Ich habe einen persönlichen Anlagestil, der mir außergewöhnliche Renditen für kleine Investitionen (unter 600.000 USD) und 2 % - 8 % bessere Renditen als Indexfonds (annualisiert) bei größeren Investitionen einbringt. Nehmen wir an, meine Eltern würden gerne in die Action einsteigen, aber sie haben nicht die technischen Fähigkeiten, die erforderlich sind, um die Trades so auszuführen, dass sie die gleichen Ergebnisse erzielen. Bei diesem Stil muss ich mindestens einmal pro Woche etwa 20 Verkaufsaufträge ausführen, gefolgt von etwa 20 Kaufaufträgen. Ich weiß, dass ich meine Eltern technisch gesehen dazu bringen könnte, ein eigenes Anlagekonto zu eröffnen und mir die Zugangsdaten zur Verfügung zu stellen, damit ich die Investitionen für sie tätigen kann, aber angesichts der Zeit, die für die Ausführung aller Aufträge benötigt wird, suche ich nach einer Möglichkeit, dies zu vermeiden. Was wären die Auswirkungen, wenn meine Eltern "einkaufen"
Dinge, die mir einfallen, die ein Problem sein könnten, sind:
Wie melde ich Steuern für mich und für sie richtig und getrennt an? Ich habe ein höheres Einkommen und daher einen höheren Steuersatz als sie, also würden sie nicht wollen, dass ich die Steuern zahle, die auf meinem Verdienen des Geldes basieren, und ihnen dann geben, was übrig ist. Sie würden die Steuern zu ihrem Satz zahlen wollen.
Wie überweise ich ihnen den Erlös in ein oder zwei Jahren oder wann immer sie sich für eine Auszahlung entscheiden, ohne ein zweites Mal Steuern darauf zahlen zu müssen?
Was ist nun, wenn mein Bruder und/oder meine Schwestern ebenfalls in den Handel einsteigen wollen?
Gibt es eine einfache Möglichkeit, dies zu tun, ohne mit der SEC und dem IRS in Konflikt zu geraten, bei der ich die Trades nicht auf mehreren verschiedenen Handelskonten initiieren muss?
Es hört sich so an, als ob Sie vielleicht einen "Investmentclub" wollen. Wie von der SEC definiert:
Ein Investment Club ist eine Gruppe von Menschen, die ihr Geld zusammenlegen, um Investitionen zu tätigen. In der Regel sind Investmentclubs als Partnerschaften organisiert, und nachdem die Mitglieder verschiedene Investitionen studiert haben, entscheidet die Gruppe auf der Grundlage einer Mehrheitsentscheidung der Mitglieder über Kauf oder Verkauf. Clubtreffen können lehrreich sein und jedes Mitglied kann aktiv an Investitionsentscheidungen teilnehmen.
Diese müssen sich "normalerweise" nicht registrieren:
Investmentclubs müssen sich normalerweise nicht bei der SEC registrieren oder das Angebot und den Verkauf ihrer eigenen Mitgliedschaftsanteile registrieren. Da jedoch jeder Investmentclub einzigartig ist, sollte jeder Club entscheiden, ob er sich registrieren und die Wertpapiergesetze einhalten muss.
Weitere Informationen von der SEC gibt es hier: http://www.sec.gov/investor/pubs/invclub.htm
Die Steuern hängen davon ab, wie Sie den Verein organisiert haben, dh wenn Sie sich als Personengesellschaft organisieren, werden Sie meiner Meinung nach als Personengesellschaft besteuert. (Nicht 100% sicher.) Einige Online-Broker haben spezielle Konten speziell für Investmentclubs. Schauen Sie sich um.
Ich denke, getrennte Konten sind der einfachste Weg. Wenn die Steuererleichterungen erheblich sind, sollten sich die Unannehmlichkeiten lohnen.
Sie könnten Geld hin und her verschenken oder leihen. Wenn es richtig gemacht wird, sollte es technisch legal sein (oder grau genug, um ihm keine Probleme zu bereiten). Insbesondere könnten sie Ihnen im Januar 100.000 $ schenken, und Sie könnten ihnen dann im Dezember 110.000 $ schenken, was ein Nettogeschenk von 10.000 $ für das Jahr von Ihnen an sie hinterlässt, das unter die jährliche Schenkungssteuer fällt. Basierend auf der Marktleistung könnten Sie genau genug zurückgeben, um den Schenkungssteuerausschluss zu erreichen, und den Rest auf ihrem „Konto“ bei sich behalten. Kredite würden ähnlich funktionieren, aber der IRS neigt dazu, undokumentierte oder zinslose Kredite als seltsame Geschenke zu behandeln. aber ehrlich gesagt tauschen Sie möglicherweise nur die täglichen Gemeinkosten gegen das Risiko einer Steuerprüfung ein.
Nichts für ungut gemeint, aber ich vermute, dass Ihre Strategie wahrscheinlich nur eine Art Martingal-Wettsystem ist, und Sie könnten einige ernsthafte Familienstreitigkeiten verursachen, wenn Sie schließlich den Untergang Ihres Spielers erleben. Selbst wenn alles glatt läuft, würde es einiges an Vertrauen erfordern, damit Ihre Familie davon ausgeht, dass Sie ihnen nur 10 % Rendite einbringen, wenn Ihre Ausgabengewohnheiten den Anschein erwecken, als würden Sie 30 % erhalten. Selbst wenn Sie ein einziges Konto verwendet haben, kann es mühsamer sein, die Trades zu ihrer Zufriedenheit zu dokumentieren, als ein separates Konto zu führen. Ich persönlich würde Family Accord nicht gegen weitere 2 % ROI eintauschen.
blm
Benutzer32479
Peter K.