicht ablenken.

Denken Sie daran , dass nicht alles Gold ist, was glänzt . Während Sie vielleicht nicht nach einem Anteil an diesen 40 Millionen suchen, nutzt dieser Betrug den Reiz des falschen Reichtums, so dass die Zielperson eine gewisse Gier verspürt und hofft, dass sie mehr als ihren Hauptdarlehensbetrag erhält, wenn der reiche Kerl keine Probleme hat und zahlt zurück für ihre gute Tat.

Klar denken.

Ah, die legendären Schweizer Bankkonten. Nachdem ich einige Erfahrungen aus erster Hand mit echten Schweizer Bankkonten gesammelt habe, werde ich noch einen weiteren Grund aufzeigen, warum dies ein Betrug ist.

• Die sogenannten Schweizer Nummernkonten, wie sie in Filmen etc. zu sehen sind, gibt es nicht. Jedes einzelne Konto gehört einer benannten Person oder Firma.
• Auf der anderen Seite ist das Bankgeheimnis bei den Schweizern eigentlich gross. Auch Kontonummern gelten als öffentlich bekannt. Die Kenntnis der Kontonummer einer Person reicht bei weitem nicht aus, um herauszufinden, wem dieses Konto gehört, geschweige denn, um den Kontostand auf diesem Konto zu überprüfen. Wenn man eine Kontonummer kennt, kann man nur Geld auf dieses Konto einzahlen, mehr nicht.
• Wie, ernsthaft. Sie benötigen den Anmeldenamen, das Passwort und einen Zweitfaktor-Token, um tatsächlich zu überprüfen, wie viel jemand auf seinem Konto hat.
• Wenn Sie 40 Millionen auf einem Schweizer Konto haben, wird die Bank eine ganze Menge Dinge für Sie tun, weil Sie ein sehr wichtiger Kunde sind. Höchstwahrscheinlich haben Sie Zugang zu einem 24/7-Consierge-Service der Bank. Rufen Sie sie einfach an, um Flugtickets, Konzertkarten usw. zu erhalten. Es wäre trivial, etwas Bargeld zu erhalten.

Schauen Sie sich das an, es heißt Nigerian Scam: https://www.scamwatch.gov.au/types-of-scams/unexpected-money/nigerian-scams

Der Betrüger wird Ihnen eine ausführliche Geschichte über große Geldbeträge erzählen, die während Ereignissen wie Bürgerkriegen oder Putschen in Banken gefangen sind, oft in Ländern, die derzeit in den Nachrichten sind. Oder sie erzählen Ihnen von einem großen Erbe, das aufgrund staatlicher Beschränkungen oder Steuern in ihrem Land „schwer zugänglich“ ist. Der Betrüger bietet Ihnen dann eine große Geldsumme an, um ihm zu helfen, sein persönliches Vermögen außer Landes zu bringen.

Diese Betrügereien werden oft als „Nigerian 419“-Betrug bezeichnet, weil die erste Welle von ihnen aus Nigeria kam. Der Teil „419“ des Namens stammt aus dem Abschnitt des nigerianischen Strafgesetzbuchs, der diese Praxis verbietet. Diese Betrügereien kommen jetzt von überall auf der Welt.

Betrüger fragen möglicherweise nach Ihren Bankkontodaten, um ihnen zu helfen, das Geld zu überweisen, und verwenden diese Informationen, um später Ihr Geld zu stehlen.

Oder sie können Sie bitten, Gebühren, Abgaben oder Steuern zu zahlen, um über Ihre Bank „bei der Freigabe oder Überweisung des Geldes aus dem Land zu helfen“. Diese Gebühren können sogar mit recht kleinen Beträgen beginnen. Wenn bezahlt, kann der Betrüger neue Gebühren erheben, die bezahlt werden müssen, bevor Sie Ihre Belohnung erhalten können. Sie werden immer wieder nach mehr Geld fragen, solange Sie bereit sind, sich davon zu trennen.

Ich bekomme jede Woche mindestens eine solche E-Mail und habe mich immer gefragt, ob das jemand ernst nimmt. Es gibt eine goldene Regel im Leben: Wenn es zu gut ist, um wahr zu sein, ist es nicht wahr. Oder mit anderen Worten, wenn es nach einer Falle riecht, ist es eine Falle.

Ein Mann, den ich auf Facebook kennengelernt habe, wurde zu einem Job in Westafrika berufen. Er kam dort an und fand heraus, dass es ein Problem mit seinem Schweizer Bankkonto gab. Er braucht 2000, um den Job zu beenden, damit er nach Hause kommen kann. Er gab mir die Kontonummern, damit ich nachsehen konnte, und das Konto sagt, dass er 40.000.000 hat! Ich fühle mich damit immer noch nicht wohl. Woher soll ich wissen, ob er mich betrügt?

• Warum kontaktiert dieser Typ Sie um Hilfe und nicht seinen Arbeitgeber? Wenn ich beruflich ins Ausland reise, hat mein Arbeitgeber einen Notrufdienst, der mir hilft, wenn ich krank werde, ausgeraubt werde usw. (Welche Art von "Job" wird überhaupt so gut bezahlt?)
• Jeder, der so viel Geld hat, wird mehr als ein Konto bei mehr als einer Bank haben, ganz zu schweigen von dem VIP-Service, um kleine Schluckaufe wie diesen abzudecken.
• Wer so viel Geld hat, reist wahrscheinlich nicht alleine.
• Jemand, der so viel Geld hat, wird sich wahrscheinlich nicht mit zufälligen Leuten auf Facebook anfreunden, geschweige denn seine Bankkontodaten teilen. Soweit er weiß, könnten Sie diese Informationen verwenden, um einen Betrug durchzuziehen, indem Sie diese Informationen jemand anderem zeigen und sie als Ihr Konto beanspruchen.

Wenn Sie die Google-Bildsuche verwenden, um sein Facebook-Profilfoto zu überprüfen, werden Sie sehr wahrscheinlich feststellen, dass er es von jemand anderem gestohlen hat. Manchmal "klonen" Betrüger die Konten von Personen - zB hat jemand ein neues Konto erstellt, in das er den größten Teil des Profils vom Konto meines Schwiegervaters kopiert hat, und dann versucht, Geld von seinen Freunden zu bekommen.

Sie erwähnen nicht genau, warum Sie sich dabei unwohl fühlen, aber ich vermute, dass Ihre Interaktion mit diesem Typen die meisten der folgenden Muster aufweist:

• Er hat Sie aus heiterem Himmel kontaktiert und hatte keine gute Erklärung dafür, woher er Sie kannte.
• Er vertiefte die Freundschaft sehr schnell und sprach viel darüber, wie besonders du für ihn bist.
• Er sagt Ihnen, dass es sehr dringend ist, dass Sie ihm das Geld so schnell wie möglich zukommen lassen, und besteht auf einer Zahlungsmethode seiner Wahl.

Wenn Ihr Instinkt Ihnen sagt, dass es sich um einen Betrug handelt, vertrauen Sie Ihrem Instinkt. (Das Gegenteil ist leider nicht immer der Fall.)