Ist es oft sinnvoll, eine Aktie zu verkaufen, während sie noch einen kurzfristigen Verlust darstellt?

Stellen wir uns Juanita vor. Juanita zahlt Steuern in den USA.

XYZJuanita kaufte am 1. Januar Aktien und verkaufte sie einen Monat später mit einem Gewinn von 100 $. Es war also ein kurzfristiger Gewinn.

Juanita kaufte am 1. Januar auch Aktien CRAPfür 100 Dollar. Nehmen wir an, es ist der 1. Dezember desselben Jahres und es CRAPist nur 25 $ wert.

Wenn Juanita kein Vertrauen mehr in CRAPeinen Vermögenswert hat, ist es dann sinnvoll, dass Juanita verkauft, CRAPbevor der 1. Januar wieder herumrollt, damit ihr Verlust von 75 $ CRAPvon ihren kurzfristigen Gewinnen abgezogen wird, anstatt einen weiteren Monat zu warten, um zu verkaufen CRAP, wenn es so weit ist von ihren langfristigen Gewinnen (im Folgejahr) abgezogen werden?

Lassen Sie uns die Dinge nicht zu kompliziert machen und davon ausgehen, dass Juanita immer einige kurzfristige und langfristige Gewinne hat, von denen sie Verluste abziehen kann. Nehmen wir auch an, dass die kurzfristigen Kapitalgewinne von Juanita mit einem höheren Satz besteuert werden als ihre langfristigen Kapitalgewinne, was meiner Meinung nach in den meisten oder vielleicht sogar allen Situationen zutrifft.

Antworten (1)

Wenn nur eine Art von Kapitalverlust vorgetragen wird, kann dieser zum Ausgleich des Kapitalverlusts des laufenden Jahres verwendet werden, unabhängig davon, ob es sich um einen kurzfristigen oder langfristigen Kapitalverlust handelt. Und wenn der Verlust erheblich ist, kann man auch einen maximalen Verlust von 3.000 $ abziehen.

Die übergeordnete Entscheidung sollte sein, dass, wenn Sie kein Vertrauen mehr in CRAP haben, es sofort für 25 $ verkauft werden sollte. Warum 25 $ riskieren für potenzielle Steuereinsparungen von ein paar Cent?

Nehmen wir an, Juanita hat jedes Jahr keinen Verlustvortrag. Grundsätzlich haben Sie die Wahl, es als kurzfristigen Verlust zu verkaufen und von den kurzfristigen Kapitalgewinnen abzuziehen oder zu warten, bis das Eigenkapital ein Jahr lang gehalten wurde, und es dann von den langfristigen Kapitalgewinnen abzuziehen. Da kurzfristige Veräußerungsgewinne mit einem höheren Steuersatz besteuert werden, liegt es nahe, diesen von kurzfristigen Veräußerungsgewinnen abzuziehen. Aber vielleicht ist es nicht so offensichtlich (oder eine falsche Schlussfolgerung), da es anscheinend nicht oft erwähnt wird.
Wenn Juanita kein Vertrauen mehr in CRAP als Vermögenswert hat , ist es sinnvoller, CRAP zu verkaufen. Zeitraum. Mehr Marktfehler werden gemacht, indem man sich Sorgen um Steuern macht, statt um Kapitalrisiken. CRAP kann auf Null gehen.
Natürlich, aber ich bin daran interessiert, die Antwort auf diese Frage aus steuerlicher Sicht zu erfahren. Lassen Sie uns das Problem isolieren und die Möglichkeit ignorieren, dass CRAPder Wert oder das Vertrauen darin steigen oder fallen, und uns nur auf das Steuerproblem konzentrieren.
@DefinitelyNotJuanita Der Punkt ist, dass es nicht der richtige Weg ist, sich auf Steuern anstatt auf den zugrunde liegenden Vermögenswert zu konzentrieren. Sie sagten in Ihrem Beitrag, dass Juanita „kein Vertrauen mehr“ in CRAP hat. Das ist der entscheidende Faktor – das Festhalten an einem riskanten Vermögenswert, um zu versuchen, die Steuerauswirkungen in den Griff zu bekommen, verlangt nur nach Ärger. Es ist auch bekannt als „den (Steuer-)Schwanz dem (Anlage-)Hund winken zu lassen“.
Ist es oft sinnvoll, eine Aktie zu verkaufen, während sie noch einen kurzfristigen Verlust darstellt?
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