Ich habe meine Steuern für 2010 im Februar 2011 eingereicht. In der ersten Aprilwoche 2011 eröffnete ich ein traditionelles IRA-Konto online bei Fidelity und zahlte den maximal zulässigen Betrag von 5000 $ für das Jahr 2010 ein. Nach 2 Tagen und einigen Recherchen und Ratschlägen entschied ich mich dass ein Roth IRA besser geeignet wäre. Also beantragte ich, dass meine 5000 Dollar auf ein neues Roth IRA-Konto umgeschrieben werden, das nach einiger Verzögerung am 15. April 2011 (kurz vor der Steuerfrist) abgeschlossen wurde.
Meine Frage ist, welche Vorkehrungen muss ich in Bezug auf die Meldung an den IRS treffen, was und wann? Ich bin völlig neu in diesem Zeug und was ich getan habe, mag ein bisschen dumm erscheinen, aber ich bin jung und habe gerade angefangen, für den Ruhestand zu investieren, und all das ist sehr neu für mich, seit ich in den Vereinigten Staaten lebe nur das letzte 1 jahr.
Eigentlich finde ich dich gut. Ein Beitrag zu einem traditionellen IRA kann für das laufende Steuerjahr steuerlich absetzbar sein. Wenn Sie Ihren Beitrag zur traditionellen IRA (um die Steuervergünstigung zu erhalten) in Ihrer Steuererklärung angegeben haben, müssen Sie Ihre Steuererklärung ändern. Beiträge zu Roth IRAs sind jedoch nicht steuerlich absetzbar.
Ich denke, das einzige, was Sie tun möchten, ist, die Einzahlung von 5000 Dollar zu dokumentieren und zu vermerken, dass Sie sie für das Steuerjahr 2010 verwenden. Bewahren Sie das bei Ihren Steuerunterlagen für 2010 auf. Und führen Sie ähnliche Aufzeichnungen über zukünftige Roth IRA-Beiträge. (Falls Sie jemals auditiert werden.)
Ist jemand einverstanden oder nicht einverstanden?
Was spiegelt Ihre Rückkehr wider? Haben Sie im Februar eingereicht, dass Sie vorhatten, die IRA-Einzahlung vorzunehmen? Wenn ja, ist meiner Meinung nach nichts zu machen. Sie haben zufällig in diesem Monat Ihre Einzahlung für 2010 getätigt und sind dieses Jahr zu Roth gewechselt.
Fleckenor