Warum gibt mir der Quellensteuerrechner 2013 solche falschen Empfehlungen?

Ich versuche herauszufinden, was ich in mein W4 eingeben soll, und möchte den IRS Withholding Calculator als Richtlinie verwenden.

Dazu meine Angaben wie folgt:

  1. Wir werden MFJ mit einem Einkommen von 85.000 $/Jahr und einem Anmeldebonus von 5.000 $ ab dem 1. Mai 2013 einreichen
  2. Ich habe von Januar 2013 bis 31. März 2013 als Auftragnehmer gearbeitet und insgesamt 15.000 USD ohne einbehaltene Steuern verdient (wird meine ES-Zahlungen am 15. April leisten).
  3. Meine Frau (sowie ich? (da wir beide Studenten waren)) kann die Gutschrift für lebenslanges Lernen für Studiengebühren beanspruchen (also sollten 1.000 $ als Schätzung für diese Gutschrift nahe genug sein, wenn nicht weniger)
  4. Außer den üblichen und persönlichen Abzügen haben wir keine weiteren Gutschriften oder Abzüge vorzunehmen

Wenn ich diese Informationen in den IRS-Quellensteuerrechner eingebe, fordert er mich auf, die Anzahl der Abzüge als 7 einzugeben, und teilt mir mit, dass zum Steuerzeitpunkt ~3.000 $ an Steuern von mir geschuldet werden.

Nun, das ist eindeutig ein schlechter Vorschlag, da der IRS mir eine Strafe auferlegen wird, wenn ich zum Steuerzeitpunkt mehr als 1.000 $ schulde?

Wie verwende ich dann den IRS Withholding Calculator, damit ich mein W4 korrekt ausfüllen kann?

Antworten (2)

Wenn ich den Rechner durchgehe, bekomme ich 5, nicht 7. Es schlägt auch eine Rückerstattung von 250 $ vor, ohne etwas zu schulden.

Anstatt einen Taschenrechner auszuprobieren, lösen wir einfach Ihr Problem. Sie werden $76667 brutto verdienen, richtig? (85.000 * 2/3 Jahre plus 20.000 USD insgesamt)

Nach 12.200 $ Standardabzug und 7.800 $ Befreiung haben Sie 56.667 $ zu versteuern. Eine Steuerrechnung in Höhe von 7608 $, aber Sie sagen ein Guthaben von 1.000 $, also müssen Sie 6608 $ einbehalten. 17 Schecks über 3270 $, und Sie müssen 389 $ von jedem Scheck einbehalten. Ohne Freibeträge beträgt die Quellensteuer 424 $ pro Scheck, und Sie sind auf dem besten Weg, eine Rückerstattung von 604 $ zu erhalten.

Siehe Publikation 15 (auch bekannt als Circular E) für die Mathematik. Die Wahrheit ist, dass die Rechner am besten funktionieren, wenn Sie ein echtes Jahreseinkommen haben, keine Mischung, und kein Einkommen, das Sie verdient haben, aber Steuern zahlen müssen. Ich würde am 15. April keinen Scheck für die geschätzte Steuer ausstellen. Gehen Sie mit null Zertifikaten und überprüfen Sie die YTD-Zahlen im September. Überprüfen Sie im Dezember erneut, um die richtige Nummer für 2014 zu erhalten.

+1 Die Wahrheit ist - die Rechner funktionieren am besten, wenn Sie ein echtes Jahreseinkommen haben ... Ich würde auch sicherstellen, dass Sie die Safe-Harbor-Nummern angeben, damit Sie nicht wegen Unterzahlung mit Strafen belegt werden
toller Punkt mhoran, einige haben nichts dagegen zu schulden, solange sie keine Strafe schulden.
Ihr letzter Satz wurde von Dilip Sarwate erweitert: Dies bedeutet im Wesentlichen, dass ich die Zahlung meiner ES für Q1 2013 überspringen kann, wenn ich nur 1 Zulage (im Gegensatz zu Ihren vorgeschlagenen 0 Zulagen, die mir etwas zu viel erscheinen) in meinem W4 beanspruche?
Ja. Angesichts der Mischung aus W2-Einkommen und Auftragnehmereinkommen können Sie den Rest des Jahres ausgleichen. Die Lohnbuchhaltung kann die Quellensteuer mit einer Frist von ein paar Wochen ändern. Wie auch immer Sie sich entscheiden, überprüfen Sie, ob Sie Anfang September auf dem richtigen Weg sind. 1 Freibetrag für Sie ändert die einbehaltene Steuer um etwa 900 $ über ein ganzes Jahr. Also $600 für die restliche Zeit.
Großartig. Da die fälligen Steuern nicht mehr als 1.000 US-Dollar betragen, schulde ich keine Strafe, wenn ich 1 Freibetrag auf meinem W4 auswähle?

Es gibt eine Safe-Harbor-Bestimmung. Sie schulden keine Unterzahlungsstrafen für 2013, wenn Sie mindestens 100 % der Einkommensteuer, die Sie für 2012 gezahlt haben (110 % für Gutverdiener), durch Quellensteuer und/oder rechtzeitige vierteljährliche gleiche Zahlung der geschätzten Steuer gezahlt haben. Das Schöne ist, dass die Einbehaltung als vier rechtzeitige Zahlungen der geschätzten Steuer gezählt werden kann, unabhängig davon, wann sie einbehalten wurde. Ein zu berücksichtigender Trick ist also, ein W4-Formular einzureichen, zu sehen, wie viel Steuer einbehalten wird, und dann ein neues W4 einzureichen, in dem die einzige Änderung, die Sie vornehmen, darin besteht, dass Sie zusätzliche Steuern verlangenSteuer einzubehalten. Die Höhe der zusätzlichen Steuer, die Sie von jedem der verbleibenden Gehaltsschecks für das Jahr einbehalten möchten, wird dadurch bestimmt, wie viel bisher einbehalten wurde, wie viel mehr Sie einbehalten haben möchten, um die Safe-Harbor-Anforderungen zu erfüllen, und wie viele Gehaltsschecks Sie noch haben kommen für dieses Jahr.

Dies ist eine sehr interessante Antwort, die ich weiter verfolgen muss. Ich werde die Frage stellen, nachdem ich auch etwas mehr über den Teil „rechtzeitige vierteljährliche gleiche Zahlungen der geschätzten Steuer“ gelesen habe.
Die erste rechtzeitige vierteljährliche Zahlung der geschätzten Steuer für das laufende Jahr (auf Formular 1040 ES) ist am selben Tag fällig wie die Einkommensteuererklärung für das Vorjahr (15. April oder am nächsten Geschäftstag in Washington DC). Wenn Sie die Frist versäumen, können Sie für den Rest des Jahres anstelle des Formulars 1040-ES jederzeit eine zusätzliche Quellensteuer verwenden.
Ich weiß diesen Beitrag zu schätzen. Ich wähle die Antwort von JoeTaxpayer aus, nur weil er den Link zum Dokument und den Aufwand, den er in die Berechnung gesteckt hat, eingefügt hat. Sowohl deine als auch seine sollten jedoch die vollständige Antwort sein.
Anstelle des zweistufigen Prozesses können Sie 99 Freibeträge und zusätzliche Einbehaltungen in der gewünschten Höhe aufschreiben. Der IRS kümmert sich nicht darum, es sei denn, Sie unterenthalten (und wenn Sie dies tun, werden sie Ihnen nur die normale Unterenthaltungsstrafe in Rechnung stellen).
Warum gibt mir der Quellensteuerrechner 2013 solche falschen Empfehlungen?
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