Ist es ein Betrug, wenn ein Vertragsarbeitgeber mich bittet, Geld über meine Bank an andere Arbeitnehmer weiterzuleiten?

Überweisen Sie niemals Geld „im Namen“ einer anderen Person. Registrieren Sie sich niemals persönlich für etwas, bei dem Sie Bargeldtransaktionen in Ihrem eigenen Namen im Namen Ihres Unternehmens durchführen müssen .

[ Ich habe bearbeitet, um einen Vorschlag zu entfernen, dass Sie versuchen, bezahlt zu werden - Sie waren einen Tag dort, es ist besser, dies einfach als Verlust zu bezeichnen und weiterzumachen ] Das Ändern von Zahlungsbedingungen wie diesem ist übliche Betrugsmasche. Sie versuchen möglicherweise einfach, kostenlose Übersetzungsarbeit von Ihnen zu bekommen, während sie Sie auch dazu bringen, sich entweder an Geldwäsche zu beteiligen oder Ihnen auf verschiedene Weise Geld zu stehlen.

Dies ist definitiv ein Betrug, und es ist eine Variante des „Money Mule Scam“-Betrugs, bei dem sie Ihnen einen Scheck schicken und Sie bitten, ihn einzuzahlen und dann einen Teil an sie oder an einen oder mehrere andere zurückzusenden.

Sie könnten SEHR leicht in heißes Wasser geraten, wenn das, wozu Sie aufgefordert werden, als Geldwäsche interpretiert wird, und das ist es mit ziemlicher Sicherheit. Gibt es einen besseren Weg, schmutziges Geld zu „waschen“, als ahnungslose, aber vertrauensvolle Betrüger zu verwenden, um das schmutzige Geld zu erhalten und es dann über ihre Bankkonten zu „reinigen“?

Bisher hört es sich so an, als hätten Sie nichts getan, was Sie in Schwierigkeiten bringen könnte, und Sie waren schlau genug, um Rat zu suchen, also beherzigen Sie ihn bitte - entfernen Sie sich so schnell wie möglich von diesem Ding und klicken Sie mit der Maus.

Korrespondieren Sie nicht weiter mit diesen Leuten, löschen Sie keine Aufzeichnungen von E-Mails oder anderer Korrespondenz, die Sie mit ihnen hatten (zu Ihrem eigenen Wohl möchten Sie diese Dinge für eine Weile aufbewahren), und tun Sie nichts weiter so weit wie der Job geht.
Die Eröffnung eines Kontos bei einer „bekannten und seriösen“ Bank ist für andere Opfer höchstwahrscheinlich nur ein weiterer Teil des Betrugs, da andere möglicherweise vertrauensvoller sind (oder zumindest weniger wahrscheinlich Fragen stellen), wenn sie der Bank vertrauen oder sie kennen Bank.

Ich weiß, dass die Leute dir raten, das Geld, das du bereits verdient hast, zu verlangen, aber ich würde so schnell wie möglich und mit so wenig Aufhebens wie möglich davon wegkommen. Was auch immer Sie in Bezug auf das Einkommen vermeiden, sollte als die Kosten für das Lernen einer wertvolleren Lektion darüber betrachtet werden, wie und worauf in Zukunft in solchen Situationen zu achten ist. Und seien Sie dankbar, dass Sie nichts Dummes getan haben, wie zum Beispiel Geldüberweisungen für sie gemacht haben, bevor Sie (richtig) herausgefunden haben, dass diese Leute Gauner sind.

Selbst wenn ihr Ziel darin bestand, kostenlose Arbeit aus Ihnen herauszuholen, ist es immer noch billiger, sich von dem zu entfernen, was Sie hätten bezahlen sollen, als das Risiko, dass Sie weiter mit ihnen zu tun haben.

Als ich ihnen zum ersten Mal die IBAN für das Bankkonto gab, sagten sie, dass sie nicht mit dieser (zugegebenermaßen kleinen) Bank zusammenarbeiten, und baten mich, ein Konto bei einer anderen Bank aus einer Liste zu eröffnen (allesamt seriöse und bekannte Banken).

IBAN ist eine universelle Zahlungsmethode und Standard für alle Unternehmen, die Mitarbeiter einstellen. Für Vertragspartner können abweichende Zahlungsmethoden gelten.

Nun, hier ist ein Haken. Großbritannien ist trotz Austritt aus der EU (sehr wahrscheinlich immer noch) Mitglied der SEPA, Single European Payment Area , die übrigens Länder umfasst, die es nie wagen werden, der EU beizutreten, wie die Schweiz. Geld kann dank der Interbankennetzwerke nahtlos über SEPA-IBANs fließen.

Sobald Ihre Bank SEPA-Mitglied ist, ist ihre IBAN nicht weniger wert als bei Großbanken.

Ich habe keine Erklärung dafür, dass der Arbeitgeber Sie auffordert, Konten bei einer anderen Bank zu eröffnen, um Geld zu waschen (weil wir von einem Betrug sprechen). In der Tat lieben es Betrüger, Konten zu verwenden, die auf den Namen von ahnungslosen Personen eröffnet wurden. Nun, ich könnte eine mögliche Erklärung haben, aber ich werde aus Gründen der verantwortungsvollen Offenlegung davon absehen, darüber zu sprechen .

Es ist ein klassischer Betrug mit zusätzlichem "Theater".

Ihr ultimatives Ziel ist es, Sie entweder um Geld zu betrügen oder Sie als "Geldkurier" zu benutzen, um Geld zu waschen, das sie auf andere Weise erhalten haben, wie das Hacken der Bankkonten anderer Leute.

Typischerweise werden sie Sie auffordern, Geld auf unwiderrufliche Weise an sie weiterzuleiten , nachdem sie Ihnen Geld auf eine Weise geschickt haben, die rückgängig gemacht werden kann .

Aber natürlich würdest du "auf keinen Fall" sagen, wenn sie dich darum bitten würden, das direkt zu tun!!!

Das wissen sie.

Also schaffen sie eine Menge "Theater". Sie lassen Sie viele Aufgaben erledigen, die Sie in die Idee eintauchen lassen, dass der Job echt ist. Der Zweck ist, Ihr Vertrauen zu stärken, dass dies ein „echter Job“ ist . Und dann wird Ihre Wachsamkeit nachlassen – und wenn sie Sie um dasselbe oben genannte bitten , wird es sich nicht wie ein Betrug anfühlen.

Es ist immer noch ein Betrug.

Und sie wenden diesen Betrug an vielen, vielen Menschen an, weshalb es sich für sie gelohnt hat, all diese Webinfrastruktur aufzubauen, die sie wie ein echtes Unternehmen erscheinen lässt.

Ich erinnere mich, dass ich an einer gemeinnützigen Organisation beteiligt war, wo jemand ein persönliches PayPal-Konto verwendet hatte, um Konferenzregistrierungs-Feeds zu sammeln und sie dann an die Organisation weiterzuleiten; Bei der nächsten internen Prüfung (die zu einem sehr angespannten Meeting über die Finanzen der Organisation führte) stellte sich dies als eine wichtige Erkenntnis heraus.

Der Punkt ist, dass es für Unternehmen nicht normal ist, eine solche Vermischung von Geldern zuzulassen (und noch weniger zu fördern) (entweder indem Mitarbeiter "direkt" eine solche Zahlung erhalten oder sie direkt Geld von ihrem persönlichen Konto an Kollegen verteilen, ohne dass es überhaupt durchgeht jederzeit ein Firmenkonto) - dies stellt ein ernsthaftes Risiko dar, Geld durch Veruntreuung zu verlieren, und einen Albtraum für die Buchhaltung, die versucht, den Überblick darüber zu behalten, wohin das Geld fließt. Haben Sie Spaß daran, Steuern zu zahlen oder Finanzergebnisse an Investoren zu melden oder sogar zu wissen, wie hoch Ihr Cashflow ist, wenn Sie so arbeiten. Es gibt sehr gute Gründe, warum seriöse Unternehmen das einfach nicht tun.

Auch die Behauptung, dass sie nicht mit kleineren Banken "zusammenarbeiten", scheint ziemlich seltsam - ich kann mir nicht vorstellen, warum die Tatsache, dass es klein ist, für sie einen Unterschied machen würde, wenn sie Sie auf herkömmliche Weise bezahlen.

Obwohl es gute Antworten gibt, fehlt meiner Meinung nach ein Aspekt: ​​Überprüfen Sie Ihr Bankkonto regelmäßig (mindestens einmal in acht Wochen, überprüfen Sie Ihre lokalen Regeln/Bankregeln) auf unregelmäßige Abhebungen.

Da die von Ihnen beschriebene Einstellung "illegale Aktivitäten" schreit, könnten sie versuchen, ein SEPA-Lastschriftmandat zu fälschen, um an Ihr Geld zu kommen. Wenn Sie so etwas schnell genug bemerken, können Sie mit Ihrer Bank sprechen und Ihr Geld zurückerhalten.

Auch wenn der Ratschlag „geh einfach so schnell du kannst weg“ gut zu deinen Bedürfnissen passt, könntest du versuchen, das Geld zu bekommen, das sie dir schulden (in diesem Fall musst du wahrscheinlich deine legitime Übersetzungsarbeit fortsetzen) – wenn du triffst Sackgassen Wenden Sie sich an einen Anwalt (oder sofort).

Als Bürger, der Kriminalität nicht mag, könnten Sie auch versuchen, sich an die zuständigen Behörden zu wenden, damit dieser Fall von Betrug gestoppt werden kann. Vielleicht könnte Ihnen das helfen, (einen Teil) Ihres Geldes zu bekommen. Da das Vereinigte Königreich üblicherweise als Staat mit funktionierender Rechtsprechung gilt, sollte dies möglich sein.