Ich habe eine Home Depot-Aktie verkauft, die ich in bar nehmen und bei TD amertrade einzahlen werde. Ist ihre Steuer darauf? Ich möchte in Investmentfonds reinvestieren. Wir haben HD über einen Zeitraum von 15 Jahren in Kalifornien gekauft. Ich denke, dass es Steuern geben wird und dass ich es nicht in einen Investmentfonds übertragen kann, ohne Steuern darauf zu zahlen. Ich habe das Gefühl, einen Fehler gemacht zu haben, aber mein Berater sagte, dass ich keine Aktien haben sollte, die ich aktiv verwalten muss. Jedenfalls ist es weg und die Dividenden auch. Ich glaube, ich habe Reue des Verkäufers.
Wenn Sie die Aktie mit Gewinn verkauft haben, müssen Sie diesen Gewinn versteuern. Ob es als kurzfristiger oder langfristiger Kapitalgewinn besteuert wird, hängt davon ab, wie lange Sie die Aktie vor dem Verkauf gehalten haben.
Vermutlich werden Sie dieses Geld in Investmentfonds oder ähnliches investieren. Diese zahlen möglicherweise Dividenden, die reinvestiert werden können, und werden (hoffentlich) genauso an Wert gewinnen wie die einzelnen Aktien (hoffentlich). Unter der Annahme, dass der Rat, den Sie erhalten haben, überhaupt vernünftig ist, besteht hier keine Notwendigkeit für die Reue des Käufers; Sie ändern nur Ihren Anlagestil an einem anderen Punkt auf der Risiko-Rendite-Kurve.
(Wenn Sie diese Frage stellen müssen, neige ich dazu, zuzustimmen, dass Sie mehr Hausaufgaben machen sollten, bevor Sie mit Aktien einzelner Unternehmen spielen ... es sei denn, Sie erhalten diese Aktien mit einem Mitarbeiterrabatt, in diesem Fall sollten Sie dennoch ernsthaft darüber nachdenken, sie zu verkaufen ziemlich schnell und das Geld strukturierter reinvestieren. In einem sehr realen Sinne ist Ihr Job selbst eine "Investition" in Ihren Arbeitgeber; wenn er jemals in Schwierigkeiten gerät, möchten Sie nicht, dass dies sowohl Ihr Einkommen als auch Ihre Investitionen beeinträchtigt.)
Es gibt ETFs und Investmentfonds, die Dividenden ausschütten. Investmentfonds und ETFs sind sich ziemlich ähnlich. Ihr Berater hat Recht in Bezug auf zukünftige Gelder, die Sie investieren. Aber Sie waren bereits das Risiko eingegangen, eine einzelne Aktie zu kaufen. Das sind „versunkene Kosten“. Wenn Sie mit den Renditen zufrieden wären, hätten Sie die HD-Aktien, die Sie bereits besaßen, behalten und zukünftige Gelder einfach in einen ETF oder Investmentfonds stecken können.
Übrigens: erhält Ihr Berater eine Provision für Ihren Kauf eines Investmentfonds? Das mag seine Motivation gewesen sein, Ihnen den Rat zu geben, Ihre bestehenden Bestände zu verkaufen.
JB König
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