Was muss ich erwarten, wenn ich eine sehr große Summe per Inlandsüberweisung auf mein Bankkonto erhalte?

Um Ihre Fragen zu beantworten:

Ich gehe davon aus, dass ich eine sehr große Geldsumme in einer Inlandsüberweisung zwischen Banken auf mein persönliches Bankkonto vom Geschäftskonto einer inländischen Firma erhalte.

Dies setzt nur die Szene. Es ist nichts falsch daran, wenn ein Unternehmen Geld auf Ihr Konto überweist. Es passiert jeden Tag.

Was muss ich erwarten, nachdem das Geld auf mein persönliches Konto überwiesen wurde?

Dabei wird nichts ausgelöst. Die Überweisung kommt von einer inländischen Bank. Es sieht legitim aus. Ihre Bank hat keinen Grund, misstrauisch zu sein. Sie werden ihre Richtlinien zur Verfügbarkeit von Mitteln befolgen. Es kann also ein oder zwei Werktage dauern, bis Sie das Geld ausgeben können.

Welche Gesetze muss ich befolgen?

Die Bank wird den IRS oder eine andere Regierungsbehörde nicht benachrichtigen. Es ist eine elektronische Geldüberweisung von einer inländischen Bank, es ist kein Koffer voller Bargeld. Sie gehen davon aus, dass das Unternehmen, das die Gelder überweist, den IRS bis 1099 oder ein anderes Steuerformular benachrichtigen muss, das erledigt wird. Wenn Sie das Geld bei der Bank lassen und es Zinsen bringt, wird Ihnen Ihre Bank dieses Formular am Ende des Jahres zusenden.

Das Geld wird wieder ausgezahlt. Ich bin nur ein Vermittler, da ich dieselbe Bank habe wie das übertragende Unternehmen. Muss ich aus steuerlichen Gründen eine 1099 an die Person senden, an die ich das Geld überweise?

Jetzt geht alles schief und wird misstrauisch. Dies ist keine legitime Art, ein Geschäft zu betreiben. Sie könnten ihnen das Geld stehlen. Die Person, die das Geld erwartet, könnte behaupten, Sie hätten es gestohlen.

Aber das eigentliche Risiko liegt bei Ihnen. Wenn Sie das Geld an diese andere Person überweisen und die erste Gruppe die Überweisung ein paar Tage später zurückzieht und sagt, dass ein Fehler gemacht wurde. Ihr Bankkonto wird gelöscht. Jetzt greift die Polizei ein.

Sie könnten Sie bitten, das Geld in bar abzuheben und etwas für sich selbst zu behalten. Die große Bargeldtransaktion wird Ihre Bank veranlassen, die Regierung zu benachrichtigen. Das Klopfen an Ihrer Tür könnte Wochen oder Monate später kommen.

Wenn das "Geschäft" das Geld gestohlen hat, könnte die Polizei die Spur zu Ihnen verfolgen.

Was sind die steuerlichen Konsequenzen etc.?

Wenn die Überweisung Ihrer Bank nicht verdächtig erschien. Und die Polizei untersucht die Kette von Überweisungen nicht als Teil eines Verbrechens...

Wenn sie berechtigte Gründe für die Zusendung des Geldes hätten, wären dies entweder:

• Keine steuerlichen Auswirkungen: Sie erstatteten beispielsweise das Geld für einen großen Kauf, den Sie getätigt haben.
• Ja, es gibt steuerliche Auswirkungen: Sie haben zum Beispiel Waren bei Ihnen gekauft; Sie sind Vertragspartner für sie; Sie sind Angestellter; Sie haben einen Preis im Wettbewerb gewonnen.

Wenn es steuerliche Auswirkungen gibt, hat das legitime Unternehmen entweder bereits Ihre SSN, damit es Ihnen eine 1099 oder eine W2 senden kann. Oder sie würden Sie bitten, ein W9 auszufüllen.

Der 1099/W2 würde Ihnen und dem IRS Anfang nächsten Jahres zugesandt.

aus den Kommentaren:

Also haben meine Freunde gefragt, ob ich die Überweisung akzeptieren kann, weil er kein Konto bei der Bank of America hat.

Das bestätigt die Alarmglocken. Vor allem, wenn Sie den Freund noch nie getroffen haben.

Ich bin nur ein Vermittler, da ich dieselbe Bank habe wie das übertragende Unternehmen.

Das ist einfach völliger Unsinn. Jede US-Bank kann problemlos an jede andere US-Bank überweisen (manchmal jedoch gegen eine Gebühr). Es besteht absolut keine Notwendigkeit für einen Vermittler, sodass Sie höchstwahrscheinlich belogen und ausgenutzt werden.

Wahrscheinlich handelt es sich entweder um einen Betrug oder ein Geldwäschesystem, die Sie beide in ernsthafte Schwierigkeiten bringen können. Wenden Sie sich so schnell wie möglich an Ihre Bank und besprechen Sie, wie Sie dies am besten handhaben können. Idealerweise stornieren sie die Überweisung oder drehen sie einfach um, sobald sie ankommt. Sie können Sie auch beraten, ob die Polizei eingeschaltet werden sollte.