Kann jemand 0 $ der Bundeseinkommensteuer einbehalten?

Darf ein US-Bürger keine Bundeseinkommenssteuer auf seinen Gehaltsscheck einbehalten?

Angenommen, die Person hat einen Vollzeitjob mit mittlerem Einkommen, aber ihre Steuergutschriften für Kinder entsprachen mehr als ihren fälligen Steuern im Jahr 2020. Mit anderen Worten, wenn diese Person im gesamten Jahr 2021 keine Bundessteuer einbehalten hätte, würde sie erwarten a kleine Steuerrückerstattung am Jahresende. Sie denken, es wäre albern, Geld zurückzuhalten, das ihnen gehört.

Sollte diese Person auf ihrem W4 „befreit“ angeben, oder gibt es einen anderen, angemesseneren Weg, dies zu erreichen.

Antworten (3)

Sie sollten nicht „befreit“ markieren, wenn Sie nicht befreit sind. Die Voraussetzung für die Befreiung ist in der aktuellen Weisung aufgeführt :

Sie können eine Quellensteuerbefreiung für 2022 beantragen, wenn Sie die beiden folgenden Bedingungen erfüllen: Sie waren 2021 nicht bundessteuerpflichtig und Sie erwarten, dass Sie 2022 nicht bundeseinkommensteuerpflichtig sind.

Wenn Sie „befreit“ markieren, müssen Sie für 2023 (und jedes Jahr, solange Sie „befreit“ angeben) ein neues W4 vorlegen.

Sie können Ihre Quellensteuern mithilfe der Abzugszählung reduzieren. Je höher der Abzug, desto geringer die Einbehaltung, und abhängig von Ihrem Gehalt können Sie mit einer Einbehaltung von 0 enden, wenn der Abzug hoch genug ist, um dies zu rechtfertigen.

Sie können den IRS-Einbehaltungsschätzer verwenden , um zu berechnen, wie Sie Ihr W4 füllen.

Pfui! Der Quellensteuerrechner ist anscheinend den ganzen Monat wegen Wartungsarbeiten ausgefallen...
@nuggethead, davon gibt es jede Menge im Internet
Als ich das letzte Mal ein W4 ausgefüllt habe, lauteten die Anweisungen für „befreit“: „Aktivieren Sie dieses Kästchen, wenn Sie <letztes Jahr> keine Bundessteuern gezahlt haben und erwarten, <dieses Jahr> keine Bundessteuern zu zahlen“.
@DavidSchwartz es scheint, dass Sie Recht haben, gemäß den aktuellen (2022) Anweisungen, die sie tun.

Ja, es ist möglich, 0 US-Dollar an Bundeseinkommenssteuer von Ihrem Gehaltsscheck einbehalten zu lassen.

Das W-4-Formular wurde 2020 überarbeitet, um genauer, unkomplizierter und benutzerfreundlicher zu sein. Unter dem alten Formular hatten Sie wirklich nur ein Instrument, um Ihren Quellensteuerabzug zu reduzieren: Sie konnten Ihre geltend gemachte Anzahl von Befreiungen erhöhen, was nicht der Realität entsprechen musste, aber es war sehr unklar, wie sich diese Zahl tatsächlich auf Ihren Quellenabzug auswirkte.

Mit dem aktuellen Formular W-4 haben sie versucht, das abzugleichen, was Sie tatsächlich auf Ihrer 1040-Steuererklärung sehen. Wenn Sie seit der Neugestaltung kein neues W-4 ausgefüllt haben, dann ist Ihre Quellensteuer wahrscheinlich nicht optimal.

Sie können den IRS Withholding Calculator verwenden , sobald er wieder betriebsbereit ist, um Ihnen beim Ausfüllen des neuen Formulars zu helfen, oder Sie können einfach die Steuererklärung des letzten Jahres herausziehen und das W-4 mit diesen Nummern ausfüllen:

  • Geben Sie die Anzahl der Kinder in Schritt 3 ein
  • Wenn Sie irgendwelche Abzüge über dem Strich oder Einzelabzüge haben, die Ihre Steuer weiter reduzieren, füllen Sie das „Abzugsarbeitsblatt“ auf Seite 3 aus und tragen Sie das Ergebnis in Schritt 4b ein.

Das ist es. Wenn Sie dabei die Zahlen aus Ihrer Steuererklärung für 2020 verwenden, in der Sie keine Steuerpflicht hatten, werden Sie bei Ihrem nächsten Scheck wahrscheinlich nur sehr wenig oder gar keine Steuern einbehalten. Wenn Sie immer noch zu viel einbehalten haben, können Sie die auf Ihrem W-4 Schritt 4b geltend gemachten Abzüge erhöhen und erneut einreichen.

Ich möchte Sie hier jedoch warnen: 2020 gab es einige spezielle, einmalige Steuergutschriften (Konjunkturzahlungen), die sich auf die fälligen Steuern der meisten Menschen auswirkten. Nur weil Sie 2020 keine Steuern gezahlt haben, bedeutet das nicht unbedingt, dass Sie 2021 oder 2022 keine Steuern schulden. Mein Rat ist, die W-4-Schritte 3 und 4 so genau wie möglich auszufüllen, und akzeptiere einfach die Zurückhaltung, die daraus resultiert. Alle Abgabenermäßigungen sollen von diesem Formular automatisch berücksichtigt werden.

Ausgezeichneter Punkt, besonders wenn man bedenkt, dass der Kinderabsetzbetrag in diesem Jahr um 50 % gesunken ist!
Es scheint, als wäre es möglich, Ihre Abzüge zu maximieren, um Einbehaltungen von Ihrem Gehaltsscheck zu vermeiden, Ihr überschüssiges Einkommen in hochverzinsliche Ersparnisse (oder andere Investitionen) zu investieren, dann die Steuerschuld mit dem Kapital zu begleichen und den Erlös von fast a einzustecken Jahr mit zusätzlichen Zinsen oder Gewinnen. Ich frage mich, ob das illegal ist (unklug ist eine ganz andere Frage).
@RichMoss Es gibt eine Strafe, die verhängt wird, wenn Sie zum Steuerzeitpunkt zu viel schulden.
"betroffene Steuerschulden aller" wäre genauer als "betroffene Steuerschulden der meisten Leute"
@shoover Das ist fair. Fest. Danke!
Diese Kommentare sind hier irgendwie aus dem Ruder gelaufen. @Rich Moss, es gibt keinen Versuch, irgendetwas zu maximieren, um die Steuern zu minimieren. Das Bruttoeinkommen abzüglich des Standardabzugs entsprach für diese Person einem moderaten fälligen Betrag, der geringer war als die Kinderermäßigung, daher keine geschuldete Steuer.
@nuggethead: nicht 50 %; Außer wenn die Erstattungsgrenze oder das Auslaufen gilt, sinkt die CTC von 3000 auf 2000 für die meisten Kinder (33 %) und von 3600 auf 2000 für Kleinkinder (44 %). Und (vorbehaltlich neuer Gesetze) wird es dieses Jahr nicht teilweise im Voraus bezahlt, sodass der Betrag, den Sie bei der Rückgabe erhalten , durchaus steigen kann.

Ja, es ist völlig legal, keine Quellensteuer zu haben. Kennzeichnung befreit ist ein wenig anders.

Sie können auf Ihrem HR-Formular bei Ihrer Stelle "Befreit" markieren und sie werden nichts zurückhalten. Sollten Sie - wahrscheinlich nicht. Der IRS wird immer noch wissen, dass Sie Steuern schulden.

Die Regierung macht es sehr einfach und unkompliziert, Ihre Steuern zu zahlen. Die meisten Amerikaner könnten einen 1000-Dollar-Notfall nicht decken. Ihre Steuern sind wahrscheinlich mehr als das.

Wenn Sie den Quellensteuerabzug reduzieren möchten, tun Sie dies über Dinge wie den Kinderabsetzbetrag oder andere Abzüge. Die Kennzeichnung als befreit bedeutet, dass Sie in Amerika keine Steuern zahlen. Tun Sie dies nicht, wenn es nicht stimmt. Es wird sicherlich Aufmerksamkeit erregen und Sie wahrscheinlich für eine genauere Prüfung markieren.

Solange Sie bezahlen, wird es ihnen wahrscheinlich egal sein, aber der IRS hat wohl mehr Macht als das FBI. Mit denen sie Steuerhinterzieher verfolgen. Nicht in ihr Fadenkreuz geraten.

BEARBEITEN

Während Sie auf einem IRS-Formular nicht lügen sollten, ist es sehr unwahrscheinlich, dass sie viel tun würden, solange Sie pünktlich bezahlen. Die Regierung hat das IRS-Quellensteuersystem eingerichtet, weil die meisten Menschen schlecht mit Geld umgehen können und keine pauschalen Steuern zahlen können.

Sie werden Ihnen wahrscheinlich ein böses Gramm schicken, wenn Sie befreit prüfen, obwohl Sie es nicht sind. Sie werden sich wahrscheinlich auch an Ihren Arbeitgeber wenden und ihn einfach dazu bringen, den entsprechenden Betrag einzubehalten. Der IRS kann zu Ihrem Arbeitgeber oder Ihrer Bank gehen und einfach nehmen, was ihnen geschuldet wird. Sie stehen immer an erster Stelle.

Dieser letzte Satz ist der Grund, warum dir hier alle sagen, dass du das nicht tun sollst. Dem IRS geht es vor allem darum, bezahlt zu werden. Sie werden sich wahrscheinlich nicht die Mühe machen, vor Gericht zu gehen, weil sie nicht müssen. Sie werden einfach kommen und nehmen, was sie für fair halten, und dir sagen, dass du das nächste Mal vorsichtiger sein sollst.

Wenn Sie fälschlicherweise als „befreit“ gekennzeichnet sind und am Ende Steuern schulden, wird der IRS nicht glücklich sein und dies möglicherweise als Steuerbetrug (oder zumindest als Versuch eines solchen) behandeln, anstatt nur nicht genug einbehalten zu haben.
@R..GitHubSTOPHELPINGICE: unwahrscheinlich; Theoretisch gibt es eine Strafe von 500 $ für die falsche Angabe von W4, um eine Unterbesteuerung zu verursachen, aber sie müssten das DoJ dazu bringen, etwa 5-10.000 $ auszugeben, um die Strafverfolgung zu gewährleisten, was sie nicht tun werden. Wenn Sie mehr als 1.000 $ zu wenig einbehalten ( und 10 %, was immer der Fall sein wird, wenn Sie null tun), werden sie die "Strafe" von Abschnitt 6654, Formular 2210 (wirklich Zinsen, siehe NTA 2021 Purple Book) für einen kleinen Gewinn einziehen. und wahrscheinlich einen „sanften Brief“ schicken, in dem Sie aufgefordert werden, sich zu bessern. Wenn Sie darauf bestehen, können sie den Arbeitgeber anweisen, Ihr W4 zu ignorieren und trotzdem zurückzuhalten (ein „Lock-in“-Brief).
@dave_thompson_085: Ich hatte den Eindruck, dass die fälschliche Behauptung einer pauschalen "Befreiung" ernster genommen wurde als nur die falsche Angabe der Zahlen, auf der Grundlage, dass es sich um eine Art "souveräner Bürger"-Haltung handelt.
@R..GitHubSTOPHELPINGICE: Vor Jahren haben Arbeitgeber die Befreiung von IRS W4 eingereicht, und sie könnten es als einen Indikator verwenden, um Sie anzusehen, aber ich habe noch nie davon gehört, dass dies an sich verfolgt wird, und jetzt erhalten sie diese Informationen nicht . Was früher Steuerdemonstranten genannt wurde und jetzt als leichtfertige Steuerzahler bezeichnet wird, zielt darauf ab, jede Zahlung zu vermeiden, nicht nur Einbehalten, und aus der Sicht des IRS spielt es keine Rolle, ob Sie (korrekt anmelden und) die volle Zahlung rechtzeitig ohne Vollstreckungsmaßnahmen leisten Sie haben dies über das Zurückhalten getan.
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