Global Small-Cap Index Fund eine jährliche durchschnittliche Rendite von 14 % hat?

Ich bin neu beim Lernen über das Investieren, also mag das dumm klingen. Aber ich komme aus Großbritannien und habe auf der Website von Vanguard UK nach verschiedenen Indexfonds gesucht. Und seit seiner Auflegung (im Januar 2010) beträgt die jährliche Rendite des Vanguard Global Small-Cap Index 14,06 %. Ich verstehe, dass dieser Index kleinere Unternehmen abbildet und daher ihre Wachstumsrate oft höher ist als die größerer Unternehmen, die im DOW, S&P 500, FTSE usw. notiert sind.

Ich denke, meine Frage ist, diese durchschnittliche Rendite von 14,06 % scheint außergewöhnlich hoch zu sein, ich kann mir nicht vorstellen, warum nicht jeder auf der Welt in diese investiert? Sind diese hohen Renditen darauf zurückzuführen, dass sich unsere Volkswirtschaften nach dem Crash von 2008 wieder erholt haben? Mit anderen Worten, ist es unwahrscheinlich, dass das nächste Jahrzehnt eine ähnliche Rendite bringt?

Danke

Bevor Sie zu aufgeregt werden, beachten Sie, dass der S&P 500 seit dem 1.1.2010 eine durchschnittliche Gesamtrendite von 14 % aufweist.
Danke für diese Info, ich dachte, ich hätte gelesen, dass es ungefähr 9,7 % waren, aber vielleicht war das nur in den letzten 10 Jahren, Idk. Trotzdem, warum sollte diese Tatsache meine Aufregung dämpfen? Wenn überhaupt, ist es großartig, diese Tatsache zu wissen?
Ich nehme an, @DStanley bezieht sich auf die Tatsache, dass, wenn Sie 14 % in einen Fonds mit angemessener Großkapitalisierung bekommen können (der wahrscheinlich weitaus weniger volatil ist), dann weitere 0,06 % (oder 0,56 %, wenn wir großzügig sind). mit Rundung) in einem Small-Cap-Fonds ist wahrscheinlich die wahrscheinlich erhöhte Volatilität nicht wert.
Small-Cap- und Mid-Cap-Fonds erwirtschaften gute Renditen; aber die sind zu volatil.
Erwarten Sie (praktisch) keine Korrelation zwischen dem, was es in den letzten acht Jahren getan hat, und dem, was es in den nächsten acht Jahren tun wird. Es liegt definitiv nicht daran, dass es in den nächsten acht Jahren dasselbe tun wird, weil es in acht Jahren 14 % geleistet hat. Nach allem, was wir wissen, könnte es auf das Jahr hochgerechnet 10 % verlieren.
Hohes Risiko bedeutet oft hohe Rendite. Bei Investitionen in Small-Cap-Unternehmen kommt es nicht selten vor, dass sie ihr Nettovermögen verdoppeln, aber viele von ihnen scheitern. Die Anzahl der scheiternden Unternehmen in Krisenzeiten ist viel höher als die Investition in Blue Chips. Small Caps sind einfach extremer.

Antworten (2)

Willkommen auf dieser Seite und im Bereich des Investierens. Die Frage, die Sie stellen, ob Sie es glauben oder nicht, basiert auf Verhaltensweisen, nicht auf Mathematik. Wäre dieser Fonds immer noch ein gutes Geschäft, wenn Sie eine durchschnittliche Rendite von 10 % erzielen würden? Ja, sehr sogar im aktuellen Zinsumfeld.

Nun ist der offensichtliche Punkt, dass viele Leute, wie ich, diesen Fonds nicht kaufen können, da ich nicht berechtigt bin, im Vereinigten Königreich zu handeln. Kein Problem, hier in den USA gibt es ähnliche Fonds, die ähnliche Renditen bieten.

Warum also stecken die Leute nicht ihr ganzes Geld in diesen Fonds? Nun, einige Jahre haben Aktienfonds schlechte Jahre und es kann zu erheblichen Wertverlusten kommen. Wenn Sie zu diesem Zeitpunkt zum Verkauf gezwungen wären, würden Sie Ihre Verluste sichern. Was jedoch passiert, ist, dass sich die Menschen im Laufe der Zeit erholen und mit durchschnittlich ziemlich hohen Gewinnen belohnt werden. Also für Geld, das man vielleicht kurzfristig braucht, sollte es etwas Stabiles, Langweiliges sein, und das bringt nicht viel ein.

Warum also stecken die Leute nicht alles zusätzliche Geld in diesen Fonds? Stellen Sie sich zwei Personen vor, der eine steckt sein gesamtes frei verfügbares Einkommen in Aktienfonds, der andere gibt sein ganzes Geld für Autos und Kleidung aus. Wer "sieht" reicher aus? Die zweite Person. Die erste Person ist wahrscheinlich nicht viel besser, da sie wahrscheinlich ein elendes Leben führt, aber mit der Zeit eine ganze Menge Geld haben wird. Es braucht Zeit, um dorthin zu gelangen, und manchmal ist es schwierig, das Programm durchzuhalten, wenn Ihr Fonds in den letzten drei Monaten um 25 % gesunken ist.

Dieser Fonds und ähnliche Fonds sind eine Facette des Vermögensaufbaus. Man muss etwas sparen, etwas geben und etwas ausgeben, um richtig Wohlstand aufzubauen. Von den Ersparnissen müssen einige auf einem einfachen und langweiligen Sparkonto sein, und einige müssen auf Konten gehen, die dem fraglichen sehr ähnlich sind. Es ist jedoch leicht, sich zu sehr auf eine Facette zu konzentrieren, also müssen wir uns bemühen, ein ausgeglichenes Leben zu führen.

Danke für eine so vollständige Antwort. Was Sie am Ende darüber gesagt haben, dass dies eine Facette des Vermögensaufbaus ist und wie wir nach Gleichgewicht streben müssen, war besonders interessant. Was ist die beste Balance? Welche Ressourcen kennen Sie an Büchern/Vorträgen/YT-Videos, die diesen speziellen Teil der persönlichen Finanzen erklären, nämlich den Teil, der Ihnen sagt, wie Sie Ihren Vermögensaufbauprozess am besten „diversifizieren“ können? Danke.
Es ist schwierig, eine umfassende Ressource zu finden, und nur ein kleiner Teil der Finanzautoren enthält Spenden in ihrem Vermögensaufbauplan, aber meiner Erfahrung nach ist dies von entscheidender Bedeutung.
Geben? Das scheint kontraintuitiv zu sein? Der einzige Weg, der sinnvoll zu sein scheint, ist, weil er auf Makroebene vorteilhaft ist, dh Ungleichheit verringert/soziale/wirtschaftliche Mobilität erhöht, was wiederum langfristig größere Gewinne für uns bedeutet. Wenn Sie das nicht meinen, frage ich mich, warum Sie sagen, dass das Geben ein wesentlicher Bestandteil des Vermögensaufbaus für den Einzelnen ist?
Es scheint kontraintuitiv zu sein, aber es ist wesentlich. Beim Vermögensaufbau geht es mehr um Verhalten als um Mathematik. Geben hilft einer Person, sich besser zu verhalten, wodurch sie mehr Wohlstand aufbauen kann. Das ist es in aller Kürze.
Sehr interessant. Haben Sie Quellen, auf die Sie verweisen können, um diese Art von „psychologischem Training“ zu skizzieren, zu dem das Geben ein Teil ist?
@ Primebrook ja. Es gibt eine Sammlung von Studien in einem Buch mit dem Titel The Paradox of Generosity. Es ist ein bisschen trocken, aber sehr interessant.

Ich denke, meine Frage ist, diese durchschnittliche Rendite von 14,06 % scheint außergewöhnlich hoch zu sein, ich kann mir nicht vorstellen, warum nicht jeder auf der Welt in diese investiert?

Die allgemeinere Frage „Warum investiert nicht jeder in den Markt“ wird von Pete B beantwortet. Aber für diesen speziellen Fonds:

Es gibt viele Gründe, aber die wichtigsten sind:

  1. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein Indikator für die zukünftige Wertentwicklung. Wenn dem so wäre, würde sich jeder ansehen, was in diesem Jahr die höchste Rendite hatte, und natürlich darin investieren.

  2. Die letzten 8 (fast 9, Stand 9/2018) Jahre waren ein ausgedehnter Bullenmarkt. Betrachtet man nur die Renditen der letzten 8 Jahre, zeigt sich, dass Aktien großartig und alles andere schlecht ist. Dies wird so lange wahr sein, bis es nicht mehr der Fall ist.

  3. Die Rendite des S&P 500 (Reinvestition von Dividenden) für die letzten 8 Jahre beträgt 14,945 % und übertrifft damit die des Fonds; Mit anderen Worten, seine Renditen sind angesichts des Bullenmarktes nicht außergewöhnlich.

Sind diese hohen Renditen darauf zurückzuführen, dass sich unsere Volkswirtschaften nach dem Crash von 2008 wieder erholt haben? Mit anderen Worten, ist es unwahrscheinlich, dass das nächste Jahrzehnt eine ähnliche Rendite bringt?

Der Höhepunkt vor dem Crash 2008 (2007) wurde erst 2013 wieder erreicht. Also war die 6-Jahres-Spanne einfach ein Wiederaufbau. Seit 2013 hat sich sein Wert fast verdoppelt, was sehr hoch ist und nicht wirklich einer einzigen Ursache zugeordnet werden kann.

Wird das nächste Jahrzehnt ähnliche Renditen bringen? Vielleicht. Vielleicht nicht. In der Vergangenheit hat der S&P 500 eine durchschnittliche Rendite von 9,2 % erzielt. Wir sind hoch, hoch darüber in den letzten 8 Jahren. Wenn die Welt nicht zur Utopie wird, wird es irgendwann einen Crash geben; Wann dieser Absturz auftritt, weiß jedoch niemand. Es könnte morgen sein, es könnte nächstes Jahr sein, es könnte in zehn Jahren sein. 2015 glaubten sicher viele, dass es schon passiert wäre, und doch ist es nicht passiert.

Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist absolut ein Indikator für die zukünftige Wertentwicklung. Keine Garantie, und Sie erhalten mehr Informationen, wenn Sie bedenken, wie die Performance an den Marktzyklen ausgerichtet ist, als wenn Sie sie aus dem Kontext nehmen, aber die vergangene Performance ist sehr informativ.
Global Small-Cap Index Fund eine jährliche durchschnittliche Rendite von 14 % hat?
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