Minimierung der Steuerpflicht aus dem Verkauf von Immobilien

Ich habe 2005 eine als Finanzinvestition gehaltene Immobilie in den Vereinigten Staaten für 20.000 USD gekauft, 2007 einen Refi-Darlehen in Höhe von 100.000 USD erhalten und die Immobilie 2018 für 100.000 USD verkauft. Als ich die Immobilie 2018 verkaufte, schuldete ich ungefähr 80.000 USD Kapital aus dem Refi-Darlehen.

Weil ich die Immobilie für 20.000 $ gekauft und für 100.000 $ verkauft habe, sagt mein Buchhalter, dass die IRS dies als Kapitalgewinn von 80.000 $ ansieht und dass ich für 2018 Steuern auf diesen Betrag zahlen muss. Aber wegen der Hypothek Der Kapitalbetrag betrug zum Zeitpunkt meines Verkaufs 80.000 USD, der Geldbetrag, den ich nach dem Verkauf der Immobilie in meiner Tasche habe, ist sehr gering (die Differenz von 20.000 USD zwischen dem Kreditsaldo und dem Verkaufspreis, abzüglich Maklergebühren, Reparaturen usw mit Verkauf).

Ich möchte vermeiden, Steuern auf ein zusätzliches Einkommen von 80.000 $ für 2018 zu zahlen. Eine Idee ist, so viel Geld wie möglich auf ein Rentenkonto zu legen. Es würde wegen der Rentenbeitragsgrenzen nicht die gesamte Steuerschuld ausgleichen, aber es würde helfen.

Ich weiß, dass ich auch Grundgewinnsteuern aus einem Immobilienverkauf ausgleichen könnte, indem ich sie in andere Immobilien reinvestiere. Das könnte auch helfen, obwohl ich keine 80.000 $ zum Investieren habe, also kann ich auf diese Weise nicht die gesamte Steuerschuld ausgleichen.

Irgendwelche anderen Ideen?

Haben Sie das Darlehen zur Verbesserung der Immobilie verwendet?
@HartCO Ich habe einen Teil davon für diesen Zweck verwendet, aber nicht alles.
Zusätzliche Beträge, die Sie zur Verbesserung der Immobilie investiert haben, sollten Ihre Basis in der Immobilie von 20.000 USD auf 20.000 USD + Investition erhöht haben. Dadurch verringert sich der Betrag des Verkaufspreises, der ein Veräußerungsgewinn ist. Das scheint jedoch eine relativ offensichtliche Frage für einen Buchhalter zu sein, was mich verwirrt.
Auch wie hoch war der Wertverlust in den 13 Jahren Besitz. Das müsste nachgeholt werden.
Zu der Zeit, als ich die Verbesserungen vornahm, war das Anwesen mein Hauptwohnsitz. Es wurde erst vor etwa fünf Jahren vermietet. Außerdem habe ich die meisten Verbesserungen selbst vorgenommen, sodass die Kosten gering waren.
das macht alles noch komplizierter. Sie müssen wissen, wie hoch der Wert war, als Sie ihn umgerechnet haben.

Antworten (2)

Hätten Sie das Darlehen nicht aufgenommen, hätten Sie mit der Immobilie einen Gewinn von 80.000 USD erzielt?
Hätten Sie das Haus nicht gehabt und einen hypothetischen ungesicherten Kredit in Höhe von 100.000 USD aufgenommen, für den Sie noch 80.000 USD schulden, würde das Ihre Steuerlast ändern?

Sie haben eindeutig einen Gewinn von 80.000 USD erzielt und müssen eindeutig die Steuern darauf zahlen. Jetzt könnten Sie den Gewinn mit dem verrechnen, was Sie für Verbesserungen am Haus bezahlt haben (bei den Steuerdetails bin ich mir nicht ganz sicher).

Ich wundere mich immer, wenn Leute auf einen Buchhalter oder Steuerberater verweisen, aber dieser Fachmann bietet entweder keine vollständige Erklärung oder kennt die vollständigen Regeln dessen, was er tun sollte.

Während der Zeit, in der Sie diese Immobilie besaßen, mussten Sie sie abschreiben. Ihre Basis ist in dieser Zeit gesunken. Du sagst, du hattest Verbesserungen. Sie hätten Aufzeichnungen darüber führen und sie zu den Kosten der Immobilie hinzufügen und natürlich auch damit beginnen sollen, diese abzuschreiben.

Der Gewinn ist die Differenz zwischen den angepassten Anschaffungskosten und dem Verkaufspreis nach Abzug der Verkaufskosten. Dieser Gewinn ist kein gewöhnliches Einkommen und kann nicht zur Finanzierung eines Alterskontos verwendet werden. (Natürlich, wenn Sie ein Einkommen haben, haben Sie jetzt etwas Bargeld, mit dem Sie Ihre IRA finanzieren können. Selbst dann ist das Limit ziemlich niedrig.)

Kredite kommen nicht in die Gleichung, wie Sie vielleicht hoffen. Sie haben den Gewinn von 80.000 $ bereits erhalten. In bar. Sie haben für diese 80.000 $ keine Steuern bezahlt. Jetzt, beim Verkauf, wird diese Steuer fällig. Hoffentlich haben Sie im Laufe der Jahre auch jedes Jahr von einer Steuerabschreibung profitiert.

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